1.4. Переоформление и закрытие банковских счетов

Переоформление банковского счета производится в нижеследующих случаях.

1. При изменении сведений, позволяющих идентифицировать владель­ца счета - юридическое лицо, в случаях реорганизации путем присоедине­ния, преобразования и изменения наименования юридического лица. При изменении сведений, позволяющих идентифицировать владельца счета - индивидуального предпринимателя, в случаях изменения фамилии, имени, отчества; изменения места жительства. При этом владелец счета представ­ляет в подразделение банка заявление на переоформление счета произ­вольной формы с указанием причины переоформления счета.

2. При изменении номеров банковских счетов в случае реорганизации банка (когда дела по открытию счетов передаются по передаточному акту (разделительному балансу) правопреемнику), изменения внутренней структуры банка или в связи с изменением законодательства.

3. При изменении номеров банковских (лицевых) счетов при переходе вла­дельца счета на обслуживание в другое подразделение банка по своей ини­циативе. При этом владелец счета представляет в подразделение банка, из которого он переходит, заявление на переоформление счета произвольной формы с указанием причины переоформления счета. Заявление может содер­жать указания владельца счета о передаче дела по открытию и закрытию бан­ковских счетов владельца счета во вновь избранное подразделение банка.

4. При открытии в отношении владельца счета конкурсного или ликви­дационного производства (ликвидации), прекращении деятельности инди­видуального предпринимателя. При этом антикризисный управляющий, председатель ликвидационной комиссии или ликвидатор представляет в подразделение банка:

• заявление на переоформление счета произвольной формы;

• определение хозяйственного суда об открытии конкурсного произ­водства;

• при ликвидации юридического лица по решению учредителей до­полнительно представляется информация из Единого государственного регистра юридических лиц и индивидуальных предпринимателей о внесе­нии в названный регистр сведений о том, что данное юридическое лицо находится в процессе ликвидации;

• карточку с образцами подписей и оттиска печати антикризисного управляющего, председателя ликвидационной комиссии или ликвидатора.

После переоформления банковского счета подразделение банка пред­ставляет антикризисному управляющему, председателю ликвидационной комиссии письменную информацию, подтверждающую переоформление на имя антикризисного управляющего, председателя ликвидационной ко­миссии или ликвидатора одного текущего счета в белорусских рублях, одного текущего счета в иностранных валютах для представления в дру­гие банки, в которых иные банковские счета необходимо закрыть в соот­ветствии с законодательством.

Для закрытия банковских счетов владельцы счетов (в зависимости от вида банковского счета и оснований его закрытия) представляют в подраз­деление банка заявление владельца счета на закрытие банковского счета, подписанное лицом, имеющим полномочия на закрытие банковского сче­та, и другие документы, предусмотренные локальным нормативно-право­вым актом банка.

Индивидуальные предприниматели, физические лица, действующие от имени владельцев счетов, обращающиеся в подразделение банка по во­просам закрытия банковских счетов, предъявляют документы, удостове­ряющие их личность.

Закрытие специальных, благотворительных, временных счетов, счетов по доверительному управлению имуществом, счетов по учету средств, по­мученных в качестве обеспечения исполнения обязательств, счетов для учета средств, используемых для осуществления расчетов в форме аккре­дитива, счетов для учета средств, предназначенных для осуществления расчетов чеками, металлических счетов производится банками на основа­нии инструкций клиентов или самостоятельно в случаях, предусмотрен­ных законодательством.