logo
Банківські операції Коцовська

Тема 7.3. Торговельні поточні операції банків в іноземній валюті

Список рекомендованих джерел і літератури

  1. Закон України «Про зовнішньоекономічну діяльність», № 959-ХІІ від 16.04.1991 р. (зі змінами і доповненнями).

  2. Закон України «Про порядок здійснення розрахунків в іноземній валю­ті» від 23.09.94 p., № 185/94-ВР (зі змінами і доповненнями).

  3. Міжнародні розрахунки і валютні операції: Навч. посібник / За ред. М. І. Савлука. - К.: КНЕУ, 2002.

  4. Положення про порядок здійснення уповноваженими банками опера­цій за документарними акредитивами в розрахунках за зовнішньоеко­номічними операціями: Затверджено постановою № 514 Правління НБУ від 03.12.2003 р. (зі змінами і доповненнями).

  5. Положення про оформлення та надання клієнтами платіжних доручень в іноземній валюті, заяв про купівлю або продаж іноземної валюти до уповноважених банків і інших фінансових установ та порядок їх вико­нання: Затверджено постановою № 82 Правління НБУ від 05.03.2003 р. (зі змінами і доповненнями).

  6. Положення про порядок видачі НБУ індивідуальних ліцензій на роз­рахунки між резидентами і нерезидентами в межах торгового оборо­ту у валюті України: Затверджено постановою № 484 Правління НБУ від 14.10.2004 р. (зі змінами і доповненнями).

  7. Правила торгівлі іноземною валютою: Затверджено постановою № 281 Правління НБУ від 10.08.2005 р.

294

Глосарій

Авізуючий банк - банк, який на прохання банку-емітента або іншого банку авізує та повідомляє бенефіціара про умови акредитива.

Банк бенефіціара - банк, який обслуговує бенефіціара за акредитивною формою розрахунків.

Банк емітента - банк, який за дорученням особи (наказодавця акредитива) або за дорученням іншого банку, або від власного імені відкриває акредитив на користь бенефіціара.

Бенефіціар - кінцевий отримувач коштів, на рахунок якого зараховуються кошти в іноземній валюті, переказ яких був ініційований за допомогою платіжного дору­чення в іноземній валюті.

Безвідкличний акредитив - акредитив, який не може бути змінений або анульо­ваний банком-емітентом без згоди підтверджувального банку (якщо він є) та бенефіціара.

Валютна позиція - співвідношення валют і зобов'язань банку в іноземній валюті.

Валютний курс - ціна грошової одиниці однієї країни, виражена у грошових оди­ницях інших країн.

Валютний ризик - небезпека валютних втрат, пов'язаних зі змінами курсу іноземної валюти щодо національної валюти.

Валютний ринок - сфера економічних відносин, де здійснюються операції з купівлі-продажу іноземної валюти та платіжних документів в іноземній валюті.

Відкличний акредитив - акредитив, який може бути змінений або анульований банком-емітентом без попереднього повідомлення бенефіціара.

Виконуючий банк - банк, який уповноважений банком-емітентом здійснити пере­вірку документів на відповідність їх умовам акредитива та/або негоціювати проти документів, передбачених умовами акредитива.

Власник ліцензії - резидент або нерезидент, якому Національний банк України ви­дав ліцензію.

Дата видачі ліцензії - дата проставлення реєстраційного номера на номерному гер­бовому бланку НБУ, на якому оформлена ліцензія.

Заявник - резидент або нерезидент, який звернувся до Національного банку за лі­цензією (змінити її умови).

Експортний акредитив - акредитив, який відкривається іноземним банком-емітен­том на користь бенефіціара, розташованого на території України.

Імпортний акредитив - акредитив, який відкривається іноземним банком-емі­тентом за дорученням наказодавця акредитива або за дорученням іншого банку, або від власного імені на користь бенефіціара, розташованого за межами України або в межах України за умови відкриття трансферабельного (переказного акре­дитива).

Інкасуючий банк - будь-який банк, який займається опрацюванням інкасо.

Котирування - процес встановлення курсів (визначення ціни) іноземних валют від­повідно до чинного законодавства.

295

Котирування валют - фіксація курсу націона7іьної грошової одиниці в іноземній валюті на даний час.

Котирування непряме - курс одиниці націонапьної валюти, виражений у певній кількості іноземної валюти.

Котирування пряме - курс одиниці іноземної валюти, виражений у національній валюті.

Курс покупця - курс, за яким банк-резидент (покупець) купує іноземну валюту за національну валюту.

Курс продавця - курс, за яким банк продає валюту.

Маржа - різниця між курсом продавця та курсом покупця.

Негоціюючий банк - банк, якому банк-емітент надав повноваження купити та/або врахувати переказні векселі (тратти) та/або документи, передбачені умовами акре­дитива.

Непокритий акредитив - акредитив, що не забезпечений власними грошовими кош­тами наказодавця акредитива.

Підтверджуючий банк - банк, який подає своє власне платіжне зобов'язання до зобов'язання банку-емітента здійснити платіж або акцептувати чи оплатити пе-реказний вексель (тратту), або негоціювати проти документів за безвідкличним акредитивом з урахуванням того, що документи за акредитивом представлені з до­триманням строків та умов акредитива.

Платіжне доручення в іноземній валюті - розрахунковий документ, який містить доручення клієнта уповноваженого банку, що його обслуговує, виконати переказ коштів в іноземній валюті на користь бенефіціара.

Покритий акредитив - акредитив, що забезпечений власними грошовими коштами наказодавця акредитива.

Розрахунки в межах торговельного обороту - рух коштів між резидентом і нерези­дентом, пов'язаний з обслуговування операцій із продажу (купівлі) товарів.

Спот-курс - поточний обмінний курс продажу чи купівлі валюти. Розрахунки за угодами на придбання валюти за спот-курсом здійснюються на другий робочий

. (банківський) день після укладення угоди.

Торгова сесія - період часу, відведений для біржової торгівлі.