Тема 7. Диагностика кризиса. Оценка финансового состояния банка

Содержание

• Антикризисное управление кредитными организациями
• Москва - 2011 Оглавление
• Тема 1. Введение в курс «Антикризисное управление кредитными организациями»
• 1.1. Актуальность, предмет и задачи изучения курса
• Государство, устанавливая правила банковской деятельности, может и должно содействовать организации в банках антикризисного управления на постоянной основе.
• 1.2. Банковская система, ее структура и роль в экономике
• 1) Двухуровневая структура банковской системы;
• 2) Банковский контроль, надзор и регулирование, осуществляемые Центральным банком рф (цб рф).
• 1.3. Контроль, надзор и регулирование деятельности коммерческих банков
• 1.4. Базельские принципы эффективного банковского надзора и их реализация в России
• 1.5. Классификации кредитных организаций
• 1.6. Тенденции развития банковского сектора в России
• Основные термины и понятия
• Вопросы для повторения
• Задание для самостоятельной работы
• Тесты для самоконтроля
• Библиография
• Тема 2. Банковский кризис: причины возникновения, виды и последствия
• 2.1. Понятие и содержание финансового кризиса
• 2.2. Экономическая природа банковского кризиса
• 2.3. Причины (факторы) современных банковских кризисов
• 2.4. Реструктуризация банковской системы
• 2.5. Реструктуризация банковской системы России после кризиса 1998 г. Деятельность агентства по реструктуризации кредитных организаций
• Вопросы для повторения
• Тесты для самоконтроля
• Библиография
• Тема 3. Несостоятельность (банкротство) кредитных организаций
• 3.1. Законодательство о несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций
• 3.2. Понятие несостоятельности (банкротства) кредитной организации и признаки банкротства.
• 3.3. Временная администрация
• 3.4. Реорганизация кредитной организации
• 3.5. Порядок рассмотрения дела о банкротстве кредитной организации
• Процедуры в деле о банкротстве кредитной организации
• Лица, участвующие в деле о банкротстве
• 3.6. Конкурсное производство и конкурсный управляющий
• Первоочередные мероприятия конкурсного производства, их назначение, порядок и сроки выполнения
• Конкурсная масса и порядок продажи имущества
• 3.7. Права кредиторов при банкротстве кредитной организации
• 3.8. Очередность удовлетворения требований кредиторов в ходе конкурсного производства
• 3.9. Исполнение обязательств кредитной организации в конкурсном производстве
• 3.10. Порядок выплаты страхового возмещения по вкладам
• 3.11. Полномочия собрания и комитета кредиторов и порядок их проведения
• 3.12. Смета текущих расходов
• 3.13. Ответственность за банкротство банка
• Вопросы для повторения.
• Тесты для самоконтроля
• Библиография
• Тема 4. Риски банковской деятельности
• 4.1. Сущность и содержание банковского риска
• 4.2. Факторы банковских рисков
• 4.3. Виды потенциального банковского риска
• Соответствие банковских операций и других сделок кредитной организации и присущих (сопутствующих) им банковских рисков
• 4.4. Уровень (степень) банковских рисков
• 4.5. Управление рисками банка
• 4.6. Риск несбалансированной ликвидности банка
• Основные термины и понятия
• Вопросы для повторения.
• Тесты для самоконтроля
• Библиография.
• Тема 5. Экономические причины неплатежеспособности и банкротства кредитных организаций
• 5.1. Сущность и взаимосвязь понятий «платежеспособность» и «ликвидность» кредитной организации
• Взаимосвязь экономических категорий «ликвидность» и «платежеспособность», система факторов их формирования
• 5.2. Внешние и внутренние факторы неплатежеспособности кредитных организаций
• 5.3. Стадии развития кризиса в кредитной организации
• Стадии развития кризиса в кредитной организации17
• Основные термины и понятия
• Вопросы для повторения
• Тесты для самоконтроля
• 1. Основными признаками потери банком платежеспособности являются:
• Библиография
• Тема 6. Финансовая устойчивость банка: понятие и определяющие факторы
• 6.1. Понятие устойчивости (надежности) банка
• 6.2. Характеристики финансовой устойчивости
• II. Ликвидность
• III. Состояние капитала банка
• Пример оценки капитала банка.
• V. Доходность
• Относительные показатели прибыльности (рентабельности) банка
• 6.3. Оценка уровня надежности банка
• Вопросы для повторения
• Тесты для самоконтроля
• 1. Термин «ликвидность» означает:
• 2. Понятие ликвидность баланса означает:
• 3. Понятие ликвидность банка означает
• 4. Понятие «ликвидность активов» означает:
• 6. Активы банка составляют 700 млн.Руб., объем обязательств превышает размер капитала в шесть раз. Каким должен быть размер капитала банка?
• Библиография
• Тема 7. Диагностика кризиса. Оценка финансового состояния банка
• 7.1. Цель и задачи диагностики кризиса в кредитных организациях. Критерии финансового состояния кредитных организаций
• 7.2. Обязательные нормативы деятельности
• Обязательные нормативы деятельности банков
• 7.3. Методики оценки финансового состояния кредитных организаций Банка России
• Критерии оценки финансового состояния небанковских кредитных организаций
• 7.4. Схема построения баланса кредитной организации
• Структура Плана счетов кредитной организации
• Актив баланса банка показывает вложение средств в кредитные и прочие операции.
• Пассив баланса банка показывает источники собственных и привлеченных средств
• 7.5. Анализ состояния собственных средств (капитала) банка
• Анализ показателей достаточности собственных средств (капитала) банка
• 7.6. Анализ обязательств (привлеченных средств) банка
• 7.7. Анализ активных операций банка
• 7.8. Анализ доходов, расходов и прибыли банка
• 7.9. Метод camel, используемый для рейтинговой оценки банков сша
• Коэффициенты для оценки достаточности капитала ("с" - capital adequacy)
• Коэффициенты для оценки качества активов ("а" - asset quality)
• Коэффициенты для оценки деловой активности ("м" - management)
• Коэффициенты для оценки прибыльности (доходности) ("е" - earnings)
• Коэффициенты для оценки ликвидности ("l" - liquidity)
• Вопросы для самостоятельной работы
• Тесты для самоконтроля
• Библиография
• Тема 8. Особенности финансового оздоровления (санации) кредитных организаций
• 8.1. Предупреждение банкротства кредитных организаций: цели и задачи
• 8.2. Основания для осуществления мер по предупреждению банкротства кредитной организации
• 8.3. Финансовое оздоровление кредитной организации как мера по предупреждению банкротства. Содержание и критерии санации.
• 8.4. Участие Агентства по страхованию вкладов в финансовом оздоровлении кредитных организаций
• 8.5. Реструктурирование баланса кредитной организации в целях финансового оздоровления
• 8.6. План финансового оздоровления кредитной организации
• Вопросы для повторения
• Тесты для самоконтроля
• Библиография
• Тема 9. Государственное антикризисное регулирование банковского сектора. Российский и зарубежный опыт
• 9.1. Понятие государственного антикризисного регулирования банковской сферы. Российская практика применения антикризисных мер
• 9.2. Зарубежный опыт антикризисного управления и финансового оздоровления кредитных организаций.
• 9.3. Антикризисные меры зарубежных стран по преодолению банковского кризиса 2008 года
• Тесты для самоконтроля
• Библиография