logo
Банківське_право_України_(Качан)

Тема 4|

створення та припинення діяльності комерційних банків

75

тивних актів НБУ і внутрішніх документів банку про­тягом півріччя, що передує зверненню банку до На­ціонального банку України щодо відкриття філій. Комерційні банки відкривають свої філії на підставі згоди регіонального управління НБУ за місцезнаходженням голо­вного банку за погодженням з регіональним управлінням На­ціонального банку України за місцезнаходженням філії.

До регіонального управління НБУ за місцезнаходженням комерційний банк подає такі документи: і) клопотання про відкриття філії;

  1. рішення загальних зборів акціонерів (учасників) банку про створення філії (протокол або витяг з протоколу, засвід-: чені печаткою банку);

  2. затверджене в установленому порядку положення про філію у чотирьох примірниках.

Згода регіонального управління НБУ за місцезнаходжен­ням головного банку на відкриття філії надається за дотри­мання умов, про які йшла мова вище, за наявності в банку сплаченого і зареєстрованого статутного капіталу в розмірі 1 млн євро — у разі відкриття філії на території області, де ] розташовано банк, 3 млн. євро — у разі відкриття філії у ме- і жах України (за офіційним курсом НБУ на 31 березня кож-1 ного року), строку роботи не менше одного року, а також у разі відповідності положення про філію чинному законодав­ству України, нормативним актам Національного банку Ук-1 раїни та внутрішнім документам банку, що регламентують! діяльність філії. Строк дії згоди регіонального управління! НБУ обмежується трьома місяцями з дати надання.

Протягом двотижневого терміну з дня отримання усіх не­обхідних документів регіональне управління НБУ за місце­знаходженням головного банку подає регіональному управ­лінню НБУ за місцем розміщення філії такі документи:

  1. висновок про згоду на відкриття комерційним банком філії в іншій області;

  2. чотири примірники положення про філію.

Титульна сторінка положення з грифом «Узгоджено» зас­відчується підписом начальника і печаткою регіонального І управління НБУ. Положення про філію прошивається і зас­відчується на звороті печаткою загального відділу регіональ­ного управління.

Інформація про надання згоди на відкриття філії регіо­нальним управлінням НБУ за місцезнаходженням головного банку повідомляється банку листом.

Комерційний банк після отримання повідомлення подає регіональному управлінню НБУ за місцезнаходженням філії такий пакет документів:

  1. клопотання про відкриття філії;

  2. договір оренди на приміщення, в якому буде розташо­ вана філія, на строк не менше п'яти років або документальне підтвердження права власності банку на це приміщення (сві­ доцтво про власність, цивільно-правові угоди, що підтверд­ жують право власності або користування);

  3. інформацію про керівника і головного бухгалтера філії (прізвище, ім'я та по батькові, освіта, стаж роботи в банків­ ській системі, в тому числі на керівних посадах) та анкету, заповнену керівником і головним бухгалтером;

  4. довіреність головного банку, яка надана керівнику;

  5. дозвіл на здійснення філією певних банківських опе­ рацій.

У разі відкриття комерційним банком філії на території області, в якій розташований головний банк, документи, за­значені в пп. 4.5 і 4.8 Положення, подаються до регіонально­го управління НБУ за місцезнаходженням головного банку, яке приймає рішення про погодження відкриття філії.

Регіональне управління НБУ за місцезнаходженням філії перевіряє на місці:

76

Тема 4

У разі відповідності приміщення банку і касового вузла встановленим вимогам регіональне управління НБУ за міс­цезнаходженням філії протягом двох тижнів від дня отри­мання всіх необхідних документів погоджує відкриття філії і повідомляє про прийняте рішення комерційний банк, регіо­нальне управління НБУ за місцезнаходженням головного банку та Національний банк України та надсилає їм поло­ження про філію.

У повідомленні про погодження відкриття філії зазна­чаються:

Регіональне управління НБУ за місцезнаходженням філії може відмовити комерційному банку в погодженні відкриття! філії у разі невідповідності приміщення філії з касовим вуз­лом встановленим вимогам.

Представництво комерційного банку відкривається за по-] годженням із регіональним управлінням НБУ за місцезнахо-1 дженням представництва на підставі:

  1. клопотання комерційного банку про відкриття пред^і ставництва;

  2. засвідченої в нотаріальному порядку копії статуту бан-1 ку та змін і доповнень до нього, зареєстрованих Національ­ ним банком України;

  3. згоди регіонального управління НБУ за місцезнахо- дженням головного банку на відкриття представництва;

  4. рішення загальних зборів акціонерів або зборів учас­ ників банку (протокол, засвідчений печаткою банку) про створення представництва банку;

  5. положення про представництво в чотирьох примірниках;

  6. довіреності керівнику представництва на здійснення представницьких функцій від імені банку.

Для здійснення розрахунків представництву відкриваєть- І ся поточний рахунок у регіональному управлінні НБУ, яке 1 здійснює нагляд за його діяльністю.

Порядок створення та припинення діяльності комерційних банків 77

Р ішення про погодження відкриття представництва приймається у десятиденний строк від дня отримання регіо­нальним управлінням НБУ за місцезнаходженням представ­ництва всіх необхідних документів. Про погодження відкрит­тя представництва комерційний банк повідомляють листом. Національному банку України, а також регіональному управ­лінню НБУ за місцезнаходженням банку — юридичної особи надсилається положення про представництво і повідомляється:

Комерційні банки можуть також відкривати філії та пред­ставництва на території інших держав на підставі згоди ре­гіонального управління НБУ і наявності ліцензії на здійснен­ня інвестицій за кордоном у зв'язку зі створенням філії і представництва на території іншої держави.

Для відкриття філії та представництва на території іншої держави комерційний банк подає до регіонального управлін­ня НБУ такі документи:

  1. клопотання про відкриття філії або представництва;

  2. рішення зборів акціонерів (учасників) про створення філії або представництва (протокол або витяг з протоколу,

"засвідчений печаткою банку);

  1. затверджене в установленому порядку положення про філію або представництво за підписом голови правління, зас­ відченим печаткою банку;

  2. основні відомості із законодавчих актів, що регламен­ тують банківську діяльність держави, в якій передбачається відкрити філію або представництво банку.

У тижневий строк регіональне управління НБУ подає Національному банку України пакет вищезазначених доку­ментів, а також оформлену відповідним чином згоду на від­криття філії або представництва на території іншої держави.

Згода регіонального управління НБУ за місцезнаходжен­ням банку на відкриття філії або представництва на терито­рії інших держав надається банку за умови дотримання ви­мог, що перелічені в п. 44 Положення, наявності зареєстро­ваного та сплаченого статутного капіталу в розмірі, екві­валентному 5 млн євро за офіційним курсом НБУ на Зі березня кожного року, а також якщо строк роботи банку

78