Вопрос 1. Сущность, состав и роль международных финансовых и кредитных институтов

Мировой финансовый рынок предполагает наличие финансо­вой системы - совокупности различных сфер финансовых от­ношений, в процессе которых формируются и используются де­нежные ресурсы. Без такой системы не может быть удовлетворе­на потребность хозяйствующих субъектов в денежных ресурсах. Поскольку на финансовом рынке деньги и другие финансовые инструменты постоянно находятся в движении, перемещаясь от одного государства к другому, от одной фирмы к другой, от од­ного частного лица к другому, то возникает необходимость в са­мых различных международных финансовых посредниках. Глав­ными участниками мирового финансового рынка являются транс­национальные банки (ТНБ) - крупные кредитно-финансовые комплексы универсального типа, располагающие широкой сетью предприятий за рубежом и системой участий, контролирующие значительную долю валютных и кредитных операций на мировом финансовом рынке, крупные компании, небанковские финансо­вые структуры, центральные банки и государственные органы, международные финансовые институты.

По сути, современная мировая финансо­вая система является двухуровневой: первый уровень представляют междуна­родные коммерческие бан­ки, второй - межгосударственные финансовые учреждения. Центральная роль на мировом финансовом рынке принад­лежит коммерческим банкам. Они не только осуществляют между­народные платежи, но и обладают возможностью широкою охвата практически всех сторон международных экономических отноше­ний. На международном рынке капиталов действуют исключи­тельно первоклассные финансовые посредники и солидные за­емщики, обладающие качественной и полной информацией. Международные банки в меньшей степени обслуживают товаро­обмен и в большей обмен капиталов.

Крупнейшие банки образуют мировые финансовые центры, че­рез которые осуществляется движение международных финансовых потоков. К настоящему времени факти­чески сформировались три основных региона, где сконцентрирова­ны международные банки (США, Западная Европа и Юго-Восточная Азия).

Сложился своеобразный международный финансовый меха­низм, который действует круглосуточно и регулирует движение мировых финансовых потоков и мировых валютных рынков. Кроме ТНБ в этом механизме участвуют международные финансо­вые институты, под которыми понимают валютно-кредитные и финансовые организации, имеющие всемирное значение. Их возникновение обусловлено усилением мировых интеграционных процессов, образованием мощных промышленных и банковских объединений, осуществляющих в больших масштабах международные операции. Основная цель такого рода организаций за­ключается в объединении усилий стран мирового сообщества в решении проблем стабилизации международных финансов, а также кредитно-финансовое регулирование. По признаку делеги­рования полномочий (степени свободы в разработке и принятии решений) выделяют три основные группы международных фи­нансовых организаций:

- первая группа представлена финансовыми структура­ми, обслуживающими государства-учредители. Эти организа­ции не обладают самостоятельностью при принятии решений и используются в качестве механизма осуществления межго­сударственных денежных расчетов (Межгосударственный банк СНГ, Восточноафриканский банк раз­вития);

- вторая группа включает в себя финансовые институ­ты, реализующие межгосударственные соглашения. Эти ор­ганизации действуют автономно при реализации своих ус­тавных целей и задач, но функционально они находятся в текущей зависимости от национальных правительств (Межамериканский банк разви­тия, Северный инвестиционный банк, Азиатский банк развития, Арабский банк экономического развития Африки, Исламский банк развития, Африканский банк развития, Центральноамериканский банк экономической интеграции и др.);

- третья группа состоит из наиболее значимых в совре­менном мире международных финансовых институтов, само­стоятельно определяющих приоритеты своей деятельности и пути достижения поставленных целей (Группа Всемирного банка, Международный валют­ный фонд (МВФ), Фонд международного раз­вития ОПЕК, Арабский валютный фонд (АВФ), Европейский централь­ный банк ЕС, Европейский банк рекон­струкции и развития (ЕБРР)). Именно эти организа­ции формируют мировые стандарты финансово-кредитной политики и оказывают существенное внешнее влияние на экономическое развития всех государств.

Среди мировых кредитных и финансовых организаций ведущее место занимают Международный валютный фонд (МВФ) и группа Всемирного банка. Несмотря на то, что они обладают полной автономностью в своих действиях, их деятельность взаимно увязана, они дополняют друг друга: членом МБРР может стать лишь член МВФ.

В условиях масштабной глобализации хозяйственных связей роль международных финансовых институтов повышается. В их деятельности тесно переплетаются тенденции нарастающего партнерства и острые экономические противоречия, характерные для постиндустриального общества. Трудности функционирования глобальных рынков капитала проистекают из скорости происходящих изменений. По мере того как расширяется мировая торговля и возрастает экономическая взаимозависимость, темп финансовых операций неизбежно возрастает.