3. Центральный банк рф, цели деятельности и функции.
Центральный банк – 1-й уровень банковской системы, ее координирующий и регулирующий центр.
В систему банка России входят:
- Центральный аппарат
- Территориальные учреждения, в том числе национальные банки Республик в составе РФ ( не явл. юр. лицами, не принимают решения нормативного характера, не выдают банковские гарантии)
- РКЦ, осуществляющие банковские операции между звеньями банковской системы;
- Вычислительные центры, обрабатывающие и передающие информацию;
- Полевые учреждения ЦБ
- Учебные организации
- Подразделения безопасности
-Российские объединения инкассации
Цели деятельности ЦБ:
1. Защита и обеспечеине устойчивости национальной валюты (рубля)
2. Развитие и укрепление банковской системы через укрепление финансовой устойчивости каждого банка
3. Обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы
Получение прибыли не является целью деятельности ЦБ (50% прибыли – в виде уплаты налога на прибыль)
Функции ЦБ:
1. эмиссионный центр страны
2. агент Правительства (проводит гос. федеральную политику в банковской системе; в РКЦ обслуживается часть гос. предприятий и обслуживаются счета Правительства)
3. банк банков ( в РКЦ банкам открываются корреспондентские счета, по которым проводятся расчетные операции, кассовые и другие сделки)
4. кредитор последней инстанции для банков (в случае необходимости ЦБ предоставляет банкам кредиты для поддержания текущей ликвидности)
5.орган лицензирования деятельности кредитных организаций (лицензии ЦБ выдаются бессрочно)
6.Орган банковского надзора, кот. осуществляется в двух формах:
- дистанционный – на основе бухгалтерской и финансовой отчетности, предоставляемой в территориальное управление ЦБ в установленные сроки
- инспекторская проверка – осуществл-ся представителями ЦБ, непосредственно в банках на основе первичной документации: плановая – не реже, чем 1 раз в 2 года; внеплановая – в случае ухудшения фин. показателей деятельности
7. Проводник официальной государственной ден.-кредит. политики
- 1.Банковская система, ее понятие, элементы, типы и признаки.
- 2. Коммерческий банк, его роль на финансовом рынке и принципиальное отличие от других финансово-кредитных институтов. Классификация банков.
- 3. Центральный банк рф, цели деятельности и функции.
- 4. Характеристика операций коммерческих банков в соответствии с законодательством.
- 5. Общая характеристика бухгалтерского баланса кредитной организации.
- 11.Понятие ликвидности кредитной организации. Классификация активов банка по степени их ликвидности по методике Банка России
- 12. Ликвидность баланса кб. Характеристика экономических факторов, влияющих на уровень банковской ликвидности
- 13. Оценка ликвидности банковской деятельности в российской банковской системе
- 14. Стратегическое управление ликвидными средствами
- 21. Понятие капитала банка. Функции капитала.
- I) Ограничения минимальной величины капитала банка:
- 2) Ограничения по видам деятельности:
- 22. Понятие капитала банка. Международные стандарты оценки банковского капитала.
- 23. Субординированный кредит как составной элемент капитала банка, его понятие и характеристика.
- 24. Кредиты Центрального банка как источник формирования ресурсной базы банка. Ломбардный кредит – особенности организации, порядок выдачи и погашения.
- 25. Кредиты Центрального банка как источник формирования ресурсной базы банка. Однодневный расчетный кредит – особенности организации, порядок выдачи и погашения.
- 26. Кредиты Центрального банка как источник формирования ресурсной базы банка. Внутридневной кредит – особенности организации, порядок выдачи и погашения.
- 28. Депозитные операции коммерческих банков, их общая характеристика. Объекты депозитных операций. Субъекты депозитных операций.
- 29. Депозитные операции коммерческих банков. Депозиты до востребования, их характеристика.
- 31. Депозитные операции коммерческих банков. Вклады и ценные бумаги, являющиеся долговыми обязательствами банка.
- Депозитные операции коммерческих банков. Особенности проведения банком депозитной политики и влияние на нее инструментов денежно-кредитного регулирования.
- 33. Принципы организации пассивных операций.
- 34. Понятие банковского кредита, субъекты кредитной сделки. Основные черты банковского кредитования рыночного хозяйства.
- 35. Понятие банковского кредита, субъекты кредитной сделки. Классификация банковских кредитов.
- Понятие банковского кредита, субъекты кредитной сделки.
- Принципы кредитования- отражение внутренней сущности кредита как экономической категории.
- 38. Кредитная политика банка, ее понятие и основные элементы. Значение кредитной политики.
- 39. Понятие кредитоспособности заемщика, механизмы оценки.
- 40. Порядок и способы предоставления банковского кредита.
- 41. Классификация ссуд и резерв по возможным потерям по ссудам.
- 42. Критерии оценки уровня кредитного риска в процессе формирования профессионального суждения по ссуде.
- Периодичность формирования
- 50.Формы безналичных расчетов, действующие в рф
- Вопрос 51. Корреспондентские счета коммерческого банка, их разновидности и экономическое назначение. Порядок открытия корреспондентского счета
- Вопрос 52. Система организации межбанковских расчетов в России, их характеристика. Расчеты через Единую расчетную сеть Банка России.
- Межбанковские расчеты;
- Вопрос 53. Система организации межбанковских расчетов в России, их характеристика. Система прямых корреспондентских отношений коммерческих банков.
- Межбанковские расчеты;
- Вопрос 54. Системы организации межбанковских расчетов в России, их характеристика. Межбанковский клиринг.
- Межбанковские расчеты;
- Вопрос 55. Факторинг. Сущность и содержание факторинга. Риски при совершении факторинговых операций. Форфейтинг Факторинг
- Форфейтинг
- Для экспортёра:
- Для форфейтера
- Для импортёра
- Понятие трастовых операций. Виды и содержание трастовых услуг. Риски трастовых операций.
- 56. Лизинговые операции и их характеристика. Права и обязанности участников лизинговых сделок. Преимущества лизинга. Риски лизинговых сделок. Перспективы развития лизинговых сделок в России.
- Брокерские, консультационные и другие виды услуг, оказываемые коммерческими банками.
- 59. Оценка капитала как направление комплексной оценки финансовой устойчивости кредитной организации в рф.
- 60. Оценка качества активов как направление комплексной оценки финансовой устойчивости кредитной организации в рф.
- 61. Оценка качества управления банком, его операциями и рисками как направление комплексной оценки финансовой устойчивости кредитной организации в рф.
- 62. Оценка доходности как направление комплексной оценки финансовой устойчивости кредитной организации в рф.
- 63. Оценка ликвидности как направление комплексной оценки финансовой устойчивости кредитной организации в рф.