55. Этапы управления прибылью банка.
Этап 1. Методы измерения прибыльности. Чистый доход/ ср.величина собственного капитала = норма прибыли на капитал.
Этап 2. Рассмотрение факторов, влияющих на прибыль.
- отношения к средним остаткам доходных активов и к средним остаткам по активам.
Этап 3. Операционно-стоймостной анализ. Определяется рентабельность конкретных операций. Целесообразно рассчитывать порог выручки = операционные доходы – операционные издержки/ процентная маржа% *100%/
Этап4. Управление доходами и расходами. Два компонента: издержки оплаты % по кредииу
Этап 5. Расчет общей процентной маржи = ставки по активам, приносящие доход – ставки по пассивам.
ГЭП – более широкое понятие: показатели, характеризующие несоответствие между срочности активов и пассивов (влияют на ликвидность)
Оценка оперативных рисков между %-ом дохода по активу и % по пассиву.
Этап6. Расчёт процентной маржи по отдельным группам активов и пассивов.
Необходимая маржа = беспроцентные расходы – беспроцентные доходы / средний объем активов
Достаточная процентная маржа = беспроцентные расходы + необходимая прибыль – беспроцентные доходы / средний объем активов
Достаточность по активным операциям ≥ Стоимости пассивов+ Достаточная маржа
Оценка размера %-го ист-ка прибыли = % по кредитам – процент, уплаченный за кредиты ресурсы / средняя сумма задолженности кред-ом
Схема анализа доходности операций: анализ доходности активов и стоимости ресурсов; рассчёт маржи по активным операциям; сравнение рыночной и фактической доходности; фактический анализ показателей доходности
- Кредитная система.Сущность,виды и функции банков.
- Банковские объединения.
- Лицензирование: виды лицензий, порядок их предоставления и отзыва в рб
- Органы управления и их компетенции в коммерческом банке.
- Порядок регистрации, реорганизации и ликвидации коммерческого банка в рб.
- Характеристика банковской системы рб.
- Организационная структура Национального банка Республики Беларусь
- Ресурсы коммерческого банка: структура и виды. Управление ресурсами.
- Активы коммерческого банка: структура и виды. Анализ активов.
- Методы управления активами
- Управление пассивами в коммерческом банке.
- Собственный капитал коммерческого банка. Показатели достаточности капитала.
- Управление собственным капиталом банка
- Депозитная политика коммерческого банка
- Управление активами и пассивами в банке
- 1. Метод общего фонда средств:
- 2. Метод распределения активов
- 3. Метод научного управления:
- 17. Риски расчётных операций.
- 18. Формы безналичных расчетов.
- 19. Организация расчетных и кассовых операций в Республике Беларусь
- 20. Межбанковские расчетные операции в Республике Беларусь.
- 21.Управление кредитным портфелем в коммерческом банке.
- 22. Оценка финансового состояния и кредитоспособность заемщика.
- 23.Причины и виды кредитных рисков.
- 24.Управление кредитными рисками
- 25. Управление процентными рисками.
- 26. Валютная и курсовая политика.
- 27. Валютное регулирование и валютный контроль в Республике Беларусь.
- 28. Классификация валютных операций в коммерческом банке и порядок их ведения.
- 29. Методы регулирования валютной позиции банка
- 30. Управление валютными рисками
- 31. Операции банка с драгоценными металлами
- 33.Активные операции коммерческого банка с ценными бумагами
- 32. Пассивные операции коммерческого банка с ценными бумагами
- 34 Управление портфелем ценных бумаг
- 35 Управление рисками при проведении операций с ценными бумагами.
- 36. Лизинговые операции коммерческого банка.
- 37. Факторинговые операции банка.
- 38. Трастовые операции банка.
- 39 Межбанковские расчёты и управление рисками
- 40 Межбанковские кредитные операции и управление рисками
- 41.Цели и задачи банковского менеджмента
- 42.Основные направления банковского менеджмента
- 43. Оценка качества банковского менеджмента.
- 44. Задачи и принципы организации банковской деятельности
- 46. Аналитическая работа в банке
- 45. Планирование деятельности банка.
- 1.Ситуационный анализ
- 2. Определение миссии и стратегических целей банка
- 3. На третьем этапе разработки банковской стратегии, исходя из определенных генеральных задач, формулируются стратегические цели на плановый период.
- 49. Сущность и специфика банковского маркетинга.
- 48 Внешний контроль в банке. Оценка деятельности банка.
- 50. Элементы комплекса маркетинга. Маркетинговая среда банка.
- 51. Доходы коммерческого банка
- 3) Доходы, отраженные по ряду статей и не заработанные банком использованные резервы, результаты от переоценки долгосрочных вложений.
- 52Расходы коммерческого банка.
- 53. Налоги коммерческого банка.
- 54.Банковская прибыль: виды и методы расчета.
- 55. Этапы управления прибылью банка.
- 57.Распределение прибыли в коммерческом банке.
- 58. Формы финансовой отчетности банка.
- 59. Теории управления ликвидностью банка.
- 60. Ликвидность банка: понятие, факторы, показатели
- 61 Методы оценки ликвидности
- 62. Анализ ликвидности баланса банка.
- 63.Управление риском ликвидности
- 64. Экономические нормативы, устанавливаемые для коммерческих банков в рб.