51. Виды деятельности ко на рцб.
КО на РЦБ могут выступать в роли:
1. Эмитентов
2. Инвесторов
3. Посредников ( виды посреднической деятельности: брокерская, дилерская, доверительное управление, клиринговая, депозитарная)
Значение участия банков на РЦБ объясняется тем, что:
- повышает их доходы
- создает дополнительные возможности для управления ликвидностью
- облегчает адаптацию к рыночным изменениям
- повышает устойчивость банковской системы
Нормативно-правовая база:
ГК, ФЗ («О банках и банковской деятельности», «О РЦБ», «Об акционерных обществах», «О простом и переводном векселе» и др.), нормативные документы ЦБ РФ (инструкции, положения, правила, письма), в т.ч. 128-И «О порядке выпуска и регистрации ценных бумаг», Положение «О сберегательных и депозитных сертификатах».
В соответствии с законом «О банках и банковской деятельности» КО имеет право осуществлять профессиональную деятельность на РЦБ в соответствии с федеральными законами. Банки именуются профессиональными участниками РЦБ. Все виды профессиональной деятельности КО на РЦБ лицензируются (ФСФР).
В банках создаются самостоятельные подразделения для выполнения различных видов проф. деятельности на РЦБ.
В соответствии с законодательством банки обязаны раскрывать информацию по операциям с ценными бумагами (проспект ценных бумаг, отчеты в ЦБ, сообщения о существенных событиях и действиях и т.д.)
Виды профессиональной деятельности КО на РЦБ
(оказание различных услуг на РЦБ)
1. Брокерская:
- на первичном РЦБ: организация выпуска и размещения ценных бумаг клиента
- на вторичном РЦБ: операции по покупке-продаже ценных бумаг по поручению, за счет и в интересах клиента.
2.Дилерская- совершение банком сделок по покупке-продаже ценных бумаг от своего имени и за свой счет путем публичного объявления цен покупки и (или) продажи с обязательством покупки-продажи этих ценных бумаг по объявленным ценам.
Пример: Сбербанк наиболее активный дилер на рынке государственных ценных бумаг.
3.Деятельность по управлению ценными бумагами(трастовые операции) - доверительное управление переданными клиентом банку ценными бумагами, денежными средствами для инвестирования в ценные бумаги, денежными средствами и ценными бумагами, полученными в процессе управления. Управление осуществляется от имени банка, но в интересах клиента, на правах доверенного лица и за комиссионное вознаграждение.
4.Клиринговая - определение взаимных обязательств по операциям с ценными бумагами, их зачет и расчеты по ним (сбор, сверка, корректировка информации по сделкам с ценными бумагами, подготовка бухгалтерских документов.
5.Депозитарная - оказание услуг по хранению ценных бумаг и/или учету и переходу прав на ценные бумаги.
- Ответы на экзамен по бо
- 1.Правовые основы осуществления бо. Основные принципы деятельности банка.
- 2.Основные правила проведения и классификация бо. Свойства банк.Услуг. Понятие банк.Продукта (б.П.).
- 3.Бо и банк.Сделки в соответствии с фз «о банках и банк.Деят-ти».
- 4.Экономическое содержание активных бо. Виды, общая харак-ка.
- 5.Экономическое содержание и формы пассивных операций. Ресурсы банка: структура и харак-ка.
- 6.Харак-ка источников формирования доходов ко.
- 7.Харак-ка расходов ко. Прибыль: значение, порядок образования и распределения.
- 8.Понятие банк.Риска. Классификация банк.Рисков и методы их страхования.
- 9.Собственные ср-ва ко: структура, функции, источники и механизм пополнения.
- 10.Ук ко, порядок формирования и изменения.
- Вкладом в ук могут быть :
- 11.Назначение и условия выпуска акций. Процедура эмиссии акций.
- Размещение акций путем:
- 12.Депозитные операции банков. Основные принципы их орг-ции. Инструменты депозитной политики.
- 13.Виды депозитных счетов, открываемых клиентам в банке, их харак-ка.
- 14.Процентная ставка по вкладам: виды, порядок начисления и уплаты; факторы, влияющие на ее изменение.
- 15.Условия выпуска и организация обращения депозитных и сберегательных сертификатов.
