Тема 1. Введение в курс «Антикризисное управление кредитными организациями». AUKO

Государство, устанавливая правила банковской деятельности, может и должно содействовать организации в банках антикризисного управления на постоянной основе.

1.2. Банковская система, ее структура и роль в экономике

1) Двухуровневая структура банковской системы;

2) Банковский контроль, надзор и регулирование, осуществляемые Центральным банком рф (цб рф).

1.3. Контроль, надзор и регулирование деятельности коммерческих банков

1.4. Базельские принципы эффективного банковского надзора и их реализация в России

1.5. Классификации кредитных организаций

1.6. Тенденции развития банковского сектора в России

Основные термины и понятия

Вопросы для повторения

Задание для самостоятельной работы

Тесты для самоконтроля

Библиография

Тема 2. Банковский кризис: причины возникновения, виды и последствия

2.1. Понятие и содержание финансового кризиса

2.2. Экономическая природа банковского кризиса

2.3. Причины (факторы) современных банковских кризисов

2.4. Реструктуризация банковской системы

2.5. Реструктуризация банковской системы России после кризиса 1998 г. Деятельность агентства по реструктуризации кредитных организаций

Вопросы для повторения

Тесты для самоконтроля

Библиография

Тема 3. Несостоятельность (банкротство) кредитных организаций

3.1. Законодательство о несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций

3.2. Понятие несостоятельности (банкротства) кредитной организации и признаки банкротства.

3.3. Временная администрация

3.4. Реорганизация кредитной организации

3.5. Порядок рассмотрения дела о банкротстве кредитной организации

Процедуры в деле о банкротстве кредитной организации

Лица, участвующие в деле о банкротстве

3.6. Конкурсное производство и конкурсный управляющий

Первоочередные мероприятия конкурсного производства, их назначение, порядок и сроки выполнения

Конкурсная масса и порядок продажи имущества

3.7. Права кредиторов при банкротстве кредитной организации

3.8. Очередность удовлетворения требований кредиторов в ходе конкурсного производства

3.9. Исполнение обязательств кредитной организации в конкурсном производстве

3.10. Порядок выплаты страхового возмещения по вкладам

3.11. Полномочия собрания и комитета кредиторов и порядок их проведения

3.12. Смета текущих расходов

3.13. Ответственность за банкротство банка

Вопросы для повторения.

Тесты для самоконтроля

Библиография

Тема 4. Риски банковской деятельности

4.1. Сущность и содержание банковского риска

4.2. Факторы банковских рисков

4.3. Виды потенциального банковского риска

Соответствие банковских операций и других сделок кредитной организации и присущих (сопутствующих) им банковских рисков

4.4. Уровень (степень) банковских рисков

4.5. Управление рисками банка

4.6. Риск несбалансированной ликвидности банка

Основные термины и понятия

Вопросы для повторения.

Тесты для самоконтроля

Библиография.

Тема 5. Экономические причины неплатежеспособности и банкротства кредитных организаций

5.1. Сущность и взаимосвязь понятий «платежеспособность» и «ликвидность» кредитной организации

Взаимосвязь экономических категорий «ликвидность» и «платежеспособность», система факторов их формирования

5.2. Внешние и внутренние факторы неплатежеспособности кредитных организаций

5.3. Стадии развития кризиса в кредитной организации

Стадии развития кризиса в кредитной организации17

Основные термины и понятия

Вопросы для повторения

Тесты для самоконтроля

1. Основными признаками потери банком платежеспособности являются:

Библиография

Тема 6. Финансовая устойчивость банка: понятие и определяющие факторы

6.1. Понятие устойчивости (надежности) банка

6.2. Характеристики финансовой устойчивости

II. Ликвидность

III. Состояние капитала банка

Пример оценки капитала банка.

V. Доходность

Относительные показатели прибыльности (рентабельности) банка

6.3. Оценка уровня надежности банка

Вопросы для повторения

Тесты для самоконтроля

1. Термин «ликвидность» означает:

2. Понятие ликвидность баланса означает:

3. Понятие ликвидность банка означает

4. Понятие «ликвидность активов» означает:

6. Активы банка составляют 700 млн.Руб., объем обязательств превышает размер капитала в шесть раз. Каким должен быть размер капитала банка?

Библиография

Тема 7. Диагностика кризиса. Оценка финансового состояния банка

7.1. Цель и задачи диагностики кризиса в кредитных организациях. Критерии финансового состояния кредитных организаций

7.2. Обязательные нормативы деятельности

Обязательные нормативы деятельности банков

7.3. Методики оценки финансового состояния кредитных организаций Банка России

Критерии оценки финансового состояния небанковских кредитных организаций

7.4. Схема построения баланса кредитной организации

Структура Плана счетов кредитной организации

Актив баланса банка показывает вложение средств в кредитные и прочие операции.

Пассив баланса банка показывает источники собственных и привлеченных средств

7.5. Анализ состояния собственных средств (капитала) банка

Анализ показателей достаточности собственных средств (капитала) банка

7.6. Анализ обязательств (привлеченных средств) банка

7.7. Анализ активных операций банка

7.8. Анализ доходов, расходов и прибыли банка

7.9. Метод camel, используемый для рейтинговой оценки банков сша

Коэффициенты для оценки достаточности капитала ("с" - capital adequacy)

Коэффициенты для оценки качества активов ("а" - asset quality)

Коэффициенты для оценки деловой активности ("м" - management)

Коэффициенты для оценки прибыльности (доходности) ("е" - earnings)

Коэффициенты для оценки ликвидности ("l" - liquidity)

Вопросы для самостоятельной работы

Тесты для самоконтроля

Библиография

Тема 8. Особенности финансового оздоровления (санации) кредитных организаций

8.1. Предупреждение банкротства кредитных организаций: цели и задачи

8.2. Основания для осуществления мер по предупреждению банкротства кредитной организации

8.3. Финансовое оздоровление кредитной организации как мера по предупреждению банкротства. Содержание и критерии санации.

8.4. Участие Агентства по страхованию вкладов в финансовом оздоровлении кредитных организаций

8.5. Реструктурирование баланса кредитной организации в целях финансового оздоровления

8.6. План финансового оздоровления кредитной организации

Вопросы для повторения

Тесты для самоконтроля

Библиография

Тема 9. Государственное антикризисное регулирование банковского сектора. Российский и зарубежный опыт

9.1. Понятие государственного антикризисного регулирования банковской сферы. Российская практика применения антикризисных мер

9.2. Зарубежный опыт антикризисного управления и финансового оздоровления кредитных организаций.

9.3. Антикризисные меры зарубежных стран по преодолению банковского кризиса 2008 года

Тесты для самоконтроля

Библиография