7.8. Международные валютно-финансовые институты.

Международные валютно-финансовые институты – это организации, созданные на основе межгосударственных отношений с целью регулирования валютных и кредитно-финансовых отношений между странами, содействия экономическому развитию стран, кредитной помощи.

Делятся на на всемирные (или системы Организации международных наций- ООН) и региональные. Существуют и неформальные международные организации.

В системе ООН действуют Международный валютный фонд (МВФ) и группа Всемирного банка, в которую входят Международный банк реконструкции и развития (МБРР), Международная ассоциация развития (МАР), Международная финансовая корпорация (МФК), Международное агентство по инвестиционным гарантиям (МАИГ).

МВФ – международная валютно-финансовая организация межправительственного сотрудничества со статусом специализированного учреждения ООН, который организован по решению Конференции ООН по валютно-финансовым вопросам в 1944 году. Штаб- квартира МВФ находится в Вашингтоне, отделения МВФ – в Париже и Женеве. Основные цели деятельности МВФ:

• способствовать процессу сбалансированного роста международной торговли, содействовать стабильности обменных курсов валют и оказывать помощь в создании многосторонней системы расчетов по текущим операциям между государствами-членами, а также в устранении валютных ограничений, препятствующих росту мировой торговли;

• предоставлять государствам-членам финансовые ресурсы, позволяющие исправлять диспропорции в их платежном балансе без использования ограничительных мер в области внешней торговли и расчетов.

Кроме того, МВФ выполняет функции форума для консультаций и совместной работы над международными валютно-финансовыми проблемами и осуществляет контроль выполнения каждым государством-членом своих обязательств с помощью соответствующих принципов и процедур, включая строгий надзор за политикой государств-членов в отношении обменных курсов. Кредитные ресурсы МВФ слагаются из квот стран-участников и привлеченных средств у государств-членов МВФ и у их национальных банков.

В состав МВФ входит около 200 государств. Россия является членом МВФ с 1992 года.

МБРР – крупнейший международный инвестиционный институт, который учрежден одновременно с МВФ в 1944 году. Штаб- квартира МБРР находится в Вашингтоне. Официальными целями деятельности МБРР являются содействие и помощь в реконструкции и развитии экономики стран-членов путем предоставления им долгосрочных кредитов и гарантий. МБРР предоставляет займы правительствам, а также под гарантии правительств стран-заемщиков. Как правило кредиты выдаются на 15-20 лет (включая льготный период- 3-5 лет). Кредитные ресурсы складываются из квот стран-участников и привлеченных средств на мировом финансовом рынке. В состав членов МБРР входит около 200 государств. Россия полноправным членом МБРР стала в июне 1992 года.

МАР – международная кредитно-финансовая организация, специализированное учреждение ООН, являющееся филиалом МБРР, создана в 1960 году (г. Вашингтон). Официальная цель деятельности МАР это содействие экономическому росту и повышению уровня жизни в развивающихся странах-членах путем предоставления им кредитов на менее обременительных условиях, чем обычные займы МБРР. Кредиты МАР предоставляет развивающимся странам, как правило на 50 лет, с началом погашения через 10 лет. Однако, беднейшим странам (с среднегодовым доходом на душу населения менее 805 долларов США – на 1992 год) МАР предоставляет и беспроцентные кредиты. Финансовыми источниками МАР являются прибыль МБРР, возвращенные кредиты и взносы стран-участников. В МАР входит около 150 стран. Россия участником МАР не является.

МФК – международная кредитная организация, член группы всемирного банка, которая основана в 1956 году. Центральный офис расположен в г. Вашингтон Официальная цель МФК это содействие частному сектору стран посредством: финансирования проектов частного сектора. МФК финансирует проекты во всех отраслях промышленности при условии их прибыльности, полезности для экономики страны и соответствия требованиям охраны окружающей среды. Финансовые средства МФК состоят из взносов стран-членов, накопленной прибыли, кредитов МБРР и займов. В МФК входит около 175 стран. Россия является членом МФК с 1993 года.

МАИГ – дочерняя организация МБРР, основанная в 1988 году, обладающая юридической и финансовой независимостью. Основной целью МАИГ является поощрение иностранных инвестиций на производственные цели, особенно в развивающихся странах, в качестве дополнения к деятельности институтов группы Всемирного банка, путем предоставления гарантий на инвестиции в странах-членах МАИГ и страхования инвестиций от некоммерческих (политических) рисков. Основным финансовым источником МАИГ является его уставный капитал. В МАИГ входит около 130 государств.

К основным региональным валютно-финансовым организациям относятся европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР), группа «8», группа «20», Азиатско-тихоокеанский экономический союз (АТЭС), Черноморский банк торговли и развития (ЧБТР) и ряд других межгосударственных кредитных организаций, в которых представлена Россия. Список этих организаций постоянно пополняется. Примером тому может служить учреждение 12 января 2006 года в г. Астана Евразийского банка развития (ЕБР), учредителями которого являются Россия и Казахстан. Задачами деятельности региональных валютно-финансовых институтов являются оказание консультационной, кредитно-финансовой, технической помощи государствам-членам с целью поддержания региональной экономической безопасности и финансовой стабильности.

К основным неформальным валютно-финансовым институтам относятся Парижский и Лондонский клубы. Парижский клуб (организованный в середине 50-х годов) объединяет 19 основных стран-кредиторов и функционирует в тесном сотрудничестве с МВФ. Целью деятельности Парижского клуба, является предотвращение угроз прекращения платежей страной-должником, путем осуществления ею программы оздоровления под эгидой МВФ и выработки соглашений о реструктуризации ее внешнего государственного долга. Лондонский клуб объединяет около 600 крупнейших коммерческих банков и создан для пересмотра сроков погашения кредитов, предоставленных коммерческими банками (без гарантий правительств кредитора).

Центральный Банк России в рамках своей международной и внешнеэкономической деятельности, представляет интересы Российской Федерации во взаимоотношениях с центральными банками иностранных государств, а также в международных банках и иных международных валютно-финансовых организациях. Это право и одновременно обязанность определена в статье 51 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

В настоящее время вопрос получения кредитов от международных кредитно-финансовых организаций потерял свою актуальность. На современном этапе Центральный банк действует по следующим направлениям:

• техническая работа по обслуживанию внешнего долга России, а также процентов;

• получение положительной оценки, как полноправного участника финансового рынка по размещению российских ценных бумаг;

• демонстрация российского флага на уровне наблюдательного представительства в международных кредитно-финансовых организациях, членами которых Россия не является;

• использование опыта и советов международных экспертов для планирования экономической политики, разработки нормативных актов и совершенствования банковской системы;

• повышение квалификации банковских чиновников с учетом зарубежного банковского опыта;

• сохранение благоприятных условий взаимодействия с МВФ, которые могут быть важны в случае возникновения потребности в получения финансовой помощи со стороны МВФ;

• укрепить российские позиции в сообществе развитых государств, прежде всего группы «8».