18.2. Задачи и функции Центральных банков

Традиционно перед Центральным банком, являющимся регулирую­щим звеном банковской системы, ставится 5 основных задач.

В ряде стран они закреплены законодательно:

Первая. Монопольное право на эмиссию банкнот (эмиссионный центр страны).

Вторая. Осуществление надзора, поддержание необходимого уровня стандартизации и профессионализма в кредитной системе страны (банк банков).

Третья. Поддержание государственной экономической программы, кредитуя и выполняя расчетные операции для правительства (банкир пра­вительства).

Четвертая Посредничество между другими банками страны при безналичных расчетах (главный расчетный центр страны).

Пятая. Регулирование экономики денежно-кредитными методами (орган регулирования экономики).

При решении этих задач центральный банк выполняет три основные функции:

1) регулирующая;

2) контролирующая;

3) информационно-исследовательская.

За счет функции регулирования происходит стабилизация де­нежной массы в обращении. Это достигается сокращением или расшире­нием денежной наличной массы или безналичной эмиссии и проведением дисконтной политики, политики минимальных резервов валютной поли­тики и открытости рынка.

Функция регулирования тесно связана с контролирующей функцией, включающей определение соответствия требований к качественному составу системы банков, то есть принятие решения, допускать ли данный кредитный ин­ститут на отечественный банковский рынок.

Информационно-исследовательская функция присуща всем банкам. В широком понятии банк выступает как научно-исследовательский и информационно-статистический центр. Предполага­ется, что банк обязан опубликовывать свои решения в одной из централь­ных газет. Анализируя и публикуя объективную информацию о ситуации в денежно-кредитной сфере, Центральный банк может оперативно реагиро­вать на экономические процессы как локального значения, так и глобаль­ного. При принятии решения о дополнительном выпуске денежных средств, эмиссионное управление основывается на соответствующем экономиче­ском анализе ситуации в стране, и Центральный банк при необходимости дает рекомендации и координирует действие государственных органов.

Рассмотрим, какие функции выполняет отечественный Центральный банк. Их свыше 14 и они установлены законодательно 26 апреля 1995 г.:

1) взаимодействие с правительством путем разработки и проведения единой политики, направленной на защиту и обеспечение устойчивости национальной валюты;

2) монопольное право на эмиссию наличных денег и организация их обращения;

3) кредитование для кредитных институтов в последней инстанции, организация системы рефинансирования;

4) установление правил осуществления расчетов внутри страны;

5) установление правил проведения банковских операций, учета и отчетности по банковской системе;

6) государственная регистрация кредитных учреждений, выдача и отзыв лицензий кредитным организациям;

7) надзор за деятельностью этих организаций;

8) регистрация эмиссии ценных бумаг;

9) выполнение всех видов банковских операций;

10) регулирование прохождения валюты и определение правил рас­четов с иностранными государствами;

11) организация и проведение валютного контроля;

12) участие в разработке прогноза платежного баланса страны;

13) анализ и прогнозирование состояния экономики России в целом, а также по регионам;

14) опубликование необходимых материалов и данных статистики.

Эти функции Центрального банка России не противоречат междуна­родной банковской практике: прежде всего, банк является монополистом на эмиссию денег и осуществляет денежно-кредитное регулирование.