Прогноз изменения банковского баланса на 7 дней

тыс. руб.

┌──────────────────────────────┬───────────┬───────┬───────┬────────────┐

│ Статьи баланса │Вх. остаток│ Дебет │ Кредит│Исх. остаток│

├──────────────────────────────┼───────────┼───────┼───────┼────────────┤

│ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │ 5 │

├──────────────────────────────┼───────────┼───────┼───────┼────────────┤

│ Активы │ │Увелич.│Уменьш.│ │

├──────────────────────────────┼───────────┼───────┼───────┼────────────┤

│Счета денежных средств │ 141 │ │ │ 141 │

├──────────────────────────────┼───────────┼───────┼───────┼────────────┤

│Межбанковские кредиты выданные│ 223 │ │ 223 │ │

├──────────────────────────────┼───────────┼───────┼───────┼────────────┤

│Кредиты │ 21596 │ 6550 │ 5617 │ 22529 │

├──────────────────────────────┼───────────┼───────┼───────┼────────────┤

│Прочие активы │ 4861 │ 300 │ 600 │ 4561 │

├──────────────────────────────┼───────────┼───────┼───────┼────────────┤

│Итого активов: │ 26821 │ 6850 │ 6440 │ 27231 │

├──────────────────────────────┼───────────┼───────┼───────┼────────────┤

│ Пассивы │ │Уменьш.│Увелич.│ │

├──────────────────────────────┼───────────┼───────┼───────┼────────────┤

│Заемные средства │ 12800 │ 3251 │ 2830 │ 12379 │

├──────────────────────────────┼───────────┼───────┼───────┼────────────┤

│Межбанковские кредиты│ 400 │ 400 │ │ │

│полученные │ │ │ │ │

├──────────────────────────────┼───────────┼───────┼───────┼────────────┤

│Прочие обязательства │ 11758 │ 370 │ 321 │ 11709 │

├──────────────────────────────┼───────────┼───────┼───────┼────────────┤

│Собственные средства и резервы│ 1863 │ 150 │ 176 │ 1889 │

├──────────────────────────────┼───────────┼───────┼───────┼────────────┤

│Итого пассивов: │ 26821 │ 4171 │ 3327 │ 25977 │

├──────────────────────────────┼───────────┼───────┼───────┼────────────┤

│Итого оборот: │ │ 11021 │ 9767 │ │

├──────────────────────────────┴───────────┴───────┴───────┴────────────┤

│ │

├──────────────────────────────┬───────────┬───────────────┬────────────┤

│Дисбаланс (дебет минус кредит)│ - │ 1254 │ - │

└──────────────────────────────┴───────────┴───────────────┴────────────┘

В отличие от прогноза на один день дисбаланс оказался положительным.

Если оба прогноза сбудутся, то в конце следующего дня на счетах денежных средств окажется дополнительных 835 тыс. руб., а через 7 дней возникнет потребность в дополнительных средствах на сумму 1254 тыс. руб.

Поэтому сумму в 835 тыс. руб. мы можем разместить сегодня на срок не более 7 дней, так как уже к концу недели нам придется изыскивать дополнительные средства.

Если бы дисбаланс на 7 дней тоже оказался отрицательным, то свободные средства можно было бы разместить на более длительный срок.

При одновременном рассмотрении табл. 3.2 и 3.4 было принято решение о следующей их корректировке.

По табл. 3.2 - весь дисбаланс в сумме 835 тыс. руб. разместить на рынке межбанковских кредитов сроком на один день.

По табл. 3.4 - кредитовый оборот по статье "Заемные средства" увеличить на сумму 1000 тыс. руб., оставшиеся недостающие средства получить на межбанковском рынке.

После корректировки получаем сбалансированные прогнозы.

Таблица 3.5