Содержание

Введение…………………………………………………………………………….

9

1

Место и роль страхования в системе МЭО……………………………...

11

1.1

История возникновения страхования внешнеэкономической деятельности……………………………………………………………….

11

1.2

Участие российских страховщиков на международном страховом рынке……………………………………………………………………….

14

1.3

Понятие и объекты страхования внешнеэкономической деятельности……………………………………………………………….

16

1.4

Страхование и нормы международного частного права……………….

16

1.5

Международная торговля. Процесс управления рисками в международной торговле………………………………………………....

18

1.6

Экономическое значение международной торговли…………………....

21

1.7

Страхование экспортных кредитов………………………………….…...

22

1.8

Другие виды страхования внешнеэкономической деятельности………

23

1.9

Контрольные вопросы…………………………………………………….

23

1.10

Тесты……………………………………………………………………….

24

2

Транспортное страхование в системе международно-экономических отношений…………………………………………………………………

28

2.1

История транспортного страхования..

28

2.2

Понятие и виды транспортных средств, используемых в системе МЭО…………………………………………………………………….…..

29

2.3

Страхование наземного транспорта………………………………….…..

30

2.3.1

Страхование автотранспортных средств…………………………….…..

30

2.3.2

Зеленая карта…………………………………………………………..…..

34

2.3.3

Страхование железнодорожного подвижного состава……………..…..

34

2.4

Морское страхование……………………………………………………..

36

2.4.1

Понятие морского страхования……………………………………….....

36

2.4.2

Страхование судов………………………………………………………..

38

2.4.3

Страхование ответственности судовладельцев…………………………

41

2.4.4

Аварийный комиссар……………………………………………………...

42

2.4.5

Авария на морском транспорте…………………………………………..

44

2.4.6

Характеристика общей и частной аварий и распределение убытков.....

44

2.4.7

Клубы взаимного страхования……………………………………….......

49

2.5

Авиационное страхование………………………………………………..

51

2.5.1

История авиационного страхования……………………………………..

51

2.5.2

Объекты и субъекты авиационного страхования…………………….....

51

2.5.3

Правовые аспекты страхования авиационных рисков………………….

53

2.6

Страхование космических рисков………………………………………..

55

2.6.1

История создания космического страхования…………………………..

55

2.6.2

Виды страхования космической деятельности……………………….....

57

2.6.3

Сущность, основные понятия и особенности космических рисков……

61

2.7

Порядок осуществления проекта страхования космических рисков…..

63

2.8

Контрольные вопросы…………………………………………………….

71

2.9

Тесты……………………………………………………………………….

72

3

Страхование грузов……………………………………………………….

79

3.1

Место грузов в международном разделении труда…………………….

79

3.2

Классификация страхования грузов………………………………….....

79

3.3

Международные нормы и правила, регулирующие перевозочную деятельность………………………………………………………………

80

3.4

Условия транспортировки и страхования грузов………………………

84

3.5

Классификация по сложности перевозки грузов………………………..

85

3.6

Тарифы по страхованию грузов используемые в отечественной и зарубежной практике………………………………………………….......

88

3.7

Морская перевозка………………………………………………………...

91

3.8

Виды и условия международных торговых договоров…………………

92

3.9

Договор страхования грузов………………………………………….......

98

3.10

Минимизация убытков при транспортировке застрахованных грузов……………………………………………………………………….

103

3.11

Страхование контейнерных перевозок………………………………….

105

3.12

Контрольные вопросы…………………………………………………….

109

3.12

Тесты……………………………………………………………………….

109

4

Страхование технических рисков………………………………………..

113

4.1

Объекты страхования относящиеся к внешнеэкономической деятельности…………………………………………………………….....

113

4.2

Страхование строительно-монтажных рисков……………………….....

115

4.2.1

Причины и необходимость страхования строительно-монтажных рисков………………………………………………………………………

115

4.2.2

Особенности страхования строительно-монтажных рисков…………...

118

4.2.3

Объекты страхования и их оценка. Страховые суммы и лимиты ответственности…………………………………………………………..

120

4.2.4

Страхование послепусковых гарантий…………………………………

123

4.2.5

Страхование ответственности перед третьими лицами при строительно-монтажных работах………………………………………...

124

4.3

Страхование электронного оборудования……………………………….

126

4.4

Страхование новой техники и технологии………………………………

127

4.5

Страхование строительных машин, механизмов и временных сооружений………………………………………………………………..

130

4.6

Контрольные вопросы…………………………………………………….

