Поставщик

(получатель платежа)

Товар

6 3 1 2

Банк поставщика 10

(получателя платежа)

11

Расчетно-кассовый центр

(филиал А) 8

9 4

7

1. Сдача в банк заявления на получение чеков и платежного поручения на депонирование средств;

2. списание средств с расчетного счета плательщика и зачисление их на чековый счет;

3. Выдача плательщика оформленных бланков, чеков и идентификационной карточки;

4. Перечисление задепонированных средств в РКЦ;

5. Выписка чека и вручение его поставщику;

6. Сдача чеков в банк на инкассо;

7. Передача чека с реестром в РКЦ;

8. Зачисление средств в РКЦ на корреспондентский счет банка поставщика;

9. Пересылка в банк поставщика реестра чеков;

10. Списание средств с корреспондентского счета банка и зачисление средств на расчетный счет поставщика.

Рис. Схема документооборота при расчетах чеками