Управління банківським бізнесом 2016 / вступ 2016 / UPRAVLINNY_BANKIVSKIM_BIZNESOM_2016-2017 / Rozdil_ ІІ / 2

6.3. Приклади типових завдань, що виносяться на модульний контроль.

Теоретичні питання:

Інноватика як галузь знань. Теорії М.Кондратьєва, Й.Шумпетера, Г.Менша, Р.Фостера та ін.
Взаємозв’язок розвитку науки, техніки й інновацій.
Проривні інновації XX і XXI ст.
Інноваційний розвиток як основна риса економіки.
Ключові поняття інноваційного розвитку банку.
Сутність та ключові ознаки інновації: науково-технічна новизна, придатність для реалізації на практиці, цінність для споживача, можливість отримання ефекту (економічного, технічного, соціального).
Класифікація та види інновацій.
Життєвий цикл інновацій.
Наукові підходи до трактування поняття і визначення етапів життєвого циклу банківських інновацій: традиційний, результатний, процесний та системний.
Характеристика етапів життєвого циклу інновацій. Види життєвих циклів.
Інноваційний лаг і шляхи його скорочення, показник динаміки інноваційного процесу ТАТ («turn around time»).
Інноваційний процес у банку та його структура.
Початкові етапи інноваційного процесу: генерування та скрінінг інноваційних ідей.
Лінійні та нелінійні моделі інноваційного процесу.
Фактори результативності інноваційного процесу.
Інноваційний розвиток банку та його індикатори.
Індикатори інноваційного розвитку банку: зміна технологічних укладів, зміни в продуктових і технологічних стратегіях банку.
Тенденції та новітні напрямки інноваційного розвитку.
Інтелектуальний капітал як основа інноваційного розвитку банку в сучасній економіці знань.
Держава як каталізатор інноваційного розвитку.
Моделі інноваційного банківництва та їх порівняльна характеристика.
Формування ринку банківських інновацій.
Взаємодія ринків банківських інновацій та інвестицій.
Класифікація банків за критерієм охоплення стадій життєвого циклу інновації.
Можливості та обмеження розвитку інноваційного банку «повного циклу».
Типи наукомістких компаній: науково-дослідні спін-оффи (академічні та корпоративні), технологічні старт-ап компанії, технологічні спін-ін компанії, компанії - адоптери технологій.
Ґенеза банківської установи як основа її інноваційного розвитку.
Небанківський бізнес та його трансформація в банківський – сучасні тенденції.
Трансформація інституційного середовища діяльності банку.
Інновації в сфері банківського нагляду та регулювання діяльності банків.
Світовий досвід побудови системи банківського регулювання та нагляду.
Модернізація системи банківського регулювання та нагляду шляхом створення мегарегулятора.
Створення системи Європейського банківського нагляду.
Європейська рада з системних ризиків.
Об’єднаний комітет європейських наглядових органів.
Базель ІІІ: нові підходи до організації регулювання достатності капіталу банку.
Шляхи підвищення ефективності банківського регулювання та нагляду в Україні.
Інноваційні методи забезпечення безпеки банківської діяльності.
Діагностика небезпек і загроз, визначення можливостей банків по формуванню системи фінансової безпеки.
Критерії, показники та індикатори фінансової безпеки, їх порогові значення. Моніторинг індикаторів фінансової безпеки і оцінка її рівня. Шляхи забезпечення фінансової безпеки.
Інноваційні методи підготовки банківського персоналу.
Трансфер технологій в інноваційній діяльності банку.
Патентне ліцензування, торгівля безпатентними винаходами, інжиніринг, організація спільних наукових досліджень, найняття нових кваліфікованих співробітників, які володіють певними знаннями, та ін.
Центри трансферу технологій.
Міжнародний трансфер технологій і місце в ньому України (вітчизняних банків).
Міжнародне наукове співробітництво.
Інтелектуальна власність банку, її види та охорона.
Інтелектуальна власність як закріплені законодавством України права на результатом інтелектуальної діяльності.
Право інтелектуальної власності як цивільно-правовий інститут. Суб’єктивне право інтелектуальної власності.
Відносини, що регулюються авторським правом та патентним правом. Інститут суміжних прав.
Всесвітня організація інтелектуальної власності (ВОВІ).
Особисті немайнові права та (або) майнові права інтелектуальної власності.
Суб'єкти права інтелектуальної власності. Неправомірне використанням права інтелектуальної власності. Ідентифікація об’єктів права інтелектуальної власності.
Оцінювання та комерціалізація об‘єктів права інтелектуальної власності банку.
Об’єкти права інтелектуальної власності як товар, що підлягає комерціалізації.
Правовий і економічний зміст правочинності володіння, користування і розпорядження об‘єктами права інтелектуальної власності.
Ринок інтелектуальних ресурсів, процесів, результатів.
Комерціалізація об’єктів права інтелектуальної власності: сутність, підходи, методи та моделі.
