Етап 1. Збір загальної інформації про клієнта

Задача першого етапу - зібрати банк даних про клієнта з метою вибору найбільш ефективних методів впливу.

Для розробки комерційної пропозиції існуючому або потенційному клієнту менеджер здійснює попередній збір інформації. Джерелом інформації є єдина маркетингова база даних банку, що формується по клієнтах, а також інформаційно-аналітичного матеріалу, підготовленого для зустрічі.

Потрібно зазначити, що збір інформації для формування бази даних по клієнтах досить складний і трудомісткий процес. Для цього в банку створюється система збору, обробки, аналізу, зберігання, поповнення і використання інформації. Як правило, попередній етап формування бази триває протягом кількох років. У цей період здійснюється збір інформації із засновницьких документів клієнтів, що мають рахунки в банку і тих, що тільки їх відкривають; з операційного дня банку; їх довідкової системи; даних комітету державної статистики; первинної інформації, що поступає від клієнтів під час маркетингових досліджень або ділових зустрічей; інформації від контрагентів клієнтів.

Перелік інформації, що міститься в базі даних по клієнтах і що використовується для підготовки комерційної пропозиції.