Задачи и функции Центрального банка рф

Цели определяются ст.3 закона «О ЦБ»:

- защита и обеспечение устойчивости рубля, в т. ч. его покупательной способности;

- развитие и укрепление Банковской системы РФ;

- обеспечение эффективного и бесперебойного развития расчетов.

Задачи:

• монопольное право эмиссии;

• банк банков: предоставляет кредиты, осуществляет надзор, хранит их кассовые резервы;

• банкир правительства: поддержка гос. эк. программ, размещение гос. цб, предоставление кредита правительству, хранит золотовалютные резервы и ценности;

• гл. расчетный центр страны;

• орган регуляции экономики денежно-кредитными методами.

Функции:

1. регулирующая: регулирует денежную массу в обращении, проводит дисконтную политику;

2. контролирующая: контроль соответствия требованиям, контроль и разработка для кредитных институтов;

3. информационно-исследовательская: сбор и обработка информации о ситуации в денежно-кредитной сфере, выработка решений;

4. комплексная: порядок изготовления бумажно-денежных средств, выработка требований к руководителям Банка.

Функции, ст. 4 закона «О ЦБ»:

1. во взаимодействии с правительством разрабатывает и проводит единую гос. Денежно-кредитную политику, направляет на защиту и обеспечение устойчивости рубля;

2. монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует их обращение;

3. является кредитором послед. инстанции для кредитных организаций, организует систему рефинансирования;

4. устанавливает правила осуществления расчетов в РФ;

5. устанавливает правила проведения банковских операций, бух. учета и отчетности для банковской системы;

6. осуществляет гос. Регистрацию кредитных организаций; выдает и отзывает лицензии кредитных организаций;

7. осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций;

8. регистрирует эмиссию цб кредитными организациями;

9. осуществляет самостоятельно или по поручению правительства все виды банковских операций, необ-мых для выполнения осн. задач ЦБ;

10. осуществляет валют. регулирование, включая операции по покупке и продаже ин. валюты; определяет порядок осуществления расчетов с ин. государствами;

11. организует и осуществляет валют. контроль;

12. принимает участие в разработке прогноза платеж. баланса РФ и организует составление плат. баланса РФ;

13. проводит анализ и прогнозирование состояния экономики РФ в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений; публикует соотв-щие материалы и статистич. Данные;

