Деньги, кредит, банки

УЧЕБНО–МЕТОДИЧЕСКИЙ КОМПЛЕКС

Институт управления производственными и инновационными программами

Специальности:

080105.65 – финансы и кредит

080507.65 – менеджмент организации

Специализации:

080105.65-07 – банковское дело

080507.65-01 – финансовый менеджмент

Направления подготовки бакалавра:

080500.62 – менеджмент

080100.62 – экономика

Санкт–Петербург

Издательство СЗТУ

2009

Утверждено редакционно-издательским советом университета

УДК 336(07)

ББК 65.26(07)

Деньги, кредит, банки: учебно-методический комплекс / сост. Е.В. Федорова, О.А. Морева – СПб.: Изд-во CЗТУ, 2009. – 200 с.

Учебно-методический комплекс разработан в соответствии с требованиями государственных образовательных стандартов высшего профессионального образования.

Дисциплина посвящена раскрытию сущности категорий «деньги», «кредит» и «банки» через выполняемые ими функции и анализу условий и факторов формирования и развития систем, образуемых каждой категорией – денежной, кредитной и банковской.

Рассмотрено на заседании кафедры управления финансами 3 октября

2008 г.; одобрено методической комиссией института управления инновационными и производственными программами 23 октября 2008 г.

ã Северо–Западный государственный заочный технический университет, 2009

ã Е.В. Федорова, О.А. Морева, 2009

1. Содержание

   • Деньги, кредит, банки
   • Информация о дисциплине
   • 1.1. Предисловие
   • 1.2. Содержание дисциплины и виды учебной работы Содержание дисциплины по гос
   • Объем дисциплины и виды учебной работы по специальности 080105.65 – «Финансы и кредит»
   • Объем дисциплины и виды учебной работы по специальности 080507.65 – «Менеджмент организации»
   • 2. Рабочие учебные материалы
   • Тема 2. Обращение денег. Платежный оборот и платежная система [4], c.35–56; [8], c.108–115
   • Тема 3. Закон денежного обращения и последствия его нарушения [4], c.72–100; [8], c.108–115
   • Тема 4. Денежная система
   • Тема 6. Кредитная система экономики и ее институциональные звенья [8], c.348–467; [12]; [14]
   • Тема 7. Роль кредита в развитии экономики и его границы [8], c.271–287
   • Раздел 3. Банки
   • Тема 8. Возникновение и развитие банков [3], c.8–14; [7], c.22–36; [8], c.319–347
   • Тема 9. Банковская система экономики [7], c.39–48; [8], c.348–401; [12]; [14]
   • Тема 10. Центральные банки [3], c.42–68; [4], c.284–299; [7], c.50–70; [14]
   • Тема 11. Денежно–кредитная политика Центрального банка [3], c.91–96; [7], c.50–70; [8], c.477–523; [14]
   • Тема 12. Основы деятельности коммерческих банков [3], c.72–86; [4], c.299–360; [8], c.430–474; [12]
   • Тема 13. Пассивные операции коммерческого банка [3], c.129–138; [7], c.73–88; [8], c.436–460
   • Тема 14. Активные операции коммерческого банка [3], c.141–162; [7], c.90–176; [8], c.436–460
   • Тема 15. Формирование прибыли коммерческого банка. Баланс коммерческого банка. Доходы, расходы и прибыль коммерческого банка [3], c.192–198; [7], c.245–282; [12]
   • Тема 16. Управление ликвидностью и платежеспособностью банка [3], c.192–198; [7], c.245–282
   • Раздел 4. Основы международных валютных,
   • Тема 19. Основы международных финансовых отношений
   • 2.2.2. Тематический план дисциплины для студентов специальности 080105.65 – «Финансы и кредит» очно–заочной формы обучения*
   • 2.2.3. Тематический план дисциплины для студентов специальности 080105.65 – «Финансы и кредит» заочной формы обучения*
   • 2.3. Структурно–логическая схема дисциплины «Деньги, кредит, банки»
   • Учет и операционная деятельность в банках Организация деятельности Центрального банка Организация деятельности коммерческого банка
   • Международные валютно-кредитные отношения
   • Тема 1.Происхождение и сущность денег
   • Тема 2. Обращение денег. Платежный оборот и платежная система.
   • Тема 3. Закон денежного обращения и последствия его нарушения
   • Тема 4.Понятие и основные элементы денежных систем
   • Тема 5.Понятие, сущность и функции кредита
   • Тема 6. Кредитная система: понятие, структура
   • Тема 7. Роль кредита в развитии экономики и его границы
   • Тема 8. Возникновение и развитие банков
   • Тема 9. Банковская система экономики
   • Тема 10. Центральные банки
   • Тема 11. Денежно-кредитная политика Центрального банка
   • Тема 12. Основы деятельности коммерческих банков
   • Тема 13.Пассивные операции коммерческого банка
   • Тема 14. Активные операции коммерческого банка
   • Тема 15. Формирование прибыли коммерческого банка. Баланс коммерческого банка. Доходы, расходы и прибыль коммерческого банка.
   • Тема 16. Управление ликвидностью и платежеспособностью банка.
   • Тема 17.Основы международных валютных отношений
