81. Составление банками кассового прогноза
Для определения объема, источников поступлений наличных денег в кассы учреждений банков и направлений их выдач, а также выпуска или изъятия их из обращения в областях, краях, республиках и в целом по Российской Федерации составляется прогноз кассовых оборотов на квартал. При этом используется определенная классификация источников поступлений и направлений выдач наличных денег.
Содержание прогноза кассовых оборотов по символам прихода и расхода соответствует номенклатуре символов отчета о кассовых оборотах учреждений Банка России и кредитных организаций. Расчеты ожидаемых поступлений наличных денег в кассы кредитных организаций и их выдач составляются ежеквартально с распределением по месяцам.
Прогнозные расчеты составляются коммерческим банком на основе динамических рядов отчета банка о его кассовых оборотах и кассовых заявок, полученных от клиентов, осуществляющих операции с наличными деньгами.
Кассовая заявка предоставляется в банк ежеквартально за 45-60 дн. до начала планируемого квартала.
При представлении в банк кассовой заявки торговые организации представляют дополнительные расчеты о поступлении торговой выручки, транспортные организации, зрелищные, коммунальные предприятия и предприятия бытового обслуживания — сведения о поступлении денежной выручки от соответствующих услуг; финансовые органы—сведения о поступлении налогов и сборов и т.д.
Ежеквартальные прогнозы кассовых оборотов и эмиссии денег территориальные учреждения Банка России учитывают при разработке мер по организации налично-денежного оборота в регионе, а также при составлении планов завозов наличных денег в резервные фонды расчетно-кассовых центров.
Составленный Департаментом регулирования денежного обращения Банка России сводный прогноз потребностей экономики страны в денежной наличности на предстоящий квартал передается в Департамент эмиссионно-кассового регулирования денежной массы в обращении в предстоящем квартале.
В последний день месяца работники бухгалтерии составляют отчет о кассовых оборотах за месяц и передают его в территориальное учреждение Банка России.
- 1. Банковская система России: состояние и проблемы развития.
- 1) Содержит два блока:
- 3. Особенности взаимоотношений коммерческих банков с цб рф.
- 4. Организация и функции службы внутреннего контроля в кб
- 5. Роль и функции кб в современной экономике
- 6. Проблемы гарантирования вкладов населения в России.
- 7. Зарубежный опыт гарантирования вкладов населения.
- 1. «Американский вариант».
- 2. «Германский (европейский) вариант».
- 12, Организационно-функциональная структура коммерческого банка.
- 13, Тенденции развития ресурсной базы коммерческих банков.
- 15, Фонды банка: назначение, порядок формирования и использования.
- 16. Собственный капитал банка: понятие, структура, функции, методы оценки.
- 18, 20, 21, 22. Виды банковских депозитов: общая и сравнительная характеристика
- 23.Понятие и экономическая характеристика основных недепозитных источников ресурсов.
- 1. Ценные бумаги:
- 2. Получение займов на межбанковском рынке
- 24, 104. Структура активов коммерческого банка. Активы кб:
- 25,. Особенности маркетинговой деятельности в банке
- 26. Механизм ценообразования в банковской сфере. Факторы, влияющие на ценообразование
- 30.,32 Методы оценки кредитоспособности юридических лиц
- 1) Оценка кредитоспособности банковских заемщиков на основе финансовых коэффициентов
- 3) Оценка кредитоспособности на основе анализа делового риска
- 31.33. Методы оценки кредитоспособности физических лиц
- 35,. Формы обеспечения возвратности кредита, сфера их применения.
- 36. Содержание современного залогового механизма, действующего в рф.
- 37. Гарантии и поручительства третьих лиц. Факторы, определяющие эф-ть использования гарантий и поручительств.
- 38. Правовая основа и организация цессии как форма обеспечения возвратности кредита.
- 39. Содержание кредитного договора. Анализ и оценка российской практики составления кредитных договоров банка с клиентами.
- 40. Сопровождение кредита и банковский контроль за качеством ссуды.
