Тема 4. Кореспондентські відносини між банківськими установами

Зміст Положення про міжбанківські розрахунки в Україні. Характеристика міжбанківських розрахунків. Поняття мультива- лютного режиму функціонування СЕП. Порядок відкриття кореспондентських рахунків комерційним банкам (філіям) у регіональних управліннях Національного банку. Перелік документів, що подаються до регіонального управління НБУ.

Особливості відкриття рахунків на ім’я ліквідаційної комісії.

Контроль НБУ за станом кореспондентських рахунків комерційних банків та їх філій. Механізм відображення операцій, виконаних за кореспондентським рахунком протягом операційного дня, на балансі комерційного банку та балансі регіонального управління НБУ, в якому відкрито цей рахунок. Характеристика системи електронних платежів Національного банку України. Учасники СЕП та порядок їх реєстрації. Умови, за яких постає потреба вносити зміни до складу учасників СЕП. Програмно-технологічна структура СЕП та її головні компоненти.

Характеристика діючих моделей обслуговування кореспондентських рахунків комерційних банків та їх філій у СЕП.

Порядок ведення архіву електронних банківських документів.

Відкриття та ведення рахунків Лоро і Ностро. Механізм дії прямих кореспондентських рахунків між комерційними банками.

Перелік бухгалтерських операцій та механізм здійснення міжбанківських розрахунків через СЕП.

Виконання регіональними управліннями НБУ ухвал судів, контролюючих органів щодо арешту грошових коштів комерційних банків. Безспірне списання (стягнення) коштів з кореспондентських рахунків КБ. Основні положення договору щодо розрахунково-касового обслуговування з відкриттям кореспондент­ського рахунка: права та обов’язки сторін, порядок розрахунків.

Зміст договору про надання послуг електронної пошти Національного банку України.