Тема 10

213

1. вилучати необхідні документи про кредитні і фінансові операції у встановленому законодавством порядку;

2. отримувати безплатно від підприємств, установ, орга­ нізацій і громадян інформацію, за винятком випадків, коли законом встановлено спеціальний порядок її отримання;

3. отримувати у встановленому порядку від Національно­ го банку України і його установ, комерційних банків та ін­ ших кредитних установ необхідні відомості, копії докумен­ тів, довідки про банківські операції та про залишки коштів на рахунках об'єктів, що перевіряються.

Такі широкі права зазначена служба здобуває при отри­манні даних про порушення законодавства незалежно від то­го, порушено кримінальну справу чи ні. Але треба мати на увазі, що за будь-яких умов надані права реалізуються у встановленому законодавством порядку або коли законом встановлено спеціальний порядок одержання інформації.

Строк вивчення запиту відповідних суб'єктів держави щодо можливості його виконання передбачається ст. 33 За­кону України «Про інформацію». Цей строк не повинен пере­вищувати десяти календарних днів, протягом яких банк пи­сьмово доводить до зацікавленої особи, що її запит буде ви­конано або що це зробити неможливо з тих чи інших при­чин. Виконання запиту здійснюється протягом місяця, якщо інше не передбачено законом. Як зазначалось вище, відпо­відно до деяких законів встановлюється особливий термін надання інформації, який і є основою для виконання запиту (зокрема Закон України «Про організаційно-правові основи боротьби з організованою злочинністю»).

Повноваження деяких інших суб'єктів держави регу­люються відповідними законами України, зокрема такими:

1. «Про державну контрольно-ревізійну службу в Украї­ ні». Органам цієї служби надається право одержувати від Національного банку України та його установ, комерційних банків та інших кредитних установ необхідні відомості, копії документів, довідки про банківські операції та залишки кош­ тів на рахунках об'єктів, що ревізуються або перевіряються;

2. «Про адвокатуру». Адвокату надано право збирати ві­ домості про факти, які можуть бути використані як докази в цивільних, господарських, кримінальних справах і справах про адміністративні правопорушення, зокрема:

• запитувати і отримувати документи або їх копії від підприємств, установ, організацій;

• ознайомлюватися в установах і організаціях з необ­ хідними для виконання доручення документами і матеріалами, за винятком тих, таємниця яких охоро­ няється законом;

3. «Про нотаріат». Нотаріус має право витребувати від установ відомості і документи, необхідні для здійснення но­ таріальних дій;

4. «Про зайнятість населення». У ст. ІЗ² цього закону за­ значено, що Державна служба зайнятості має право одержу­ вати від підприємств, установ, організацій (незалежно від форм власності) статистичні дані про наявність вакантних місць, характер і умови роботи на них, прийнятих і звільне­ них працівників та інформацію про зміни, що передбачають­ ся в організації виробництва і праці, інші заходи, які можуть призвести до звільнення працівників.

Таким чином, при виконанні вимог усіх законодавчих і підзаконних актів щодо надання інформації банку, його таєм­ниці стають досить прозорими. В той же час, спираючись на законодавчу базу, банк може вимагати від посадових осіб вищезазначених суб'єктів держави забезпечувати захист банківської і комерційної таємниці, яка стала їм відома у зв'язку зі службовою діяльністю, від розголошення, а у ви­падку її втрати через таких суб'єктів порушувати клопотан­ня про покарання винних та відшкодування збитків у вста­новленому законом порядку.