1.1.3. Порядок створення і державна реєстрація банків

Банки України сьогодні створюються у формі акціонерного товариства від­критого типу або кооперативного банку. Учасниками банку можуть бути юридичні та фізичні особи - резиденти та нерезиденти, а також держава в особі Кабінету Міністрів України або уповноважених ним органів. Не можуть бути учасниками банку об'єднання громадян, релігійні та благодійні організа­ції, юридичні особи, в яких банк має істотну участь.

Для створення банківської установи скликається ініціативна група з учасників банку, яка вирішує всі організаційні питання.

Статутний капітал банку формується за рахунок грошових внесків у гривнях резидентами України і у вільно конвертованій валюті - нерезидента­ми. Кошти перераховуються лише з власних поточних рахунків юридичних та фізичних осіб або вносяться фізичними особами готівкою.

Статутний капітал банку не повинен формуватися за рахунок коштів, джерела походження яких не підтверджені, за рахунок бюджетних коштів і банківських металів.

27

Кошти для формування статутного капіталу новоствореного банку акумулюються учасниками банку на накопичувальному рахунку, що відкривається в територіальному управлінні НБУ за місцем створення банку. Ініціативна група перераховує кошти в розмірі підписного капіталу, що ви­значений в установчому договорі, але не нижче від розміру, передбаченого чинним законодавством України.

З 2004 року банківські установи відповідно до Закону України «Про державну реєстрацію юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців» про­ходять державну реєстрацію як юридичні особи в державних реєстраторів за місцем їх знаходження. Новостворений банк вноситься до Єдиного держав­ного реєстру підприємств та організацій України (ЄДРПОУ) та отримує від­повідне свідоцтво.

Вимоги щодо здійснення державної реєстрації банку як фінансової установи наведено в Законі України «Про банки і банківську діяльність» та Положенні про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень, затвердженому постановою № 375 НБУ від 31.08.2001 року, зі змінами та доповненнями.

Національний банк України ухвалює рішення про державну реєстра­цію банку як фінансової установи в Державному реєстрі банків або про від­мову в такій реєстрації не пізніше ніж за три місяці з часу подання повного пакета документів.

Упродовж трьох робочих днів після ухвалення НБУ відповідного рішення про реєстрацію банку йому видають Свідоцтво про державну реє­страцію фінансової установи. Після реєстрації новоствореного банку в терито­ріальному управлінні НБУ за місцем знаходження банку відкривається корес­пондентський рахунок, на який не пізніше як наступного дня після відкриття рахунку із накопичувального рахунку перераховуються зібрані кошти, що утворюють статутний капітал. Під час державної реєстрації банку одночасно видається дозвіл НБУ на придбання або збільшення істотної участі в банку.

Для отримання відповідного дозволу особи подають пакет докумен­тів, вимоги до їх оформлення, визначені у змінах до Положення про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень, затверджених постановою № 10 Правління НБУ від 09.01.2002 року.

28