Обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования плат системы.
Функции:
Монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение – организация производства, перевозка и хранение банкнот и монет, создание их резервных фондов, установление признаков платежеспособности банкнот и монет, замена поврежденных денежных знаков, определение порядка ведения кассовых операций.
Устанавливает правила осуществления расчетов в РФ (безнал-х) – устанавливает правила, формы, сроки и стандарты проведения расчетов.
ЦБ РФ не вправе участвовать в капиталах кредитных организаций, за исключением участия ЦБ РФ в капитале Сбербанка РФ.
Высшим органом управления ЦБ РФ является совет директоров, который включает председателя банка России и 12 членов совета.
Председатель ЦБ РФ назначается Госдумой сроком на 4 года(кандидатуру представляет президент). Одно лицо не может занимать должность более 3 сроков подряд.
Члены совета директоров назначаются Госдумой на 4 года.
Совет директоров заседает не реже 1 раза в месяц.
ЦБ РФ подотчетен законодательному органу власти – Госдуме (Федеральное собрание РФ).
ЦБ РФ ежегодно не позднее 15 мая представляет в Госдуму годовой отчет. ГД рассматривает годовой отчет до 1 июля и принимает по нему решения. Годовой отчет ЦБ публикуется не позднее 15 июля. ЦБ уплачивает налоги. 50% доходов направляется в бюджет. После утверждения годов финансовой отчетности советом директоров Центральный Банк РФ перечисляет в федеральный бюджет 50% чистой прибыли. ЦБ РФ является государственной корпорацией, этот статус закреплен в уставе.
Банковское регулирование и надзор.
Главными целями банковского регулирования и надзора является:
-поддержание стабильности банк системы РФ,
-защита интересов вкладчиков и других кредиторов.
Регулирующие надзор функции ЦБ РФ осуществляются ч/з комитет банковского надзора. ЦБ публикует сводную статистическую и аналитическую информацию о банковской системе РФ.
ЦБ вправе устанавливать дифференцированные нормативы и методики их расчета по видам КО.
Для осуществления функций банковского регулирования и надзора ЦБ проводит проверки кредитных организаций, направляет им обязательные для исполнения предписания об устранении выявленных нарушений и применяет санкции к нарушителям.
В случае нарушения кредитной организацией федеральных законов, нормативных актов Банка России, его предписаний, непредставление информации, представление не минимального размера уставного капитала (для банка 180 млн. руб) либо ограничивать проведение банк операций на срок до 6 мес.
В случае неисполнения в установленные сроки предписаний ЦБ РФ об устранении недостатков, а также в случае, если нарушения создают угрозу интересам вкладчиков банка, ЦБ вправе:
Взыскивать с кредитной организации штраф в размере до 1% оплаченного уставного капитала, но не более 1% минимального уставного капитала (180 млн. руб)
Требовать от кредитной организации замены руководителей (председателя, гл бухгалтера и их заместителей)
Требовать реорганизации кредитной организации.
Ввести запрет на осуществление отдельных банк операций на срок до 1 года, а также на открытие филиалов на срок до 1 года.
Предложить учредителям кредитной организации предпринять действия, направленные на увеличение собственного капитала кредитной организации
Назначить временную администрацию по управлению кредитной организацией на срок до 6 мес.
Отзыв лицензии на проведение банк операций.
ДКП: регулирование денежной массы, находящейся в обращении; ДКП разрабатывает ЦБ во взаимодействии с правительством.
Виды: Экспансионистская (увеличение денежной массы), Рестрикция (сокращение денежной массы)
Инструменты ДКП ЦБ РФ: 1)% ставки по операциям ЦБ РФ.2)Нормативы обязательных резервов, депонируемых в ЦБ РФ (резервные требования). 3)Рефинансирование кредитных организаций. 4)Операции на открытом рынке. 5)Валютные интервенции. 6)Установление ориентиров роста денежной массы. 7)Прямые количественные ограничения. 8)Эмиссия облигаций от своего имени (выпуск облигаций банка России)
Операции и сделки ЦБ РФ
Предоставление кредитов на срок не более 1 года под обеспечение ценными государственными бумагами и другими активами (государственные ценные бумаги, иностранная валюта, золото и другие драгоценные металлы, векселя, номинированные в российской или иностранной валюте, требования по кредитным договорам).
