Банковское регулирование и надзор
Банковское регулирование осуществляется посредством установления законодательных норм и регулятивных требований к кредитным институтам.
Банковский надзор – это особая система, включающая совокупность мер по установлению и проведению в жизнь требований к кредитным институтам, направленных на обеспечение стабильного функционирования всей банковской системы.
Надзор включает 3 функции:
Превентивная (предупредительная),
Сигнализирующая,
Контрольная.
Правовую основу банковского регулирования составляют:
Общее банковское законодательство (Конституция, ФЗ о ЦБ РФ, О банках и банковской деятельности и т.д.),
Инструкции Банка России,
Методики по анализу деятельности кредитных организаций, на основе которых ведется аналитическая работа сотрудников Банка России.
Надзор Банка России может осуществляться в виде дистанционного банковского надзора (более широк) и контактного банковского надзора.
Организацией и осуществлением банковского надзора в Банке России занимаются:
Департамент банковского регулирования и надзора;
Главная инспекция кредитных организаций.
В ТУ в основном представлена укрупненная схема организации банковского надзора.
В рамках осуществления банковского надзора могут применяться предупредительные меры воздействия и принудительные.
К предупредительным мерам относят:
Доведение в письменной форме до органов управления кредитной организацией о недостатках ее деятельности,
Изложение рекомендаций надзорного органа по исправлению сложившейся ситуации,
Предложения представить в надзорный орган мероприятия по устранению выявленных недостатков,
Установление дополнительного контроля за деятельностью кредитной организации.
К принудительным мерам относят:
Штрафы,
Требования об осуществлении мероприятий по финансовому оздоровлению,
Требования о приведении величин уставного и собственного капиталов к нормативным требованиям,
Требование о реорганизации кредитной организации,
Ограничение в проведении отдельных операций на срок до 6 месяцев либо затрат на осуществление таких операций до 1 года,
Требование о замене руководителя кредитной организации,
Назначение временной администрации,
Отзыв лицензии.
- Понятие, функции и роль банковской системы.
- Основные характеристики современной банковской системы России.
- Современное состояние российской банковской системы
- Цели, задачи, функции и операции центрального банка
- Организационное построение центрального банка
- Банковское регулирование и надзор
- Организационно-экономические основы денежно-кредитной политики центральных банков
- Методы и инструменты денежно-кредитной политики центральных банков
- Система резервных требований Банка России
- Процентная политика Банка России
- Рефинансирование коммерческих банков Банком России
- Политика открытого рынка Банка России
- Понятие коммерческого банка и правовые основы его функционирования
- Порядок учреждения и лицензирования деятельности кредитных организаций
- Организация управления коммерческим банком
- Организация внутреннего контроля в банке
- Структура и общая характеристика пассивных операций банков
- Формирование собственных ресурсов банка: российская практика и международные стандарты
- Депозитные и недепозитные операции банков
- Понятие и структура активов банка
- Управление ликвидностью коммерческого банка
- Принципы управления единым портфелем активов и пассивов банка
- Государственное регулирование кредитной деятельности банков
- Формирование условий для кредитной деятельности банка
- Основы технологии выдачи кредита и организации работы кредитного подразделения банка
- Организационное и юридическое обеспечение кредитного процесса
- Цена банковского кредита: природа, расчет, получение
- Специфика организации отельных видов кредитования корпоративных заемщиков и физических лиц
- Межбанковский рынок кредитов и депозитов и его организация
- Кредитные отношения коммерческих банков с Центральным банком
- Особенности оценки кредитоспособности и кредитования различных категорий заемщиков
- Обеспечение возвратности кредитов
- Экономико-правовые аспекты управления кредитными рисками в банках
- Качество кредитной деятельности банка, его оценка и повышение
- Лизинговые операции банков
- Факторинговые операции банков
- Предоставление банковских гарантий
- Эмиссионная деятельность коммерческих банков и ее регулирование со стороны цб рф.
- Эмиссионные операции коммерческих банков на рынке ценных бумаг
- Инвестиционные и посреднические операции банков на рынке ценных бумаг
- Содержание валютных операций и правовые механизмы их обеспечения
- Порядок ведения валютных счетов физических и юридических лиц
- Операции с валютными средствами на внутреннем валютном рынке России
- Техника проведения биржевых валютных операций
- Торговые валютные операции
- Порядок совершения кассовых операций с наличными деньгами в коммерческом банке
- Организация приема и выдачи наличных денег
- Организация инкассации и доставки наличных денег
- Контроль за соблюдением кассовой дисциплины клиентами
- Организация расчетных операций в банке
- Организация международных платежей в коммерческих банках
- Правовые основы банковских операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями
- Операции Банка России с драгоценными металлами и драгоценными камнями
- Операции российских коммерческих банков с драгоценными металлами и драгоценными камнями
- Задачи и объекты бухгалтерского учета в банке
- План счетов бухгалтерского учета кредитной организации
- Учетная политика кредитной организации и принципы ее формирования
- Отчетность кредитных организаций
- Информационная база финансового анализа кредитной организации
- Анализ качества управления пассивами кредитной организации
- Анализ качества управления активами кредитной организации
- Анализ показателей финансового состояния коммерческого банка