logo search
Opornyy konspekt po ODKB

3По целям проведения :

  1. Пассивные операции— направлены на формирование ресурсной базыкоммерческих банков и заключаются в выпуске банками собственных ценных бумаг.

  2. Активные операции— связаны с размещением ресурсов в ценныебумаги и получением банками доходов, как правило, в виде дивидендов или процентов.

Примечание: в составе активных операций коммерческих банков с ценными бумагами также можно выделить две группы: инвестиционные и неинвестиционные. К активным операциям инвестиционного характера относятся операциипо покупке банками долевых и долговых ценных бумаг за свой счёт с целью формирования собственного портфеля ценных бумаг и получения доходов в виде дивидендов и процентов. Активные операции неинвестиционного характера связаны с покупкойбанками за свой счёт долевых и долговых ценных бумаг для их последующей продажи с извлечением доходов в виде разницы между ценой продажи и ценой покупки.

  1. .Посреднические операции— проводятся за счёт и по поручениюклиентов Доходы банка от этих операций, как правило, выражаются в комиссионном вознаграждении или процентах от полученного клиентами дохода.

4В зависимости от места отражения в балансе банка выделяют операции:

В целом операции коммерческих банков с ценными бумагами могут быть по разным признакам и критериям классифицированы следующим образом:

Критерии классификации

Вид операций

Примечания

1 В зависимости от видов ценных бумаг, участвующих в сделке

1.1. Фондовые

1.2. Коммерческие

2 Исходя из функционального назначения

2.1 Эмиссионные

2.2 Торговые

2.3 Доверительные

2.4 Залоговые

2.5 Гарантийные

2.6 Учётные

2.7 Депозитарные

2.2 Торговые операции могут представлять покупку и продажу ценных бумаг

3 В зависимости от стратегии банка

3.1 Операции, проводимые в рамках активной стратегии

3.2 Операции, проводимые в рамках пассивной стратегии

3.1 Направлены на быстрое извлечение прибыли от изменения курса бумаг, носят спекулятивный характер

3.2 Ориентированы на длительные сроки хранения ценных бумаг в целях получения доходов по ним в виде процентов или дивидендов

4 В зависимости от режима осуществления

4.1 Добровольные

4.2 Принудительные (обязательные)

4.1 Операции, проводимые по инициативе банка в рамках активной или пассивной стратегии

4.2 Операции с государственными ценными бумагами, от покупки которых банк не всегда может уклониться

5 В зависимости от источника средств и инициатора проведения

5.1 Банковские (собственные)

5.2 Клиентские

5.1 Проводятся за счёт средств банка

5.2 Осуществляются за счёт средств и по поручению клиента