131

4.7

Тесты……………………………………………………………………….

131

5

Страхование ответственности в системе МЭО………………………….

135

5.1

История страхования ответственности…………………………………..

135

5.2

Сущность и назначение страхования ответственности…………………

136

5.3

Классификация видов страхования ответственности………………......

138

5.4

Договор страхования ответственности…………………………………..

140

5.5

Порядок предоставления иска на возмещение ущерба…………………

143

5.6

Ответственность, страхуемая судовладельцем………………………….

145

5.6.1

Ответственность перед третьими лицами……………………………….

145

5.6.2

Ответственность за столкновение с другими судами………………......

146

5.6.3

Ответственность за утрату и повреждение имущества…………………

146

5.6.4

Ответственность за загрязнение нефтью и другими веществами….......

146

5.6.5

Ответственность по грузу………………………………………………...

147

5.6.6

Ответственность по договорам буксировки……………………………..

147

5.6.7

Ответственность за удаление остатков кораблекрушения…….….……

147

5.6.8

Ответственность за штрафы……………………………………………..

147

5.7

Страхование ответственности операторов портов и терминалов стивидорских компаний………………………………………………….

149

5.8

Страхование ответственности таможенных перевозчиков…………….

150

5.9

Страхование ответственности владельцев воздушных судов перед третьими лицами…………………………………………………………..

153

5.10

Страхование гражданской ответственности владельцев автотранспортных средств……………………………………………….

154

5.11

Страхование ответственности за качество продукции…………………

161

5.12

Страхование профессиональной ответственности…………………......

167

5.13

Страхование ответственности за вред, причиненный загрязнением окружающей среды………………………………………………………..

171

5.14

Контрольные вопросы…………………………………………………….

172

5.15

Тесты………………………………………………………………………

172

6

Страхование коммерческих, финансовых рисков и рисков неисполнения обязательств в системе МЭО……………………….........

180

6.1

Страхование коммерческих и финансовых рисков в системе страховых услуг……………………………………………………….......

180

6.2

Финансовые и коммерческие риски……………………………………..

189

6.3

Управление финансовым риском одна из функций страхования...........

189

6.4

Общая характеристика и порядок страхования рисков неплатежа…….

194

6.5

Страхование кредита в системе международных торговых, коммерческих и инвестиционных сделок………………………………..

195

6.6

Страхование внешнеэкономических инвестиционных проектов……...

197

6.7

Мировая практика страхования финансовых инвестиций…………......

200

6.8

Страхование ответственности за неисполнение обязательств…………

203

6.9

Страхование от убытков вследствие перерывов в производстве………

205

6.10

Страхование финансовых рисков, связанных с потерей работы………

208

6.11

Страхование от политических и экономических рисков……………….

210

6.12

Страхование лизинговых операций……………………………………..

212

6.13

Контрольные вопросы…………………………………………………….

215

6.14

Тесты……………………………………………………………………….

216

7

Хеджирование финансовых рисков – как инструмент страхования без участия страховщиков…………………………………………………….

221

7.1

Хеджирование финансовых рисков – финансовый инструмент внешнеторговых сделок…………………………………………………..

221

7.2

История хеджа…………………………………………………………….

222

7.3

Хеджирование……………………………………………………………..

223

7.4

Хеджирование продажей…………………………………………………

227

7.5

Хеджирование покупкой…………………………………………………

228

7.6

Использование хеджирования на международных торговых площадках…………………………………………………………………

228

7.7

Что дает хеджирование…………………………………………………...

229

7.8

Опционы как один из инструментов хеджирования……………………

231

7.9

Хеджирование ценовых и курсовых рисков…………………………….

231

7.10

Хеджирование процентных рисков………………………………………

233

7.11

Хеджирование рисков по опционным позициям………………………..

234

8

Перестрахование в системе МЭО…………………………………….....

235

8.1

История возникновения перестрахования………………………………

239

8.2

Российский перестраховочный рынок…………………………………...

240

8.3

Основные виды страхования и перестрахования, осуществляемые зарубежными страховщиками…………………………………………....

245

8.4

Сущность перестрахования………………………………………………

247

8.5

Основные методы создания сбалансированного страхового портфеля……………………………………………………………………

251

8.6

Законодательная база перестрахования………………………………….

251

8.7

Организация перестрахования в страховых компаниях…………….......

251

8.8

Система передачи риска………………………………………………….

253

8.9

Структура договора перестрахования……………………………………

256

8.10

Содержание договора перестрахования и виды договоров……………

256

8.10.1

Договор перестрахования принцип возмездности……………………..

