1.Банковская система, ее понятие, элементы, типы и признаки.
Банковская система-совокупность кредитных организаций, которые в соответствии с выданной лицензией осуществляют весь спектр банковских операций и услуг на финансовом рынке.
Банковская система явл. основной частью финансовой системы.
Рыночная экономика:
1 уровень – Национал. банк- осуществл. координацию и регулир-е банковской деятельности
2 уровень – Банковский сектор
- коммерческие банки ( банковская кредитная организация)
- небанковские кредитные организации (НКО)
Небанковская кредитная организация – такая кредитная организация, которая имеет право в соответствии с лицензией ЦБ выполнять отдельные банковские операции, допустимое сочетание которых ЦБ устанавливает индивидуально для каждой кредитной организации.
Особенности НКО:
1. В РФ допустимые сочетания операций делают возможным существование: - расчетных НКО – кот. производят операции по межбанковским расчетам и предоставляют кредиты для завершения участниками расчетов (клиринговые центры, расчетные палаты)
- НКО инкассации – инкассация ден. Средств, векселей, расчетных и платежных документов
2. Клиенты НКО – только юридические лица
3. Все операции с иностранной валютой – только в безналичном порядке
4. Развитие деятельности не может происходить путем создания структурных подразделений:
5. Возможность создания новой НКО определена минимальным уставным капиталом, кот. Равен 500 тыс. евро
3 уровень – Специальные финансово-кредитные институты (СФКО) – страховые организации, инчестиционные компании, инвестиционные фонды, ломбарды, валютные и фондовые биржи, кредитные союзы и др.
Признаки банковской системы:
1.Банковская система – совокупность однородных элементов, образующих единое целое (кредитные организации):
- в банковскую систему не могут быть включены случайные элементы, не имеющие лицензии ЦБ;
- кредитные организации при необходимости могут заменить друг друга
2. Банковская система находится в постоянном динамическом развитии:
-происходит постоянный процесс реструктуризации (чаще – присоединения, слияния действующих кредитных организаций;
- совершенствование и модернизация банковских продуктов;
- совершенствование банковского законодательства
Коммерческий банк – элемент инфраструктуры экономики
3. Банковская система – система закрытого типа:
-существуют понятия банковской и коммерческой тайны: банки не имеют права раскрывать информацию о движении ден. средств клиента
- ЦБ не имеет права раскрывать информацию о финансовом состоянии банков
4. Банковская система – самоорганизующаяся система, т.е. в период экономической нестабильности существенно увеличивается уровень банковского риска, это преодолевается путем использования различных методов управления рисками.
5. Банк является управляемой системой:
1 уровень – ЦБ подотчетен Гос. Думе
2 уровень – банки- самостоятельные независимые экономические субъекты, однако, он функционирует на базе общего и специального банковского законодательства и регулируются со стороны ЦБ.
- 1.Банковская система, ее понятие, элементы, типы и признаки.
- 2. Коммерческий банк, его роль на финансовом рынке и принципиальное отличие от других финансово-кредитных институтов. Классификация банков.
- 3. Центральный банк рф, цели деятельности и функции.
- 4. Характеристика операций коммерческих банков в соответствии с законодательством.
- 5. Общая характеристика бухгалтерского баланса кредитной организации.
- 11.Понятие ликвидности кредитной организации. Классификация активов банка по степени их ликвидности по методике Банка России
- 12. Ликвидность баланса кб. Характеристика экономических факторов, влияющих на уровень банковской ликвидности
- 13. Оценка ликвидности банковской деятельности в российской банковской системе
- 14. Стратегическое управление ликвидными средствами
- 21. Понятие капитала банка. Функции капитала.
- I) Ограничения минимальной величины капитала банка:
- 2) Ограничения по видам деятельности:
- 22. Понятие капитала банка. Международные стандарты оценки банковского капитала.
- 23. Субординированный кредит как составной элемент капитала банка, его понятие и характеристика.
- 24. Кредиты Центрального банка как источник формирования ресурсной базы банка. Ломбардный кредит – особенности организации, порядок выдачи и погашения.
- 25. Кредиты Центрального банка как источник формирования ресурсной базы банка. Однодневный расчетный кредит – особенности организации, порядок выдачи и погашения.
- 26. Кредиты Центрального банка как источник формирования ресурсной базы банка. Внутридневной кредит – особенности организации, порядок выдачи и погашения.
- 28. Депозитные операции коммерческих банков, их общая характеристика. Объекты депозитных операций. Субъекты депозитных операций.
- 29. Депозитные операции коммерческих банков. Депозиты до востребования, их характеристика.
- 31. Депозитные операции коммерческих банков. Вклады и ценные бумаги, являющиеся долговыми обязательствами банка.
- Депозитные операции коммерческих банков. Особенности проведения банком депозитной политики и влияние на нее инструментов денежно-кредитного регулирования.
- 33. Принципы организации пассивных операций.
- 34. Понятие банковского кредита, субъекты кредитной сделки. Основные черты банковского кредитования рыночного хозяйства.
- 35. Понятие банковского кредита, субъекты кредитной сделки. Классификация банковских кредитов.
- Понятие банковского кредита, субъекты кредитной сделки.
- Принципы кредитования- отражение внутренней сущности кредита как экономической категории.
- 38. Кредитная политика банка, ее понятие и основные элементы. Значение кредитной политики.
- 39. Понятие кредитоспособности заемщика, механизмы оценки.
- 40. Порядок и способы предоставления банковского кредита.
- 41. Классификация ссуд и резерв по возможным потерям по ссудам.
- 42. Критерии оценки уровня кредитного риска в процессе формирования профессионального суждения по ссуде.
- Периодичность формирования
- 50.Формы безналичных расчетов, действующие в рф
- Вопрос 51. Корреспондентские счета коммерческого банка, их разновидности и экономическое назначение. Порядок открытия корреспондентского счета
- Вопрос 52. Система организации межбанковских расчетов в России, их характеристика. Расчеты через Единую расчетную сеть Банка России.
- Межбанковские расчеты;
- Вопрос 53. Система организации межбанковских расчетов в России, их характеристика. Система прямых корреспондентских отношений коммерческих банков.
- Межбанковские расчеты;
- Вопрос 54. Системы организации межбанковских расчетов в России, их характеристика. Межбанковский клиринг.
- Межбанковские расчеты;
- Вопрос 55. Факторинг. Сущность и содержание факторинга. Риски при совершении факторинговых операций. Форфейтинг Факторинг
- Форфейтинг
- Для экспортёра:
- Для форфейтера
- Для импортёра
- Понятие трастовых операций. Виды и содержание трастовых услуг. Риски трастовых операций.
- 56. Лизинговые операции и их характеристика. Права и обязанности участников лизинговых сделок. Преимущества лизинга. Риски лизинговых сделок. Перспективы развития лизинговых сделок в России.
- Брокерские, консультационные и другие виды услуг, оказываемые коммерческими банками.
- 59. Оценка капитала как направление комплексной оценки финансовой устойчивости кредитной организации в рф.
- 60. Оценка качества активов как направление комплексной оценки финансовой устойчивости кредитной организации в рф.
- 61. Оценка качества управления банком, его операциями и рисками как направление комплексной оценки финансовой устойчивости кредитной организации в рф.
- 62. Оценка доходности как направление комплексной оценки финансовой устойчивости кредитной организации в рф.
- 63. Оценка ликвидности как направление комплексной оценки финансовой устойчивости кредитной организации в рф.