Тема 6. Стратегії інноваційного розвитку банку

Сутність та різновиди стратегій інноваційного розвитку банку. Сутнісна характеристика стратегії інноваційного розвитку банку. Їх особливості та цільові орієнтири. Класифікація інноваційних стратегій банку за різними ознаками. Види інноваційних стратегій банку залежно від загально корпоративної стратегії, ресурсних можливостей та конкурентних позицій: наступальна, захисна, ліцензійна, проміжна. Стратегії технологічного лідерства банку (наслідування лідера та копіювання) та імітаційні стратегії (залежність, удосконалення). Активні та пасивні інноваційні стратегії банку. Стратегії впровадження та адаптації інновацій у реаліях банківського бізнесу.

Стратегічне управління інноваційним розвитком банку. Інноваційний процес у банку. Альтернативні стратегії інноваційного розвитку банку. Конкурентні переваги в інноваційній діяльності банку. Технологія формування стратегії інноваційного розвитку банку. Чинники впливу на стратегію інноваційного розвитку банку. Життєвий цикл продукту банку.

Венчурне інвестування в банківський бізнес. Венчурні Індивідуальні венчурні інвестори і особливості їх інвестування у банківський бізнес. Специфіка бізнес-ангельського інвестування у банківський бізнес: відбір проектів, оцінка банків і визначення частки інвестора. Структуризація операції і документальне оформлення: Term Sheet і Сommitment Letter. Інвестування, опосередковане венчурними фондами (професійне ВІ). Специфіка інвестування венчурними фондами у банківський бізнес. Відбір проектів, оцінка ефективності венчурних інвестицій. Корпоративне венчурне інвестування: специфіка створення функціонування корпоративних венчурів. Масштаби і структура світових корпоративних венчурних інвестицій у банківський бізнес. Венчурне інвестування у банківський бізнес в Україні: стан, проблеми і перспективи розвитку. Стратегії виходу з венчурних інвестицій: первинне розміщення на фондовому ринку (IPO); вихід через прямий продаж (стратегічному і фінансовому інвесторові); зворотний викуп; викуп менеджерами і співробітниками компанії; примусовий вихід. Основні вимоги до підготовки виходу банку на IPO. Оцінка банку при прямому продажі і первинному розміщенні акцій на фондовому ринку.

Організація фінансування інноваційної діяльності банку: визначення стратегії і умов фінансування. Фінансові інструменти залежно від стадії розвитку банківського бізнесу, продукту, бізнес-моделі: звичайні акції, привілейовані акції, боргові інструменти, опціони, наділення правами (vesting), проектне фінансування. Підходи до формування статутного капіталу інноваційної діяльності банку. Раунди фінансування інноваційної діяльності банку.