   • Тема 18. Основы международных кредитных отношений
   • Тема 19. Основы международных финансовых отношений
   • Тема 20. Международные финансовые организации
   • 2.5. Практический блок
   • 2.5.1. Практические занятия для всех форм обучения
   • 2.6. Балльно – рейтинговая система оценки знаний для студентов
   • Оценка знаний для студентов специальности 080507.65 – менеджмент организации
   • 3. Информационные ресурсы дисциплины
   • 3.1. Библиографический список Основная литература
   • Дополнительная литература
   • Средства обеспечения освоения дисциплины (ресурсы Internet)
   • 3.2. Опорный конспект лекций по дисциплине Введение
   • Раздел 1. Деньги
   • Тема 1. Происхождение и сущность денег
   • 1.1. Происхождение и эволюция форм стоимости денег
   • Развитие обмена и форм стоимости
   • 1.2. Эволюция форм и видов денег
   • 1.3. Функции денег
   • 1.4. Эволюция теорий денег
   • 1.5. Роль денег в современной экономике
   • Вопросы для самопроверки:
   • Тема 2. Обращение денег. Платежный оборот и платежная система
   • 2.1. Эмиссия денег и ее формы. Механизм банковского мультипликатора
   • 2.2. Денежные агрегаты
   • 2.3 Платежный и денежный оборот. Структура денежного оборота.
   • Вопросы для самопроверки:
   • Тема 3. Закон денежного обращения и последствия его нарушения
   • 3.1. Закон денежного обращения
   • 3.2. Инфляция и ее социально–экономические последствия
   • 3.3. Виды инфляции
   • 3.4. Антиинфляционная политика государства
   • Вопросы для самопроверки:
   • Тема 4. Денежная система
   • 4.1. Денежная система и ее структура
   • 4.2. Типы денежных систем
   • 4.3 Денежная система России
   • Вопросы для самопроверки:
   • Раздел 2. Кредит
   • Тема 5. Кредит как экономическая категория
   • 5.1. Сущность и функции кредита
   • 5.2. Принципы кредитования
   • 5.3. Формы и виды кредита
   • По основным группам заемщиков различают кредиты предприятиям, населению, государству, а также межбанковский кредит;
   • 5.4. Экономическое содержание ссудного капитала. Ссудный процент
   • 5.5. Структура и функции рынка ссудных капиталов
   • Вопросы для самопроверки:
   • Тема 6. Кредитная система экономики и ее институциональные звенья
   • 6.1 Содержание и структура кредитной системы
   • 6.2. Структура институциональной кредитной системы
   • Вопросы для самопроверки:
   • Тема 7. Роль кредита в развитии экономики и его границы
   • 7.1 Роль кредита в экономике
   • 7.2. Границы кредита
   • Вопросы для самопроверки:
   • Раздел 3. Банки
   • Тема 8. Возникновение и развитие банков
   • 8.1. Эволюция банков
   • 8.2. Образование центральных банков
   • 8.3. Основные этапы развития дореволюционной банковской системы России
   • 8.4. Особенности банковской системы советской России
   • 8.5. Реорганизация кредитно–банковской системы в период реформы 80–90–х гг. XX в.
   • Вопросы для самопроверки:
   • Тема 9. Банковская система экономики
   • 9.1. Банки: сущность, функции, роль в экономике
   • 9.2. Типы банковских систем
   • Типы банковских систем
   • 9.3. Типы банков и банковская инфраструктура
   • Вопросы для самопроверки:
   • Тема 10. Центральные банки
   • 10.1. Основы деятельности Центральных банков
   • 10.2. Центральный банк рф: правовой статус, основные цели, принципы и функции деятельности
   • 10.3. Организационная и функциональная структура Банка России
   • 10.4. Операции Банка России
   • Баланс Банка России
   • Вопросы для самопроверки:
   • Тема 11. Денежно–кредитная политика Центрального банка
   • 11.1. Сущность, цели и направления денежно–кредитной политики
   • 11.2. Инструменты и методы денежно–кредитного регулирования
   • Вопросы для самопроверки:
   • Тема 12. Основы деятельности коммерческих банков
   • 12.1. Правовые основы деятельности коммерческого банка как субъекта экономики
   • 12.2. Организационная и управленческая структура коммерческих банков
   • 12.3. Регулирование банковской деятельности
   • Вопросы для самопроверки:
   • Тема 13. Пассивные операции коммерческого банка
   • 13.1. Структура пассивных операций банка
   • Средства коммерческого банка
   • 13.2 Структура и функции собственного капитала банка
   • 13.3. Депозиты и их классификация
   • 13.4. Недепозитные источники привлечения средств
   • Вопросы для самопроверки:
   • Тема 14. Активные операции коммерческого банка
   • 14.1. Сущность и виды активных операций
   • 14.2. Кредитные операции и их виды. Кредитная политика банка
   • 14.3. Организация кредитования в банке
   • Элементы кредитной политики
   • 14.4. Расчетно–кассовое обслуживание клиентов
   • 14.5. Активные операции банков с ценными бумагами