Механізм комерціалізації об’єктів права інтелектуальної власності. Використання їх у власному виробництві.
Внесення об’єктів права інтелектуальної власності до статутного капіталу підприємства.
Передача прав на об’єкт інтелектуальної власності шляхом укладання ліцензійних угод, угод лізингу та комерційної концесії (франшизи).
Роялті, паушальний платіж, кост-пласт.
Методичні підходи до оцінювання вартості об’єктів права інтелектуальної власності.
Методи витратного методичного підходу.
Методи доходного методичного підходу.
Методи порівняльного методичного підходу. Нетрадиційні методи оцінювання вартості об’єктів права інтелектуальної власності.
Суб’єкти процесу комерціалізації. Spin-off, Spin-out, Start-up компанії.
Інтелектуальна біржа. Державне регулювання комерціалізації об’єктів прав інтелектуальної власності.
Зарубіжний досвід державного регулювання процесу комерціалізації прав інтелектуальної власності
Дистанційні послуги банку та їх впровадження.
Віддалене обслуговування клієнтів банку (телемаркетинг, GSM-banking, Internet-banking).
Банківські інновації в платіжно-розрахункових продуктах.
Банківські інновації на кредитно-інвестиційному ринку та ринку цінних паперів.
Прогнозування кредитно-інвестиційного ринку.
Оцінка готовності споживачів користуватися інноваційними послугами кредитно-інвестиційного характеру.
Банківські інновації на ощадно-капіталоутворчому ринку. Інноваційні інструменти залучення банками заощаджень населення.
Банківські інновації на інших ринках фінансових послуг та нетрадиційних послуг банку.
Фінансовий інжиніринг у банках України.
Інновації в обслуговуванні роздрібних клієнтів.
Планування інноваційних банківських послуг як за асортиментом, так і за обсягом.
Політика асортиментної гнучкості та способи її реалізації відносно роздрібних клієнтів.
Пакетування інноваційних банківських продуктів для роздрібних клієнтів.
Інновації в обслуговуванні банком МСБ.
Інновації в обслуговуванні банком великого бізнесу
Пакетування інноваційних банківських продуктів для великого бізнесу.
Інструменти цінової політики комерційного банку.
Політика асортиментної гнучкості та способи її реалізації відносно великого банку щодо великого бізнесу
Інновації банку в обслуговуванні сегменту private-banking.
Банківський ринок та інновації: взаємодія та взаємозалежність.
Інновації як чинник розвитку ринку і банківництва.
Особливості сприйняття ринком радикальних та поліпшувальних інновацій.
Інновації, ініційовані макро- та мікросередовищем розвитку банку.
Методи прогнозування обсягів продажу інноваційних продуктів банку.
Планування банківських послуг як за асортиментом, так і за обсягом.
Життєвий цикл банківських продуктів та його стадії.
Діагностика привабливості ринку та оцінка ринкового потенціалу інновації.
Ключові чинники успіху нової продукту. Аналіз чинників успіху та інноваційних ризиків.
Інновації і генерування прибутку банком.
Методи прогнозного оцінювання обсягів продажу інновацій.
Особливості визначення обсягів продажу для різних типів інновацій.
Розрахунок прогнозної частки ринку інновації.
Інновації і прибутковість банку.
Особливості генерування прибутку банку інноваційними продуктами.
Інноваційні важелі банку - витрати, швидке зростання, прибуток, бренди, методи просування тощо.
Ключові конкурентні переваги інноваційних банків і їх вплив на прибутковість.
Стратегічний маркетинг інновацій банку.
Розробка стратегії комерціалізації інноваційного продукту банку.
Маркетингові стратегії створення відмітної переваги.
Особливості стратегії заміни традиційного банківського продукту чи послуги.
Стратегічні аспекти комерціалізації технологій.
Маркетингові дослідження інновацій. Методи ринкового тестування інновацій.
Типи «тестових» ринків і критерії їх вибору. Спробний маркетинг інновації.
Обґрунтування умов та вибір місця проведення спробного маркетингу.
Маркетингові інструменти позиціонування та підтримки банківських інновацій на ринку.
Програми формування бренду банку.
Організаційні аспекти реалізації товарної політики банку щодо інновацій.
Політика цін і умов продажу.
Дистрибутивна та комунікативна політика в маркетингу інновацій банку.
Оцінювання ринкового успіху інноваційного продукту банку.
Швидкість, ризики і моделі дифузії інновацій банківського бізнесу.
Вимірювання дифузії інновацій у банку.
Аналіз чинників, що вплинули на сприйняття (або відторгнення) інноваційного банківського продукту чи послуги цільовим ринком.
Сутність та різновиди стратегій інноваційного розвитку банку.
Сутнісна характеристика стратегії інноваційного розвитку банку. Їх особливості та цільові орієнтири.
Класифікація інноваційних стратегій банку за різними ознаками.
Види інноваційних стратегій банку залежно від загально корпоративної стратегії, ресурсних можливостей та конкурентних позицій: наступальна, захисна, ліцензійна, проміжна.
