61. Оценка качества управления банком, его операциями и рисками как направление комплексной оценки финансовой устойчивости кредитной организации в рф.
Такая оценка называется оценкой менеджмента. Она включает 3 основных направления:
показатели прозрачности структуры собственности:
1.1 Достаточность объёма раскрываемой информации о структуре собственности банка в соответствии с ФЗ и нормативными актами ЦБ. Утверждён перечень документов, использующихся в оценке к таким документам относятся: а) учередительные документы банка и учредительные документы ЮЛ, владеющих акциями или долями; б) список лиц, имеющих право на участие в общем собрании; в) протоколы общих собраний участников банков, которыми располагает территориальное управление ЦБ; г) предложения участников банка, внесённые для включения в повестку общего собрания участников; д) информация о решениях директоров и требованиях ревизионной комиссии о созыве внеочередного общего собрания; е) информация о требованиях исполнительного органа о созыве внеочередного собрания; ж) информация о составе совета директоров; з) информация о составе коллегиального исполнительного органа; и) информация о единоличном исполнительном органе; к) сведения о раскрытие информации о существующих факторах.
1.2. оценка системы управления рисками определяется на основании оценки ответов на следующие вопросы: а) имеется ли подразделение, оценивающее уровень банковских рисков независимые от подразделений осуществляющих рисковую деятельность; б) формируется ли отчётность использования руководством для принятия управленческих решений о снижении уровня риска; в) имеются ли внутренние документы управления основными банковскими рисками (кредитный, рыночный, валютный и тр.); г) выполняются ли утверждённые документы; д) проверяется ли на постоянной основе оценка различных банковских рисков; е) позволяет ли система управления рисками ограничивать уровень риска в пределах допустимой зоны.
1.3 оценка организационной службы внутреннего контроля: а) функционирует ли служба внутреннего контроля; б) разработаны ли внутренние документы, регламентирующие правила внутреннего контроля; в) соблюдаются ли эти внутренние документы; г) функционирует ли подразделения по противодействию лигализации незаконных документов, имеются ли правила внутреннего контроля , соблюдаются ли эти правила; д) разработаны ли правила действий при выявлении службой внутреннего контроля нарушения процедур осуществления операций и выполняются ли эти правила; е) выявляются ли службой внутреннего контроля недостатка и нарушения в деятельности банка, установленных в ходе проверок проводимых банком России.
- 1.Банковская система, ее понятие, элементы, типы и признаки.
- 2. Коммерческий банк, его роль на финансовом рынке и принципиальное отличие от других финансово-кредитных институтов. Классификация банков.
- 3. Центральный банк рф, цели деятельности и функции.
- 4. Характеристика операций коммерческих банков в соответствии с законодательством.
- 5. Общая характеристика бухгалтерского баланса кредитной организации.
- 11.Понятие ликвидности кредитной организации. Классификация активов банка по степени их ликвидности по методике Банка России
- 12. Ликвидность баланса кб. Характеристика экономических факторов, влияющих на уровень банковской ликвидности
- 13. Оценка ликвидности банковской деятельности в российской банковской системе
- 14. Стратегическое управление ликвидными средствами
- 21. Понятие капитала банка. Функции капитала.
- I) Ограничения минимальной величины капитала банка:
- 2) Ограничения по видам деятельности:
- 22. Понятие капитала банка. Международные стандарты оценки банковского капитала.
- 23. Субординированный кредит как составной элемент капитала банка, его понятие и характеристика.
- 24. Кредиты Центрального банка как источник формирования ресурсной базы банка. Ломбардный кредит – особенности организации, порядок выдачи и погашения.
- 25. Кредиты Центрального банка как источник формирования ресурсной базы банка. Однодневный расчетный кредит – особенности организации, порядок выдачи и погашения.
- 26. Кредиты Центрального банка как источник формирования ресурсной базы банка. Внутридневной кредит – особенности организации, порядок выдачи и погашения.
- 28. Депозитные операции коммерческих банков, их общая характеристика. Объекты депозитных операций. Субъекты депозитных операций.
- 29. Депозитные операции коммерческих банков. Депозиты до востребования, их характеристика.
- 31. Депозитные операции коммерческих банков. Вклады и ценные бумаги, являющиеся долговыми обязательствами банка.
- Депозитные операции коммерческих банков. Особенности проведения банком депозитной политики и влияние на нее инструментов денежно-кредитного регулирования.
- 33. Принципы организации пассивных операций.
- 34. Понятие банковского кредита, субъекты кредитной сделки. Основные черты банковского кредитования рыночного хозяйства.
- 35. Понятие банковского кредита, субъекты кредитной сделки. Классификация банковских кредитов.
- Понятие банковского кредита, субъекты кредитной сделки.
- Принципы кредитования- отражение внутренней сущности кредита как экономической категории.
- 38. Кредитная политика банка, ее понятие и основные элементы. Значение кредитной политики.
- 39. Понятие кредитоспособности заемщика, механизмы оценки.
- 40. Порядок и способы предоставления банковского кредита.
- 41. Классификация ссуд и резерв по возможным потерям по ссудам.
- 42. Критерии оценки уровня кредитного риска в процессе формирования профессионального суждения по ссуде.
- Периодичность формирования
- 50.Формы безналичных расчетов, действующие в рф
- Вопрос 51. Корреспондентские счета коммерческого банка, их разновидности и экономическое назначение. Порядок открытия корреспондентского счета
- Вопрос 52. Система организации межбанковских расчетов в России, их характеристика. Расчеты через Единую расчетную сеть Банка России.
- Межбанковские расчеты;
- Вопрос 53. Система организации межбанковских расчетов в России, их характеристика. Система прямых корреспондентских отношений коммерческих банков.
- Межбанковские расчеты;
- Вопрос 54. Системы организации межбанковских расчетов в России, их характеристика. Межбанковский клиринг.
- Межбанковские расчеты;
- Вопрос 55. Факторинг. Сущность и содержание факторинга. Риски при совершении факторинговых операций. Форфейтинг Факторинг
- Форфейтинг
- Для экспортёра:
- Для форфейтера
- Для импортёра
- Понятие трастовых операций. Виды и содержание трастовых услуг. Риски трастовых операций.
- 56. Лизинговые операции и их характеристика. Права и обязанности участников лизинговых сделок. Преимущества лизинга. Риски лизинговых сделок. Перспективы развития лизинговых сделок в России.
- Брокерские, консультационные и другие виды услуг, оказываемые коммерческими банками.
- 59. Оценка капитала как направление комплексной оценки финансовой устойчивости кредитной организации в рф.
- 60. Оценка качества активов как направление комплексной оценки финансовой устойчивости кредитной организации в рф.
- 61. Оценка качества управления банком, его операциями и рисками как направление комплексной оценки финансовой устойчивости кредитной организации в рф.
- 62. Оценка доходности как направление комплексной оценки финансовой устойчивости кредитной организации в рф.
- 63. Оценка ликвидности как направление комплексной оценки финансовой устойчивости кредитной организации в рф.