Тема 4'

Порядок створення та припинення діяльності комерційних банків

67

• стаж роботи в фінансово-кредитних установах за від­ повідним фахом не менше п'яти років, у тому числі на керівних посадах — не менше трьох років;

• відсутність письмово підтверджених зауважень та фактів порушень чинного законодавства, норматив­ них актів НБУ і внутрішніх документів банку за час роботи в банківських установах з боку регіонально­ го управління НБУ, яке здійснює нагляд за їх діяль­ ністю.

Відомості про голову правління, головного бухгалтера банку подаються у вигляді:

• витягу з трудової книжки та копії диплома про освіту, засвідчених регіональним управлінням НБУ за міс­ цезнаходженням банку або в нотаріальному порядку;

• трьох рекомендацій від осіб, які працюють у банків­ ській системі, кандидатури яких погоджено з Націо­ нальним банком України та його регіональними уп­ равліннями (в тому числі одна — за місцем поперед­ ньої роботи, якщо це була банківська установа);

• анкети, заповненої кандидатом, по формі, що визна­ чена НБУ;

• інформації регіонального управління НБУ, що здійс­ нює нагляд за діяльністю банківських установ, у яких працювали зазначені особи, про відсутність у їх робо­ ті зловживань та порушень чинного законодавства, ! нормативних актів НБУ і внутрішніх документів бан- ] ку (якщо вони працювали в інших регіонах України), і

Якщо на керівні посади (голова правління, головний бух­галтер) призначаються іноземні громадяни, рішення про по­годження рекомендованої засновниками кандидатури прий-мається Національним банком України з урахуванням пода­них документів (їх копій, засвідчених у встановленому по-рядку), що підтверджують наявність економічної освіти (не нижче ступеня магістра), стажу роботи на керівних посадах у банківській системі за відповідним фахом не менше трьох років та інформації Центрального банку або іншого органу і відповідної держави, який здійснює контроль за діяльністю І комерційних банків або комерційного банку, в якому пра- І цював цей кандидат, про відсутність у його роботі право- 1 порушень.

Керівними особами банку не можуть бути особи, зазна­чені в ст. 23 Закону України «Про господарські товариства». Крім того, не можуть бути призначені на керівні посади в банках особи:

• які не виконали зобов'язань з оплати боргу щодо будь-якого банку або іншої фізичної чи юридичної особи;

• незаконні дії яких у минулому призвели до бан­ крутства або ліквідації банку чи іншої юридичної особи;

• які перебувають у родинних зв'язках з членами ради банку;

• які притягувалися до кримінальної відповідальності або були звільнені за вимогою Національного банку України;

9) копію платіжного документа про внесення плати за реєстрацію банку на рахунок № 64934992701 в Операційно­ му управлінні Національного банку України, МФО 300001. Розмір плати встановлено відповідною постановою Верхов­ ної Ради України;

10. копію звіту про проведення відкритої підписки на ак­ ції з підтвердженням Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку про його прийняття і доданням переліку ак­ ціонерів банку. У переліку зазначаються повне найменуван­ ня акціонера, його місцезнаходження, платіжні реквізити, паспортні дані (для фізичних осіб) та кількість акцій, на які він підписався, їх загальна вартість і частка в статутному ка­ піталі банку;

11. угоду про надання приміщення для розміщення бан­ ку за підписом уповноваженої за установчим договором осо­ би або договір оренди приміщення у разі його укладання;

12. установчі документи засновників банку (оригінали або копії, засвідчені в нотаріальному порядку);

13. копію свідоцтва про державну реєстрацію засновни­ ків, засвідчену в нотаріальному порядку;

14. копію рішення органів Антимонопольного комітету України про надання згоди на створення відповідного комер­ ційного банку з метою обмеження проявів монополізму окре­ мих банків та сприяння захисту конкуренції у банківській сфері у випадках, передбачених чинним законодавством.

Слід зазначити, що у разі потреби Національний банк України має право вимагати від засновників банку подання

68 Тема 4

д одаткових документів, які містять необхідну для прийняття рішення щодо реєстрації комерційного банку інформацію, зокрема: установчі документи засновників банку (оригінали або копії, засвідчені в нотаріальному порядку), довідки дер­жавних податкових адміністрацій про подання засновниками банку бухгалтерської та статистичної звітності до державних податкових адміністрацій, а також інформацію про відсут­ність заборгованості за платежами до бюджету.

В двотижневий строк після отримання вищеперераховано-го пакету документів регіональне управління НБУ за місцезна­ходженням комерційного банку готує висновок про таке:

• загальну оцінку фінансового стану, платоспромож­ ність і репутацію засновників банку, наявність влас­ них коштів для внесення до статутного капіталу бан­ ку і підтвердження внесення на тимчасовий рахунок банку коштів до статутного капіталу кожним заснов­ ником у передбачених законом розмірах;

• наявність приміщення, придатного для розміщення банку та будівництва касового вузла (все це перевіря­ ється на місці);

— професійну придатність і репутацію голови виконав­ чого органу (правління) і головного бухгалтера банку та погодження їх призначення (якщо заявлений ста­ тутний капітал банку становить менше 5 млн. євро за офіційним курсом грошової одиниці України, визначе­ ним Національним банком України на день підписан­ ня установчого договору про створення банку);

— відповідність установчих документів банку вимогам чинного законодавства і нормативних актів НБУ.

Далі пакет документів, включаючи статут банку в чоти­рьох примірниках і висновок регіонального управління НБУ, подається до Національного банку України на предмет реєстрації комерційного банку.