48. Участие кредитной организации в брокерской и дилерской деятельности;

Федеральным законом «О рынке ценных бумаг» обозначены следующие виды деятельности, связанные с посредничеством на финансовых рынках:

• Брокерская деятельность направлена на совершение гражданско-правовых сделок на основании возмездных договоров с клиентом. Брокер вправе оказывать также услуги по размещению эмиссионных ценных бумаг, т.е. выполнять функции андеррайтера.

• Дилерская деятельность совершение сделок купли-продажи ценных бумаг от своего имени и за свой счет путем публичного объявления (публичной оферты). Дилером может быть юридическое лицо, являющееся коммерческой организацией, а также государственная корпорация, если для такой корпорации возможность осуществления дилерской деятельности установлена федеральным законом, на основании которого она создана.

Дилерская деятельность Б связана с бирж.рынком ц.б. в РФ. Дилерсой деятельностью признается совершение сделок куп-пр ц.б. от своего имени и за свой счет путем публичного объявления цен покупки и/или продажи опред.ц.б. с обязательством покупки и/или продажи этих ц.б. по объявленным ценам.

Брокерская деятельность осуществляется б на биржевом и на внебирж.рынках; на последнем – в значительно меньших размерах. Брок.деятельностью явл.совершение гражд.-правов.сделок с у.б. в качестве поверенного или комиссионера, действующего на основании договора поручения или комиссии, а также доверенности на совершение таких сделок при отсудствии указанийна полномочия поверенного или комиссионера в договоре.

По договору поручения брокер (повереный) за вознаграждение совершает сделки куп-пр ц.б. от имени и за счет клиента (доверителя). В рамках договора комиссии указанные сделки брокер (комиссионер) совершает за счет клиента (комитента), нло от своего имени. На бирж.рынке ц.б. как правило применяются типовые формы договоров на брок.обслуживание. На внебир.рынке соглашения в каждом случае носят индивидуальный характер.

Среди КО наибольшее распространение получили операции на ОРЦБ. Б, оперирующие крупн.пакетами (лотами) ц.б., работают также в РТС. Возможность совершать операции и оказывать услуги на ОРЦБ обусловлена необходимостью получения статуса дилера. Аналогичный порядок применяется и на др. биржевых сегментах.

Б-дилеры, как правило, осуществляют не только дил.деятельность, но и брокерскую, а иногда также депозитарную. Для допуска на некоторые др. бирж.сегменты, например РТС, не обязательно быть депозитарием. Достаточно иметь лицензии на осущ.дилерской и брокерской деятельности.

Все сделки, заключаемые брокером, в интересах клиента совершаются только на основании его поручения. Поручения клиентов м.б. оформлены различн.образом; в виде заявки установленной формы, сообщения в эл.форме, факсимального документа и т.д. в отдельных случаях поручением клиента могут являться условия договора на брок.обслуживание. Конкр.порядок предоставления клиентом поручений указывается в заключенном договоре или в доп.соглашении к нему. В большенстве случаев используются письм.заявки. На внебирж.рынке зачастую в качестве поручений клиента рассматриваются условия договора с брокером..

После совершения сделки брокер составляет распорядительную записку, содержащую сведения о параметрах совершен.сделки. На основании распорядительной записки сведения о сделке заносятся в регистры внутреннего учета.

Брокеры обязаны регулярно предоставлять клиентам отчетность: по сделкам и операциям с ц.б., совершенными в интересах клиента в течении дня; о состоянии счетов клиента по сделкам и операциям с ц.б. клиента за мес.(квартал); о состоянии счетов клиента по срочн.сделкам и операциям, с ними связанным, за мес.(квартал).

При осуществлении брок.и дил.деятельности на рынке ц.б. КО – проф.участники рынка ц.б. должны придерживаться опред.правил, направленных на поддержание добросовестн.конкуренции между участниками и повышение качестваобслуживания клиентов и совершения операций, в частночти:

*Добросовестно исполнять обязательства по договорам куп-пр ц.б. и иным договорам, непосредственно связанным с осуществлением проф.деятельности на рынке ц.б.;

*Доводить до сведения клиентов и контрагентов всю необходимую информацию, связанную с исполнением обязательств по договору куп-пр ц.б.;

*Не осуществлять манипулирование ценами на р.ц.б. и понуждения кпокупке или продаже у.б., в т.ч. посредством предоставления умышленно искаженной информации о ц.б., эмитентах ц.б., ценах на ц.б., включая информацию, предоставленную в рекламе.

*В случае возникновения конфликта интересов, в т.ч. связанного с осуществлением брокером дилерской деятельности, немедленно уведомлять клиентов о возникновении такого конфликта интересов и предпринимать все необходимые меры для его разрешения в пользу клиента;

*Совершатьсделки куп-пр ц.б. попоручению клиентов в первоочередн.порядке по отношению к собств.сделкам брокера;

*Утвердить порядок предоставления информации и документов инвестору..