5. Роль финансов в процессе глобализации мировой экономики

В мировой экономике и ее архитектуре в последней четверти 20 века произошли существенные изменения, которые привели к формированию глобальной экономики. Основу ее функционирования формируют международные финансовые рынки, транснациональные и многонациональные компании и банки, а также международные финансовые институты. Национальные системы финансов большинства стран мира интегрированы в мировую экономику. Кровеносную систему мировой экономики составляют международные (глобальные) финансы, состоящие из международных рынков валют, денег и капитала, а также различных институтов, обеспечивающих их эффективное функционирование. В результате ускорения либерализации уровень открытости национальных финансовых рынков развивающихся стран стал сопоставим с уровнем открытости, который характерен для промышленно развитых стран.

Всеобщая либерализация движения капитала и бурное развитие информационных технологий в 1990-е гг привели к резкому увеличению оборотов на международных финансовых рынках и многократно усилили их неустойчивость, порождая глобальные финансовые кризисы, формирую огромное количество новых инструментов, позволяющих субъектом разных стран.

Изучение мировых финансов предполагает изучение международной валютно – финансовой среды, в которой работают гос-ва, фирмы, банки различных стран, и закономерности ее развития. Мировые финансы объединяютт взаимодействие финансовых операций на мировом уровне, вне зависимости от того, где они имеют место

И наконец, для мировых финансов характерна непрерывность процесса международных финансовых операций и его постоянные изменения.

Субъекты на мега уровне - МВФ и группа Мирового банка, Базельский банк и Институт международных расчетов (BIS), паевые фонды, международные аудиторские и юридические фирмы, ведущие фондовые биржи.

Создание системы глобальных финансов упростило движение капитала из центра на периферию и наоборот, но одновременно обострило проблемы оценки рисков.

Ведущую роль в международных финансах принадлежит международным организациям, прежде всего МВФ, который составляет институциональную основу мировой валютной системы. Он поддерживает жизнеспособность мировой системы платежей, формирует эффективную политику в отношении стран, нуждающихся в кредитах и выполняет координирующую функции в финансовой политики стран-участниц.

Мировая финансовая система переживает в настоящее время период трансформации. Результатом этих изменений должно стать создание стабильных условий для дальнейшего экономического роста и равноправного доступа всех стран на мировые финансовые рынки. Параллельно создаются и условия для унификации операций, проводимых на международных финансовых рынках, и основы для разработки междунарожных правовых документов, регламентирующих операции субъектов международных финансов.

Роль финансов в развитии международных связей проявляется по четырем основным направлениям:

1. Посредством финансов происходит изыскание источников и мобилизация необходимых финансовых ресурсов для финансирования различных направлений международного сотрудничества. То есть, благодаря финансам создаются условия для полноправного включения национального хозяйства в мировую экономику – направление необходимых средств для финансирования важнейших областей международного сотрудничества.

Благодаря финансам при осуществлении внешнеторговой деятельности стимулируется импорт тех товаров, издержки производства которых в республике выше по сравнению с другими государствами, и экспорт товаров, национальные издержки производства которых относительно ниже, чем у других государств.

Появление на международных рынках конкурентоспособной продукции способствует развитию мировой торговли товарами и услугами. Вместе с тем создаются условия для использования передового зарубежного опыта в целях ускорения научно-технического прогресса путем покупки новых машин, приборов, оборудования, лицензий на изобретения, технологические процессы, новую продукцию.

2. Финансы способствуют регулированию международных интеграционных и глобализационных процессов. Это подразумевает работу финансовых органов республики в международных организациях и фондах. Такое участие предполагает внесение соответствующих взносов в уставные капиталы и бюджеты данных международных организаций.

Источниками данных взносов являются валютные и другие финансовые фонды и ресурсы участвующих финансовых и хозяйствующих субъектов. Средства международных организаций аккумулируются в соответствующие фонды государства - участника и распределяются на целевые программы по направлениям деятельности, связанные с перестройкой экономики, созданием современной экологической и социальной среды.

Благодаря интеграции национальных финансовых систем в международные экономические связи, происходит распределение национального дохода не только внутри определенного государства, но и в международном масштабе. Благодаря финансам происходит стимулирование развития каждого вида международных отношений и непосредственных участников этих отношений. Именно через финансы осуществляется привлечение финансовых ресурсов иностранных инвесторов. Иностранные инвестиции вкладываются в виде привлечения средств иностранных государств - инвесторов, иностранных коммерческих организаций, международных строительных компаний для сооружения объектов в различных отраслях экономики.