   • 14.6. Финансовые услуги коммерческого банка
   • Вопросы для самопроверки:
   • Тема 15. Формирование прибыли коммерческого банка. Баланс коммерческого банка. Доходы, расходы и прибыль коммерческого банка.
   • 15.1. Баланс коммерческого банка и принципы его построения
   • I. Активы
   • II. Пассивы
   • III. Источники собственных средств
   • IV. Внебалансовые обязательства
   • V. Счета доверительного управления
   • 15.2. Доходы, расходы и прибыль коммерческого банка
   • Классификация банковских доходов и расходов
   • Модель формирования прибыли банка
   • Вопросы для самопроверки:
   • Тема 16. Управление ликвидностью и платежеспособностью банка
   • 16.1. Понятие ликвидности и платежеспособности банка
   • 16.2. Управление ликвидностью и платежеспособностью
   • 16.3. Риски в банковской деятельности
   • Вопросы для самопроверки:
   • Раздел 4. Основы международных валютных, кредитных и финансовых отношений
   • Тема 17. Валютная система и международные валютные отношения
   • 17. 1. Валютная система и ее структура
   • 17.2. Сущность и роль международных валютных отношений
   • 17.3. Эволюция мировой валютной системы
   • Эволюция мировой валютной системы
   • Вопросы для самопроверки:
   • Тема 18. Основы международных кредитных отношений
   • 18.1. Сущность и роль международного кредита и международных кредитных отношений
   • 18.2. Мировая кредитная система: сущность, элементы
   • Сравнительная характеристика особенностей международных форм расчетов
   • Вопросы для самопроверки:
   • Тема 19. Основы международных финансовых отношений
   • 19.1. Сущность международных финансов и международных финансовых отношений
   • 19.2. Мировая финансовая система: особенности функционирования
   • 19.3. Мировой финансовый рынок: сущность, структура
   • Вопросы для самопроверки:
   • Тема 20. Международные финансовые организации
   • 20.1. Сущность и роль международных финансовых организаций
   • 20.2. Основы деятельности международных финансовых организаций
   • Вопросы для самопроверки:
   • Заключение
   • Глоссарий
   • 3.3 Методические указания к выполнению практических заданий, в том числе с использованием дот
   • Структура денежной базы России в 2004–2008 гг. (в %)
   • Динамика денежной базы России
   • Структура и динамика денежной массы м2 (национальное определение)
   • Практическое занятие 2 по теме «Закон денежного обращения и последствия его нарушения»
   • Практическое занятие 3 по теме «Кредит как экономическая категория»
   • Практическое занятие 4 по теме «Банковская система экономики»
   • Практическое занятие 5 по теме «Основы деятельности коммерческих банков»
   • Практическое занятие 6 по теме «Пассивные операции коммерческого банка»
   • Практическое занятие 7 по теме «Активные операции коммерческого банка»
   • Практическое занятие 8
   • По теме «Формирование прибыли коммерческого банка.
   • Баланс коммерческого банка.
   • Доходы, расходы и прибыль коммерческого банка»
   • Исходные данные
   • Практическое занятие 9 по теме «Управление ликвидностью и платежеспособностью банка»
   • Практическое занятие 10 по теме «Валютная система и международные валютные отношения»
   • 4. Блок контроля освоения дисциплины
   • 4.1. Задание на курсовую работу и методические указания к её выполнению
   • 4.1.1. Тематика курсовых работ
   • Методические указания к содержанию и оформлению курсовой работы
   • 4.2.Текущий контроль (тестовые задания)
   • 2. В основе денежной эмиссии лежат ... Операции
   • 3. При функционировании биметаллизма система двойной валюты предусматривала, что соотношение между золотыми и серебряными монетами устанавливается
   • 4. В рыночной модели экономики центральный банк обычно предоставляет денежные средства правительству
   • 5. Установите соответствие характеристик, приведенных в правой колонке, элементам денежной системы, обозначенным в левой колонке
   • Тесты по теме 6
   • Тесты по теме 10, 11
   • 18. Формирование ... Портфеля коммерческого банка связано с вложениями в акции и облигации с целью получения дохода в виде дивидендов или процентов
   • 4.3 Итоговый контроль Вопросы для подготовки к экзамену для специальности 080105.65 – «Финансы и кредит» (1 семестр)
   • Роль денег в современной экономике
   • Эволюция банков и банковских систем
   • Вопросы для подготовки к зачету для специальности 080507.65 – «Менеджмент организации»
   • Роль денег в современной экономике
   • Эволюция банков и банковских систем
   • К у р с о в а я р а б о т а
   • Содержание
   • Деньги, кредит, банки
   • __________________________________________________
   • 191186, Санкт–Петербург, ул. Миллионная, д. 5