Стратегії технологічного лідерства банку (наслідування лідера та копіювання) та імітаційні стратегії (залежність, удосконалення).
Активні та пасивні інноваційні стратегії банку.
Стратегії впровадження та адаптації інновацій у реаліях банківського бізнесу.
Стратегічне управління інноваційним розвитком банку.
Інноваційний процес у банку.
Альтернативні стратегії інноваційного розвитку банку.
Конкурентні переваги в інноваційній діяльності банку.
Технологія формування стратегії інноваційного розвитку банку.
Чинники впливу на стратегію інноваційного розвитку банку. Життєвий цикл продукту банку.
Венчурне інвестування в банківський бізнес
Організація фінансування інноваційної діяльності банку: визначення стратегії і умов фінансування.
Фінансові інструменти залежно від стадії розвитку банківського бізнесу, продукту, бізнес-моделі: звичайні акції, привілейовані акції, боргові інструменти, опціони, наділення правами (vesting), проектне фінансування.
Підходи до формування статутного капіталу інноваційної діяльності банку.
Раунди фінансування інноваційної діяльності банку.
Системи ризик-менеджменту інновацій: сутність та елементи.
Основні етапи ризик-менеджменту інновацій у банку.
Особливості побудови ризик-менеджменту інновацій у банку.
Досвід функціонування ризик-менеджменту інновацій світовими фінансово-кредитними установами.
Методологія ідентифікації та аналізу ризиків інноваційної діяльності банку.
Природа ризиків інновацій, їх різновиди у банківському середовищі.
Класифікація ризиків інноваційної діяльності за ознаками відповідності допустимим межам, за масштабами впливу, за рівнем виникнення, за можливістю прогнозування, за можливістю запобігання. Характеристика ризиків різних стадій інноваційного процесу у банку.
Аналіз ризиків інноваційної діяльності у банку.
Встановлення та характеристика основних зон ризику у банку.
Джерела та причини ризиків інноваційної діяльності банку.
Оцінювання ризиків інноваційної діяльності банку.
Фактори прямого та опосередкованого впливу на ризики інноваційної діяльності. Особливості якісного оцінювання ризиків інновацій у банківському бізнесі. Характеристика кількісного оцінювання ризику у банківському бізнесі та його методи. Діагностика імовірних втрат та прибутків від впливу ризику інноваційної діяльності банку.
Напрями та методи регулювання впливу ризиків інновацій на розвиток банку.
Сутність процесу управління ризиками інноваційної діяльності банку та його місце в системі управління банку.
Сучасні напрями регулювання впливу ризику на інноваційний розвиток банку: уникнення, збереження, прийняття, компенсація та трансфер.
Особливості застосування методів впливу на ступінь ризику інновацій: диверсифікація, лімітування, страхування та інші.
Сутність, мета, завдання і функції контролінгу інноваційної діяльності банку.
Функції, завдання, типологія і види контролінгу інновацій у банку.
Елементи системи контролінгу інновацій у банку та їх взаємодія.
Вимоги до контролінгової діяльності з точки зору забезпечення інноваційного розвитку банку.
Інструментарій контролінгу інновацій банку.
Основні інструменти стратегічного контролінгу інновацій у банку.
Аналіз ланцюга цінностей та доданої вартості.
Функціонально-вартісний аналіз банку.
Аналіз конкурентів банку та інноваційний бенчмаркінг.
Інші методи та інструменти. Цілі і завдання оперативного контролінгу у банку.
Організація інноваційного контролінгу в банку.
Інституціоналізація контролінгу інновацій у банку.
Централізований і децентралізований інноваційний контролінг у банку.
Ефективність та інформаційне забезпечення контролінгу інновацій у банку.
Інформаційна підтримка контролінгу інновацій у банку.
Аналіз економічної ефективності інноваційної діяльності банку.

Приклади проблемних завдань:

1. Назвіть п’ять інновацій в банківському бізнесі, які змінили життя людини протягом останніх двадцяти років. З якими галузями економіки вони безпосередньо пов’язані?

2. Класифікація інновацій є об’єктом постійної уваги вчених, які її модифікують, доповнюють та осучаснюють. Слід зазначити, що до основних класифікаційних ознак відносять технологічні параметри, ступінь новизни і сферу застосування інновацій. Поясніть, в чому полягає практичне значення класифікації інновацій?

3. Поясніть відмінності між інноваціями та псевдоінноваціями.

4. Що таке життєвий цикл інновацій? Охарактеризуйте його стадії. Наведіть приклади видів кривої життєвого циклу інновації в банку. Поясніть процес переходу інновації від одного етапу життєвого циклу до іншого. Якими способами він може відбуватися?

Характеристики	Радикальні інновації	Поліпшуючі інновації
Ризики проекту
Вартісні витрати проекту
Часові витрати проекту
Керівник проекту (ключові компетенції)
Склад учасників проекту
Оцінювання результативності проекту

Содержание