Процедура создания банка в рф

коммерческие банки должны создаваться в разрешительном порядке.

Наименование банка должно указывать на род его занятий, то есть, иными словами, в его наименовании должно содержаться слово банк. Наименование должно быть полным официальным на русском языке, но можно иметь также именования на любом другом языке Российской Федерации или на иностранном языке.

Составляющие устава. фирменное (полное официальное) наименование, а также все другие наименования, установленные настоящим Федеральным законом; указание на организационно-правовую форму; сведения об адресе (месте нахождения) органов управления и обособленных подразделений; перечень осуществляемых банковских операций и сделок; сведения о размере уставного капитала; сведения о системе органов управления, в том числе исполнительных органов, и органов внутреннего контроля, о порядке их образования и об их полномочиях; иные сведения, предусмотренные федеральными законами для уставов юридических лиц указанной организационно-правовой формы.»

Но это не все документы. Помимо уставного капитала нужны следующие вещи

1. заявление с ходатайством о государственной регистрации и выдачей лицензии. учредительный договор.

2. Нужно иметь бизнес-план. Бизнес-план оценивается в рамках, задаваемых Банком России

3. Протокол собрания участников, содержащие решение об уставе..

4. Документы об уплате государственной пошлины за регистрацию и лицензию, Копии документов о государственной регистрации учредителей, Документы, из которых следует, что все ваши финансовые источники законны.

5. Анкеты людей, претендующих на должность высших менеджеров банка или бухгалтеров.

Банк России, изучив документы, в течение 6 месяцев принимает решение о регистрации банка в течение 6 месяцев. После этого он направляет документы в регистрирующий орган, а тот в течение 5 дней (на основании полученных сведений и документов) вносит банк в государственный реестр юридических лиц. После этого уведомляется Банк России. Последний, в свою очередь, в течение трех дней оповещает учредителей банка и требует в месячный срок оплатить 100% основного капитала. Для этого в Банке России открывается корреспондентский счет. Получив документы, свидетельствующие об уплате 100% основного капитала, Банк России выдает лицензию в течение трех дней.

Также полезно знать из-за чего вам могут отказать. В первую очередь, это может быть связано с компетентностью кандидатов на должность руководителей и бухгалтеров банка. Во-вторых, с несоответствием уровня деловой репутации, наличии у них судимости за экономические преступления. В-третьих, несоответствие документов и в-четвертых - неудовлетворительное финансовое состояние, в-пятых - неисполнение своих обязательств перед бюджетом Российской Федерации или субъектов.

Для создания банка с участием иностранного капитала существует ряд отдельных требований, которые необходимо выполнить. Соответственно, вам потребуются дополнительные разрешения, документы и т.п.

В России существует несколько видов лицензий. При создании банка он получает лицензию на проведение операций в национальной валюте. При этом первые 2 года банк может работать только с юридическими лицами. В России всего 1012 (955 – банков, 819 – имеют право привлекать физ лиц, 210 – генеральная лицензия) действующих банков, а зарегистрированный -- 1084. Через 2 года нормальной работы банки получают лицензию на приём денежных средств физических лиц на депозиты. Таких банков в России 1190. Отдельную существуют валютные лицензии, дающие право на осуществление операций в иностранной валюте (845 банков в России).

Отдельно существует лицензия на работу с драгоценными металлами (176 банков). Есть также генеральная банковская лицензия - на осуществление любых банковских операций в любой валюте (310 банков).

В России 86 банков, уставной капитал которых меньше 30 млн. руб. Повышая требования к уставному капиталу банков, ЦБ стимулирует слияние банков, т.е. банков становится меньше, но они будут крупнее. Это в принципе для российской экономики неплохо, но при этом необходимо стимулирование создания небанковских кредитных организаций, осуществляющих кредитование мелкого и среднего бизнеса.