Тема 6. Стратегії інноваційного розвитку банку
Сутність та різновиди стратегій інноваційного розвитку банку. Сутнісна характеристика стратегії інноваційного розвитку банку. Їх особливості та цільові орієнтири. Класифікація інноваційних стратегій банку за різними ознаками. Види інноваційних стратегій банку залежно від загально корпоративної стратегії, ресурсних можливостей та конкурентних позицій: наступальна, захисна, ліцензійна, проміжна. Стратегії технологічного лідерства банку (наслідування лідера та копіювання) та імітаційні стратегії (залежність, удосконалення). Активні та пасивні інноваційні стратегії банку. Стратегії впровадження та адаптації інновацій у реаліях банківського бізнесу.
Стратегічне управління інноваційним розвитком банку. Інноваційний процес у банку. Альтернативні стратегії інноваційного розвитку банку. Конкурентні переваги в інноваційній діяльності банку. Технологія формування стратегії інноваційного розвитку банку. Чинники впливу на стратегію інноваційного розвитку банку. Життєвий цикл продукту банку.
Венчурне інвестування в банківський бізнес. Венчурні Індивідуальні венчурні інвестори і особливості їх інвестування у банківський бізнес. Специфіка бізнес-ангельського інвестування у банківський бізнес: відбір проектів, оцінка банків і визначення частки інвестора. Структуризація операції і документальне оформлення: Term Sheet і Сommitment Letter. Інвестування, опосередковане венчурними фондами (професійне ВІ). Специфіка інвестування венчурними фондами у банківський бізнес. Відбір проектів, оцінка ефективності венчурних інвестицій. Корпоративне венчурне інвестування: специфіка створення функціонування корпоративних венчурів. Масштаби і структура світових корпоративних венчурних інвестицій у банківський бізнес. Венчурне інвестування у банківський бізнес в Україні: стан, проблеми і перспективи розвитку. Стратегії виходу з венчурних інвестицій: первинне розміщення на фондовому ринку (IPO); вихід через прямий продаж (стратегічному і фінансовому інвесторові); зворотний викуп; викуп менеджерами і співробітниками компанії; примусовий вихід. Основні вимоги до підготовки виходу банку на IPO. Оцінка банку при прямому продажі і первинному розміщенні акцій на фондовому ринку.
Організація фінансування інноваційної діяльності банку: визначення стратегії і умов фінансування. Фінансові інструменти залежно від стадії розвитку банківського бізнесу, продукту, бізнес-моделі: звичайні акції, привілейовані акції, боргові інструменти, опціони, наділення правами (vesting), проектне фінансування. Підходи до формування статутного капіталу інноваційної діяльності банку. Раунди фінансування інноваційної діяльності банку.
- Навчально-методичні матеріали
- «Інновації у банківському бізнесі»
- 1. Вступ
- 2. Тематичний план дисципліни «Інновації у банківському бізнесі»
- 3. Зміст дисципліни за темами
- Тема 1. Банківські інновації як основа розвитку банківської установи
- Тема 2. Інноваційні моделі в організації банківського бізнесу
- Тема 3. Інновації у сфері банківських технологій, продуктів та послуг
- Тема 4. Інновації в сфері обслуговування клієнтів банку
- Тема 5. Маркетинг інновацій в банку
- Тема 6. Стратегії інноваційного розвитку банку
- Тема 7. Ризик-менеджмент інновацій банківського бізнесу.
- Тема 8. Контролінг інноваційного розвитку банку
- 4. Плани занять
- 4.1. Плани лекцій
- Тема 1. Банківські інновації як основа розвитку банківської установи
- Тема 2. Інноваційні моделі організації банківського бізнесу
- Тема 3. Інновації у сфері банківських технологій, продуктів та послуг
- Тема 4. Інновації в сфері обслуговування клієнтів банку
- Тема 5. Маркетинг інновацій в банку
- Тема 6. Стратегії інноваційного розвитку банку
- Тема 7. Ризик-менеджмент інновацій банківського бізнесу.
- Тема 8. Контролінг інноваційного розвитку банку
- 4.2. Плани практичних занять очної форми навчання.
- План практичного заняття № 1
- Структура заняття:
- План практичного заняття № 2
- Структура заняття:
- Заключне слово викладача
- Підведення підсумків заняття.
- Видача завдання для самостійної роботи
- План практичного заняття № 3
- Структура заняття:
- План практичного заняття № 4
- Структура заняття:
- План практичних занять № 5, 6, 7
- Структура заняття:
- Заключне слово викладача
- Підведення підсумків заняття.
- Видача завдання для самостійної роботи
- План практичного заняття №8
- План практичних занять № 9, 10
- Структура заняття:
- План практичних занять № 11, 12
- Структура заняття:
- План практичних занять № 13, 14
- Структура заняття:
- План практичних занять № 15, 16
- Структура заняття:
- План практичного заняття № 17
- Структура заняття:
- План практичного заняття №18
- 4.3. Плани контактних занять для студентів заочної форми навчання.
- План контактного заняття № 1
- Структура заняття:
- План контактного заняття № 2
- Структура заняття:
- Заключне слово викладача
- Підведення підсумків заняття.
- Видача завдання для самостійної роботи
- План контактного заняття № 3
- Структура заняття:
- Заключне слово викладача
- Підведення підсумків заняття.
- Видача завдання для самостійної роботи
- План практичних занять № 4, 5
- Структура заняття:
- Заключне слово викладача
- Підведення підсумків заняття.
- Видача завдання для самостійної роботи
- План контактного заняття № 6
- Структура заняття:
- План контактного заняття № 7
- Структура заняття:
- План контактного заняття № 8
- Структура заняття:
- План контактного заняття №9
- Структура заняття:
- План контактного заняття № 10
- Структура заняття:
- 4.4. Плани навчальної роботи студентів заочної форми навчання в міжсесійний період.
- 5. Самостійна робота студентів.
- 6. Поточний і підсумковий контроль знань:
- 6.2. Заочна форма навчання.
- 6.2. Карта самостійної роботи студента з дисципліни “Інновації у банківському бізнесі” (освітній рівень - магістр)
- Довідкова інформація:
- Зміст домашнього індивідуального завдання
- Завдання 1 (теоретичне) Підготувати ессе на задану тематику.
- Завдання 2 (практичне)
- Завдання 3 (спільне для варіантів а та б)
- 6.3. Приклади типових завдань, що виносяться на модульний контроль.
- 5. (Кейс) „Оцінка сильних та слабких сторін бізнес-моделі банку (банк з державним капіталом, на вибір)
- 6. (Кейс) „Вітчизняний банк із часткою активів більше 5% (на вибір)”
- 8.4. Зразок письмового модульного завдання.
- 7. Рекомендована література (основна і додаткова).
- 7.1. Основна література
- 7.2. Додаткова література