55. Содержание

    • 6.Законы денежного обращения, необходимость учёта их требований при регулировании денежного оборота.
    • 7. Сущность, причины и формы проявления инфляции.
    • 8.Социально-экономические последствия инфляции. Антиинфляционная политика, формы и методы.
    • 9.Платежная система, её элементы и их взаимосвязь. Закон «о национальной платежной системе».
    • Фз рф от 27 июня 2011 г. N 161-фз г. "о национальной платежной системе"
    • 10. Безналичные расчеты, их роль. Принципы организации безналичных расчетов.
    • 11.Основные формы безналичных расчетов, сфера применения, особенности документооборота.
    • 12. Валютная система, ее элементы. Валютный курс, его виды и факторы на него влияющие.
    • 13. Необходимость и сущность кредита как экономической категории.
    • 14. Функции кредита, его роль в рыночной экономике. Границы кредита.
    • 15. Банковский кредит, его сущность и виды.
    • 16.Принципы банковского кредитования, их эволюция.
    • 17. Коммерческий кредит, его сущность, виды, роль в рыночной экономике.
    • 18. Потребительский кредит, его содержание, виды и роль в рыночной экономике.
    • 19. Государственный кредит, его виды, роль и влияние на денежное обращение.
    • 20. Международный кредит, его виды и значение.
    • 21. Банковский процент, его сущность, виды. Функции и факторы определяющие.
    • 22. Сущность банка. Специфика банковской деятельности.
    • 23. Структура банковской системы рф, характеристика её элементов.
    • 24.Роль банков в развитии экономики. Вида банков, их классификация.
    • 25. Характеристика периода «золотого стандарта» в России. Денежная реформа с.Ю.Витте
    • 26. Денежная реформа 1922-24г.Г., ее значение
    • 27 .Основные этапы развития банковской системы России до 1917г.
    • 28. Кредитная реформа 1930-32гг. Ее значение
    • 29. Реформирование банковской системы в процессе рыночных преобразований
    • Современное состояние банковской системы рф, основные проблемы
    • Коммерческие банки, их основные функции, принципы функционирования и правовая база
    • Создание, регистрация, лицензирование коммерческого банка. Прекращение деятельности банка
    • Собственные средства и собственный капитал банка, их роль вдеятельности коммерческого банка. Функции капитала банка
    • Доходы и расходы коммерческого банка, их классификация. Основные направления увеличения доходов и оптимизации расходов банка
    • Банковская маржа, показатели ее характеризующие
    • 38. Формирование и использование прибыли коммерческого банка. Факторы, влияющие на финансовые результаты деятельности банка, резервы роста прибыли
    • 39. Показатели рентабельности деятельности коммерческого банка, их экономический смысл и методика расчета
    • Платежеспособность, надежность и устойчивость коммерческого банка, понятия, факторы, их определяющие
    • Ликвидность коммерческого банка, понятие и условия ее обеспечения
    • Оценка ликвидности баланса коммерческого банка. Система экономических нормативов Банка России
    • Стратегии и методы управления банковской ликвидностью. Проблема увязки ликвидности и доходности коммерческого банка
    • 45. Характеристика пассивных операций банка, их роль в деятельности коммерческого банка. Управление пассивными операциями
    • 46. Открытие, ведение и закрытие расчетных и текущих счетов. Договор банковского счета
    • 47. Депозитные операции коммерческого банка. Классификация депозитов. Система страхования вкладов физических лиц в рф
    • 1/ Повысить доверие вкладчиков к банковской системе;
    • 48. Депозитная политика коммерческого банка. Методы привлечения депозитов. Показатели, характеризующие качество депозитной базы коммерческого банка
    • 49. Межбанковские кредиты, их виды, особенности предоставления
    • 50. Активы коммерческого банка, их классификация. Показатели качества активов. Проблемы управления банковскими активами в современных условиях
    • Кредитный портфель банка, его состав, принципы формирования, показа­тели качества, управление кредитным портфелем
    • Организация кредитного процесса в банке, его основные стадии
    • Методы оценки кредитоспособности потенциальных заемщиков банка, использование ее результатов
    • Кредитный договор, его основные разделы и показатели.
    • Особенности кредитования в виде открытия кредитных линий, овердрафтного и консорциального кредитования
    • Основные формы обеспечения возвратности кредита, преимущества и недостатки их применения, критерии выбора
    • Залог, понятие, виды. Проблемы использования залога российскими коммерческими банками. Порядок обращения взыскания на заложенное имущество.
    • Банковская гарантия и поручительство как формы обеспечения возвратности кредита
    • Риски в банковской деятельности, их классификация
    • Кредитный риск, его оценка и способы минимизации
    • Порядок формирования и использования резервов на возможные потери по ссудам
    • Межбанковские расчеты как составная часть платежной системы страны и проблемы их совершенствования
    • Кредитование коммерческими банками физических лиц, проблемы и перспективы развития
    • Основные принципы организации работы по ведению бухгалтерского учета в банках. План счетов в кредитных организациях
    • Раздел 1Капитал;
    • Денежная масса м ее агрегаты. Показатели характеризующие состояние денежной массы
    • Центральный банк рф, его правовой статус, организационная структура и высшие органы управления
    • Задачи и функции Центрального банка рф
    • Денежно-кредитное регулирование, его цели. Инструменты денежно-кредитной политики, используемые Банком России
    • Организация налично-денежного обращения. Определение потребности в наличных средствах на макро и микроуровнях
    • Банковский контроль и надзор за деятельностью кредитных организаций
    • Инспектирование кредитных организаций, задачи и цели
    • Виды контроля и его организация в коммерческих банках
    • Экономическое содержание инвестиционной деятельности и ее формы. Субъекты, объекты и нормативно-правовая база инвестиционной деятельности в рф
    • 75. Структура источников финансирования инвестиционной деятельности и ее оптимизация
    • Структура источников финансирования инвестиционной деятельности в системе отношений рыночной экономики
    • 76. Сущность, особенности и роль инвестиционного кредита в рыночной экономике. Границы кредита
    • 77. Особенности принятия решения по кредитной заявке инвестиционного кредита. Основные показатели оценки эффективности инвестиционных проектов.
    • 78. Портфель ценных бумаг коммерческого банка, принципы его формирования и организация управления.
    • 79. Ипотечный кредит. Проблемы ипотечного кредитования в России
    • 79. Сущность ипотечного кредита, ипотека и ипотечный кредит. Правовая основа ипотечного кредита в рф и роль в активизации реальных инвестиций. Проблемы развития ипотечного кредитования в России
    • 2 Модели ипотечного кредита:
    • 80. Коммерческие банки в системе лизингового кредитования
    • 81. Банковские пластиковые карты, их виды и особенности использования
    • 82. Основные направления развития современных банковских технологий
    • 83. Дистанционное банковское обслуживание, его виды и роль
    • 84. Конкуренция в сфере банковской деятельности. Особенности конку­ренции на рынке банковских продуктов
    • 85. Банковские продукты, услуги и операции: экономическое содержание и виды. Качество банковских продуктов, его оценка
    • 86. Цена банковского продукта: виды, методы установления. Проблемы ценообразования в современных коммерческих банках
    • 87. Торговая марка, имидж и бренд коммерческого банка. Значение, отличительные черты и составляющие