logo
лекции ЦБ

8.3. Роль банка России в функционировании системы борьбы с отмыванием преступных доходов

Значительная роль в системе противодействия легализации до­ходов, полученных преступным путем, отводится Банку России. Он осуществляет контроль над исполнением кредитными организация-

ми и филиалами требований Федерального закона «О противодей­ствии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации доходов, получен­ных преступным путем, и финансированию терроризма (п. 9 ст. 7).

При проведении проверок кредитных организаций и их филиа­лов Банк России проверяет:

соблюдение требований Банка России к подготовке и обуче­нию кадров;

Помимо проведения инспекционных проверок Банк России ус­танавливает:

Банк России особое внимание уделяет созданию условий, обес­печивающих эффективную реализацию кредитными организациями требований законодательства о противодействии легализации дохо­дов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Им ведется активная работа по методическому обеспечению деятель­ности кредитных организаций и территориальных учреждений Бан­ка России в этой области. Мониторинг и анализ поступающей отчет­ности кредитных организаций, а также практика надзорной работы

Банка России, в том числе в ходе приема банков в систему страхова­ния вкладов, позволили обобщить основные виды и признаки сомни­тельных операций, совершаемых клиентами кредитных организаций.

Банк России разработал рекомендации об особенностях обслу­живания клиентов с использованием технологии дистанционного доступа к банковскому счету клиента (включая интернет-банкинг), а также об особенностях принятия на банковское обслуживание юри­дических лиц — нерезидентов, не являющихся российскими налого­плательщиками.

В целях предотвращения использования банковской системы для финансирования терроризма Банк России регулярно доводит до кредитных организаций формируемые ФСФМ России изменения в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых име­ются сведения об их участии в экстремистской деятельности.

Для совершенствования действующих в кредитных организаци­ях систем внутреннего контроля с учетом накопленного опыта и меж­дународных стандартов Банк России издал методические рекомен­дации по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма. При осуществлении контроля над исполнением кредитными организациями требований законодатель­ства о противодействии легализации доходов, полученных преступ­ным путем, и финансированию терроризма одной из важнейших за­дач для Банка России является оценка действующих в кредитных организациях систем внутреннего контроля. Это прежде всего во­просы качества и полноты идентификации клиентов и выгодоприоб­ретателей, включая вопросы оценки уровня риска участия клиента в отмывании доходов, полученных преступным путем, а также оцен­ки системности мер, предпринимаемых кредитной организацией по выявлению сомнительных операций своих клиентов, и адекватности правил внутреннего контроля специфике их деятельности.

При принятии решений о применении мер воздействия к кре­дитным организациям Банк России руководствуется необходимостью соизмерения жесткости избираемых мер воздействия реальным раз­мерам рисков, которые возникают в связи с выявленными недостатка­ми или нарушениями банками законодательства о противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма.

Банк России участвует в деятельности Межведомственной комис­сии по противодействию легализации (отмыванию) доходов, получен­ных преступным путем, и финансированию терроризма, которая явля­ется постоянно действующим координационным органом, образованным в целях обеспечения согласованных действий заинтересованных органов исполнительной власти и Банка России в сфере противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма.

Эффективность функционирования национальной системы про­тиводействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма во многом определяет внешний имидж государства и яв­ляется объектом пристального внимания со стороны международно­го сообщества. В области международного сотрудничества Банк Рос­сии активно взаимодействует с международными и иностранными организациями.

Банк России сотрудничает с органами банковского надзора ино­странных государств по вопросам выявления и предотвращения случаев использования кредитных организаций для отмывания преступных доходов и финансирования терроризма. Положения по противодей­ствию легализации преступных доходов и финансированию терро­ризма являются неотъемлемой частью соглашений (меморандумов), заключаемых между Банком России и органами банковского надзо­ра иностранных государств о сотрудничестве в области надзора за деятельностью кредитных организаций.

В целом можно отметить повышение общей культуры восприя­тия кредитными организациями мер, направленных на противодей­ствие отмыванию преступных доходов и финансированию террориз­ма, осознание ими важности работ в этой области. Совершенствуются механизмы отношений с клиентами, повышаются качество и полно­та информации.