Предоставление кредитов без обеспечения на срок не более года российским кредитным организациям, имеющим рейтинг не ниже установленного уровня (введен в 2008), до года.
Покупать и продавать ценные бумаги на открытом рынке (в том числе ценные бумаги, которые являются обеспечением кредита).
Покупать и продавать облигации и депозитные сертификаты Банка России.
Покупать и продавать иностранную валюту.
Покупать, хранить и продавать драгоценные металлы.
Проводить расчетные, кассовые и депозитные операции.
Выдавать поручительства и банковские гарантии.
Открывать счета в российских и иностранных кредитных организациях.
- Финансовая система, ее институты и инструменты. Развитие финансовой системы рф.
- Бюджетная система России, ее принципы. Цель и основные направления Программы Правительства рф по повышению эффективности бюджетных расходов на период до 2012г.
- Дефицит бюджета, источники его финансирования. Государственный (муниципальный) долг, его структура. Влияние государственного долга на экономический рост.
- Ограничения по размеру дефицита б, государственного (муниципального) долга и расходам на его обслуживание
- Государственный (муниципальный) долг. Структура долга. Предельные сроки долговых обязательств
- Содержание и функции финансов организаций и корпораций. Принципы организации финансов.
- Основные теории финансового менеджмента и их применение в российской практике.
- Д (Капитал, вложенный в денежной форме) -средства произв-ва и рабочая сила … Производство … Товар … д’
- Прибыль предприятий, различные виды прибыли, управление прибылью. Показатели рентабельности, области применения.
- Показатели рентабельности активов
- Показатели рентабельности капитала.
- Общая характеристика налогов, взимаемых с организаций и физических лиц.
- Экономическое содержание, классификация и функции налогов. Налоговая политика: цели, задачи, роль в системе государственного регулирования экономики.
- Налоговая система, структура, принципы построения, основные направления развития.
- Полномочия Банка России, цели его деятельности, функции и операции.
- Защита и обеспечение устойчивости рубля.
- Развитие и укрепление банк системы рф.
- Обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования плат системы.
- Ко: виды, организационно-правовые формы и особенности их функционирования.
- Порядок создания банков и выдачи лицензий на осуществление банковской деятельности, особенности банкротства и ликвидации банков.
- 13. Назначение, функции и источники собственного капитала банка.
- 14. Депозитные услуги банков: виды банковских депозитов (вкладов), страхование вкладов физических лиц.
- 1. Депозиты юл
- 2.Вклады физических лиц.
- 15. Межбанковские кредиты и кредиты цб рф: условия, виды и порядок предоставления
- 16. Виды банковских кредитов и способы их выдачи и погашения
- 17. Деятельность банков на рынке ценных бумаг
- 18. Ликвидность коммерческого банка: понятие, функциональное значение, регулирование со стороны цб рф
- 19. Страховое дело: содержание, организация, регулирование
- 20. Социальное страхование: содержание и организация.
- 21.Страховая организация: функции и бизнес-процессы.
- 22. Классификация отраслей и видов страховой деятельности
- 23.Понятие риска в страховании и классификация рисков
- По результату:
- 3) По источнику возникновения
- 4) По типу возникновения
- 24. Страхование имущества – цели и основные принципы
- 25. Социально-экономическое значение и виды страхования гражданской ответственности
- 26. Личное страхование: содержание, особенности организации и виды
- 29.Цели дкп: первичные, тактические и промежуточные. Критерии выбора целей.
- 32. Слияния и поглощения современных российских фондовых бирж (ммвб, ртс, фбсп, спвб). Внебиржевой рынок современной России.
- 33. Регулирование рынка ценных бумаг: цели, система, формы. Особенности регулирования рынка ценных бумаг за рубежом (сша, Англия, Германия, Франция). Создание мега регулятора в России.
- 35. Валютный курс, сущность и методы его регулирования. Проблемы валютной политики современной России.
- 34. Платежный баланс, его структура и методы регулирования. Проблемы платежного баланса в современной России