§ 2. Ліцензування валютних операцій комерційних банків. Види ліцензій

Для здійснення банківських валютних операцій комерційні банки повинні отримати ліцензію Національного банку України. НБУ видає індивідуальні та генеральні ліцензії на здійс-і

_нення валютних операцій, які підпадають під режим ліцен­зування.

Національний банк також видає ліцензії на здійснення комерційними банками операцій в іноземній валюті в держа­ві та за кордоном на підставі клопотання комерційного банку залежно від готовності банку до їх проведення.

Генеральні ліцензії видаються комерційним банкам та іншим фінансово-кредитним установам України на здійснен­ня валютних операцій, що не потребують індивідуальної лі­цензії, на весь період дії режиму валютного регулювання. Уповноважені банки та інші фінансово-кредитні установи, що одержали генеральну ліцензію Національного банку на здійснення операцій, пов'язаних з торгівлею іноземною ва­лютою, мають право відкривати на території України пункти обміну іноземних валют, у тому числі на підставі агентських угод з іншими юридичними особами-резидентами.

Індивідуальні ліцензії видаються резидентам і нерези­дентам на здійснення разової валютної операції. Індивідуаль­ної ліцензії потребують такі операції:

1) вивезення, переказування і пересилання за межі Ук­раїни валютних цінностей, за винятком:

• вивезення, переказування і пересилання за межі Ук­ раїни фізичними особами-резидентами іноземної ва­ люти на суму, що визначається Національним банком України;

• вивезення, переказування і пересилання за межі Ук­ раїни фізичними особами — резидентами і нерези­ дентами іноземної валюти, яка була раніше ввезена ними в Україну на законних підставах;

• платежів у іноземній валюті, що здійснюються рези­ дентами за межі України на виконання зобов'язань у цій валюті перед нерезидентами щодо оплати продук­ ції, послуг, робіт, прав інтелектуальної власності та інших майнових прав, за винятком оплати валютних цінностей;

• платежів у іноземній валюті за межі України у вигля­ ді процентів за кредити, доходу (прибутку) від іно­ земних інвестицій;

• вивезення за межі України іноземної інвестиції в іно­ земній валюті, раніше здійсненої на території Украї­ ни, в разі припинення інвестиційної діяльності;

176

Тема 9

Тема 9

177

2. ввезення, переказування, пересилання в Україну ва­ люти України, за винятком випадків, коли мова йде про суми у валюті України, що були вивезені, переказані, переслані на законних підставах за кордон, які можуть бути вільно ввезе­ ні, переслані, переказані назад в Україну;

3. надання і одержання резидентами кредитів в інозем­ ній валюті, якщо терміни і суми таких кредитів перевищують встановлені законодавством межі;

4. використання іноземної валюти на території України як засобу платежу або застави;

5. розміщення валютних цінностей на рахунках і у вкла­ дах за межами України, за винятком:

• відкриття фізичними особами-резидентами рахунків у іноземній валюті на час їх перебування за кордоном;

• відкриття кореспондентських рахунків уповноваже­ ними банками;

• відкриття рахунків у іноземній валюті резидентами — дипломатичними, консульськими та іншими офіційни­ ми представництвами України за кордоном, які мають імунітет і дипломатичні привілеї, а також філіями та представництвами підприємств і організацій України за кордоном, що не здійснюють підприємницької ді­ яльності;

5) здійснення інвестицій за кордон, у тому числі шляхом придбання цінних паперів, за винятком цінних паперів або інших корпоративних прав, отриманих фізичними особами-резидентами як дарунок або у спадщину.

Індивідуальна ліцензія, отримана однією із сторін валют­ної операції, надає також дозвіл на здійснення цієї операції іншою стороною або третьою особою, якщо інше не передба­чено умовами індивідуальної ліцензії. Порядок і терміни ви­дачі ліцензій, перелік документів, необхідних для одержання ліцензій, а також підстави для відмови у видачі ліцензій ви­значаються Національним банком України.

Операції з валютними цінностями ліцензуються відповід­но до Порядку надання ліцензій Національного банку Украї­ни на право здійснення комерційними банками операцій з ва­лютними цінностями, затвердженого постановою Правління НБУ від 27 вересня 1995 р. № 243.

Ліцензія на право перевезення грошово-валютних ціннос­тей надається за умови виконання комерційним банком ви-

мог, зазначених в Положенні НБУ «Про ліцензування банків в Україні», затвердженому постановою Правління НБУ від 27 березня 1996 р. № 77. Такими вимогами є:

1. здійснення банківських операцій та робота з готівкою протягом не менше трьох років;

2. відповідність установ банків технічним вимогам, які необхідні для забезпечення чіткої роботи при перевезенні цінностей;

3. наявність грошових сховищ, які відповідають вимогам актів НБУ та МВС України щодо питань забезпечення схо­ ронності великих партій грошей;

4. наявність згідно з вимогами Інструкції НБУ № 1 від 7 липня 1994 р. «З організації емісійно-касової роботи в установах банків України» каси перерахунку цінностей, при­ ходної та видаткової кас;

5. наявність атестованого особового складу служби пере­ везення, який має спеціальну підготовку;

6. наявність спеціального автотранспорту, забезпеченого засобами радіотехнічного зв'язку з частотами, наданими ДІЕ України, кольорографічними схемами, спеціальними світло­ вими та звуковими сигналами, погодженими з МВС України;

7) наявність вогнепальної нарізної зброї або наявність угоди, укладеної з відповідною службою, яка має право здій­ снювати охорону цінностей, що перевозяться.

Відмова у видачі Національним банком ліцензії може бу­ти оскаржена в суді або арбітражному суді.

Національний банк України у сфері валютного регулю­вання має такі повноваження:

1. здійснює валютну політику виходячи з принципів за­ гальної економічної політики України;

2. складає разом з Кабінетом Міністрів України платіж­ ний баланс України;

3. контролює дотримання затвердженого Верховною Ра­ дою України ліміту зовнішнього державного боргу України;

4. визначає у разі необхідності ліміти заборгованості в іноземній валюті уповноважених банків нерезидентам;

5) видає у межах, передбачених законодавством, обов'язкові для виконання нормативні акти щодо здійснення операцій на валютному ринку України;

6) нагромаджує, зберігає і використовує резерви валют­ них цінностей для здійснення державної валютної політики;

'2-3111

Т,

7. в идає ліцензії на здійснення валютних операцій та приймає рішення про їх скасування;

8. установлює способи визначення і використання ва­ лютних (обмінних) курсів іноземних валют, виражених у ва­ люті України, курсів валютних цінностей, виражених у іно­ земній валюті або розрахункових (клірингових) одиницях;

9. установлює за погодженням з Міністерством статис­ тики України єдині форми обліку, звітності та документації про валютні операції, порядок контролю за їх достовірністю та своєчасним поданням;

10) забезпечує публікацію банківських звітів про власні операції та операції уповноважених банків.