- 16.Харак-ка основных видов недепозитных источников привлечения ресурсов.
- 1. Получение кредитов (займов) на межбанковском рынке:
- 17.Общая харак-ка форм безналичных расчетов. Нормативно-правовое регулирование безналичных расчетов.
- 18.Основные принципы безналичных расчетов.
- 1. Осуществление расчетов по банковским счетам:
- 3. Свобода выбора форм безналичных расчетов их участниками.
- 19.Платежные поручения и виды расчетов, производимых платежными поручениями.
- 20.Расчеты платежными требованиями и инкассовыми поручениями.
- 21.Расчеты по аккредитиву. Виды аккредитивов.
- Виды аккредитивов:
- 22.Налично-денежные операции: нормативно-правовое регулирование, содержание, организация, порядок совершения.
- 23.Кредитная политика банка, ее составные части. Факторы, оказывающие влияние на кредитную политику банка.
- 24.Методы управления кредитными рисками.
- 4) Создание резерва на возможные потери по ссудам (рвпс).
- 25.Классификация банковских кредитов. Харак-ка объектов кредитования.
- 26.Этапы экономической работы с клиентом при осуществлении кредитования.
- 1 Этап: Рассмотрение кредитных заявок и представленных документов.
- 2 Этап: Оценка кредитоспособности заёмщика и принятие решения о возможности предоставления кредита.
- 3 Этап: Подготовка и заключение Кредитного договора, документов по обеспечению кредита, выдача кредита.
- 27.Понятие кредитоспособности заемщика и способы её оценки. (не уверен в ответе)
- 28.Кредитные правоотношения. Содержание и оформление кредитного договора.
- 29.Содержание и цели кредитного мониторинга. Меры, принимаемые банком при нарушении условий кредитного договора. (ответ не до конца)
- 30.Формы банковского кредитования. Порядок предоставления и погашения кредита.
- 31.Современные способы обеспечения возвратности кредита.
- 32.Сущность и правовая основа залоговых операций. Предметы и виды залога.
- 33.Поручительство как форма обеспечения возвратности кредита.
- 34.Гарантия как форма обеспечения возвратности кредита.
- 35.Страхование кредитов как метод снижения кредитного риска.
- 36.Долгосрочные кредиты: экономическое значение, порядок выдачи и погашения.
- 37.Консорциальные кредиты: экономическое значение, особенности, порядок предоставления.
- 38.Формы и виды потребительских кредитов. Порядок погашения и выдачи.
- 39.Межбанковские кредиты.
- 40.Ипотечные операции банков. Особенности и оформление ипотеки.
- 41.Экономическое содержание преимущества лизинга. Объекты и субъекты лизинговой сделки.
- Преимущества для лизингополучателя
- Преимущества для лизингодателя (банка)
- Преимущества для поставщика
- 42.Основные этапы осуществления лизинговой сделки. Документы, оформляемые по лизинговой сделке.
- 43.Виды лизинговых сделок, отличительные особенности.
- Классификация лизинговых сделок
- 44.Содержание, виды и преимущества факторинговых операций.
- 45.Организация факторинговых операций. Доходы банков, получаемые от факторинговых операций.
- 46. Выдача банками поручительств и гарантий.
- 47. Сущность и виды векселей. Значение вексельного обращения.
- 48. Виды операций, совершаемых ко с векселями.
- 49.Комиссионные операции банка с векселями.
- 50.Оформление векселей. Процедуры, повышающие надежность векселя.
- 51. Виды деятельности ко на рцб.
- 52.Профессиональная деят-ть коммерч.Банков на рцб.
- 53.Эмиссионная деятельность банков. Виды ценных бумаг, выпускаемых банками.
- 54.Сущность и назначение инвестиционных операций банков. Классификация банковских инвестиций.
- 55.Типы банковских инвестиционных портфелей, их характеристика.
- 56.Портфель ценных бумаг: понятие, типы. Факторы определяющие структуру портфеля цен.Бумаг.
- 57. Виды инвестиционных рисков и методы управления инвестиционными рисками.
- 58. Брокерские операции ко на первичном и вторичном рцб.
- 59.Операции доверительного управления. Сущность офбу.
- 60. Депозитарная деятельность ко.