- 41. Управление риском концентрации кредитного портфеля. Требования органов банковского надзора к уровню кредитного риска.
- 42. Работа банка с проблемными кредитами.
- 43, Порядок формирования и использования резерва на покрытие убытков по ссудам. Положение и указание
- 44. Специфика и преимущества овердрафта.
- 45. Механизм кредитования с использованием кредитной линии.
- 46. Кредиты до востребования.
- 47, Консорциальные кредиты.
- 48. Кредитование инвестиционных проектов
- 49. Ипотечное кредитование
- 50. Мбк
- 51. Рефинансирование
- 52. Операции коммерческого банка с ценными бумагами.
- 1. Учет векселей
- 2. Выдача ссуд до востребования по специальному ссудному счету под обеспечение векселей
- 3. Инкассирование векселей
- 53. Порядок регулирования банковской деятельности на рынке ценных бумаг.
- 54,. Виды ценных бумаг, выпускаемых коммерческими банками, их характеристика
- 1. Эмиссия акций и облигаций.
- 2. Выпуск векселей.
- 3. Эмиссия депозитных и сберегательных сертификатов.
- 55. Операции коммерческих банков с государственными ценными бумагами.
- 1. Инвестиционные операции с облигациями государственного сберегательного займа (огсз).
- 56. Операции коммерческих банков с корпоративными ценными бумагами
- 1. Составляющие системного риска:
- 2. Составляющие несистемного риска:
- 57. Операции коммерческих банков с производными финансовыми инструментами: хеджирование рисков, арбитраж и спекуляция.
- 58. Управление банковским портфелем ценных бумаг
- 5. Уменьшение налогооблагаемой базы.
- 59. Порядок формирования и использования резерва, созданного под обесценение ценных бумаг
- 60. Понятие и виды брокерских операций коммерческого банка на первичном и вторичном рынке
- 61. Классификация и содержание банковских операций с валютными ценностями
- 62. Расчеты документарными аккредитивами как форма международных расчетов.
- 63. Банковский перевод как форма международных расчетов.
- 64,. Документарное инкассо как форма международных расчетов.
- 65. Конверсионные операции банков
- 66. Банк как агент валютного контроля
- 67,. Управление банковским валютным портфелем
- 68. Оценка и управление валютным риском. Требования органов банковского надзора
- 69. Операции кб с драг.Металлами и драг.Камнями
- 70. Рко банковских клиентов
- 71. Основы безналичного платежного оборота и его принципы.
- 72. Порядок открытия и использования счетов в банке.
- 73. Организация расчетов платежными поручениями (пп).
- 74. Организация расчетов чеками.
- 77. Кругооборот наличных денег. Установление лимита
- 78. Организация поступления наличных денег в кассы банка
- 79. Порядок получения из касс наличных денег
- 80. Кассовая дисциплина и контроль за ее соблюдением
- 81. Составление банками кассового прогноза
- 83. Корреспондентские отношения банков. Организация межбанковских расчетов.
- 82. Операции банков с пластиковыми карточками
- 84. Лизинг
- 85. Трастовые операции банка
- 86. Факторинг (из лекций, классификация не полностью) и форфейтинг
- 87. Депозитарные операции
- 89, 91, 92, Ликвидность и платежеспособность банка, факторы их определяющие
- 1) Финансовых коэффициентов, исчисляемых по балансам и отражающих ликвидность баланса;
- 2) Определения потребности в ликвидных средствах с учетом анализа оборотов по активам и пассивам баланса банка в соответствующих периодах.
- 95. Оценка и управление процентными рисками
- 96. Внебалансовый риск
- 100. План санации (финансового оздоровления) кредитной организации
- 98, 107. Анализ прибыли и прибыльности банковской деятельности
- 102. Анализ деятельности коммерческого банка
- 103. Анализ пассивных операций коммерческого банка
- 1. Формирование собственного капитала (16)
- 2. Формирование привлеченных ресурсов
- 105, 97. Анализ доходов коммерческого банка и их источники
- 106, 97. Анализ расходов коммерческого банка