256

8.10.2

Сущность договоров факультативного и облигаторного перестрахования…………………………………………………………..

257

8.11

Активное и пассивное перестрахование…………………………………

261

8.12

Пропорциональное перестрахование…………………………………….

263

8.13

Непропорциональное перестрахование………………………………….

266

8.14

Страховой и перестраховочный пул…………………………………...

269

8.15

Роль перестрахования в повышении финансовой устойчивости страховщика……………………………………………………………….

270

8.16

Выбор перестраховщика………………………………………………….

271

8.17

Государственное регулирование перестраховочной деятельности……………………………………………………………….

273

8.18

Роль перестрахования в функционировании международного страхового рынка………………………………………………………….

278

8.19

Перспективы развития отечественного рынка перестрахования………

279

8.20

Контрольные вопросы…………………………………………………….

284

8.21

Тесты……………………………………………………………………….

285

9

Страхование выезжающих за границу ……………………………….....

287

8.1

Необходимость и виды страховых услуг для выезжающих за границу……………………………………………………………………..

287

9.2

Страхование медицинских расходов при выезде за границу…………..

287

9.3

Страхование от несчастных случаев……………………………………..

289

9.4

Страхование багажа…………………………………………………….....

289

9.5

Страхование расходов, связанных с невозможностью совершить поездку……………………………………………………………………..

290

9.6

Страхование медицинских расходов для выезжающих за границу через международную систему бронирования «Старт – Амодеус»…...

291

9.7

Контрольные вопросы…………………………………………………….

291

9.8

Тесты……………………………………………………………………….

291

10

Всемирная торговая организация: основные аспекты……………….....

293

10.1

История создания, основные цели и принципы ВТО…………………...

293

10.2

Функции и структура ВТО………………………………………………..

295

10.3

Процедура присоединения к ВТО. Значение ВТО в современном мире………………………………………………………………………...

296

10.4

Российский страховой рынок на пороге вступления в ВТО………......

297

10.5

Проблемы отечественных страховщиков при вступлении России в ВТО…………………………………………………………………………

303

Список использованных источников……………………………………………..

309

Приложение А Полис страхования автотранспортных средств ………….….....

315

Приложение Б Акт осмотра автотранспортного средства……………………....

316

Приложение В Заявление о страховании воздушного судна…………………....

317

Приложение Г Договор страхования воздушного судна………………………..

321

Приложение Д Полис страхования воздушного судна………………………….

323

Приложение Е Таблица удельных весов стоимости составных частей воздушных судов в страховой сумме..…………………………………………...

325

Приложение Ж Заявление – анкета о страховании строительно-монтажных работ…..…………………………………………………………………………….

326

Приложение И Ставки страховых платежей по страхованию строительно-монтажных работ…..………………………………………………………………

329

Приложение К Приложение к договору страхования строительно-монтажных работ…..………………………………………………………………

330

Приложение Л Заявление о страховании ответственности судовладельцев…..

331

Приложение М Договор страхования ответственности судовладельцев………

336

Приложение Н Полис страхования ответственности судовладельцев…………

340

Приложение П Правила страхования гражданской ответственности авиаперевозчика…..…………………………………………………………….....

343

Приложение Р Заявление на обязательное страхование гражданской ответственности владельцев транспортных средств...…………………………..

353

Приложение С Правила добровольного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств..…………………………...

355

Приложение Т Категории опасных производственных объектов, в отношении которых должно осуществляться страхование..…………………………………

367

Приложение У Примерные страховые тарифы по страхованию ответственности за причинение вреда при эксплуатации опасных производственных объектов (без учета опасных веществ, находящихся на объекте)..……………………………………………………………………………

368

Приложение Ф Примерные страховые тарифы для типовых представителей опасных веществ на опасном производственном объекте..……………………..

370

Приложение Х Принципиальная схема инвестиционных и инновационных финансовых рисков..……………………………………………………………….

372

Приложение Ц Принципиальная схема банковских и валютных рисков….…..

373

Приложение Ч Полис страхования ответственности за неисполнение обязательств..………………………………………………………………………

374

Приложение Ш Договор страхования ответственности за неисполнение обязательств...………………………………………………………………………

376

Приложение Щ Десять крупнейших перестраховщиков в 2004 г..…………….

381

Приложение Э Структура и основные показатели крупнейших международных страховых перестраховочных брокерских компаний..……...

382

Приложение Ю Динамика российского страхового рынка в 2004 -2008 гг…....

383