Економічне середовище та його вплив на встановлення мети банку.
Економічне середовище складають фактори, які впливають на купівельну спроможність населення і структуру споживання. Вивчення економічного середовища передбачає аналіз структури споживачів та їх потреб. Протягом останніх трьох років в Україні спостерігається звуження розриву між добробутом та рівнем життя населення, тобто нерівномірність розподілу доходів споживачів. Слід зазначити, як зміни рівня доходів впливають на купівельну спроможність і перетворюються в маркетингові можливості або загрози (попередження). Якщо купівельна спроможність зменшується (переважно це відбувається в країнах, які знаходяться у фазі економічної кризи), то критерієм стає «грошова цінність». У такій ситуації підприємство повинно сповідати концепцію «маркетингу цінностей» з метою залучення й утримання споживачів у несприятливі економічні періоди, коли ціни відіграють вирішальну роль. Замість того, щоб пропонувати високу якість за високу ціну чи низьку якість за низьку ціну, підприємству слід запропонувати оптимальне співвідношення якості товарів і відповідних ціп. Покупці ж із високою купівельною спроможністю належать, як правило, до найвищого соціальпо-економічного класу, стабільність і величина їх доходів гарантують їм структуру споживання, яка не підлягає економічним коливанням. Отже, споживачі з високим рівнем доходів є сегментом збуту товарів, що відносяться до «елітних»; споживачі з середнім рівнем доходів використовують «принцип економії» в той час, як споживачі з низькими доходами витрачають їх на найнеобхідніші товари (харчі, одяг).
-
Технологічне середовище та його вплив на встановлення мети банку.
Зміни в технології галузі
небанківське конкурентне інвестування
електронні системи платежів
системи обробки інформації
автоматичні банківські операції
-
Політико-правове середовище та його вплив на встановлення мети банку.
регулювання банківської справи
податкове законодавство
контроль за діяльністю бірж
-
Соціально-культурне середовище та його вплив на встановлення мети банку.
тенденції, які відображають стиль життя
очікування в області професійного зростання
тенденції освіти
суспільна думка
тенденції формування сім’ї
тенденції звичаїв та правил у галузі банківської справи
Ресурси організації
Компетенція
-
Історія, поточні переваги, ресурси організації та компетен- ція та їх вплив на встановлення мети банку.
Вплив чинників на мету банку:
Історія
Поточні переваги
Ринкове середовище
Демографічне
рівень народжуваності та кількість населення
вікові групи
географічні зрушення в розподілі населення
Економічне середовище
національний/ регіональний ВНП
рівень інфляції
обмінні курси валют
відсоткова ставка
рівень безробіття
грошова пропозиція
галузева структура
Технологічне середовище
Зміни в технології галузі
небанківське конкурентне інвестування
електронні системи платежів
системи обробки інформації
автоматичні банківські операції
Політико-правове середовище
регулювання банківської справи
податкове законодавство
контроль за діяльністю бірж
відношення до іноземних банків
Соціально-культурне середовище
тенденції, які відображають стиль життя
очікування в області професійного зростання
тенденції освіти
суспільна думка
тенденції формування сім’ї
тенденції звичаїв та правил у галузі банківської справи
Ресурси організації
Компетенція
- Поняття маркетингу та його основних елементів.
- «Ніша» ринку — визначення та характеристика стосовно банківського ринку.
- Рівні маркетингу та їх загальна характеристика.
- Класифікація маркетингу на мікрорівні.
- Основні категорії маркетингу та їх характеристика.
- Особливості маркетингу в банківській справі.
- Банківський продукт: визначення та його специфічні особливості.
- Інструменти банківського маркетингу.
- Основні концепції фінансового аналізу та їх застосування у маркетинговій стратегії банку.
- Необхідність та перспективи застосування маркетингу комерційними банками України.
- Банківський ринок та його специфічні ознаки.
- Поняття процесу сегментації ринку та його необхідності у маркетинговому процесі.
- Основні фактори сегментації роздрібного банківського ринку.
- Основні критерії сегментації ринку.
- Первинна сегментація банківського ринку.
- Вторинна сегментація банківського ринку.
- Навести приклад матриці сегментування банківського ринку. Пересмотреть
- Основні завдання системи маркетингової інформації у банку.
- Системи crm у банку.
- Основні етапи дослідження банківського ринку.
- Характеристика первинного дослідження банківського ринку та його основних методів.
- Характеристика вторинного дослідження банківського ринку та його основних методів.
- Камеральний метод дослідження інформації: переваги, недоліки та джерела інформації.
- Методи якісного дослідження банківського ринку: переваги та недоліки.
- Основні методи кількісного дослідження банківського ринку та їх порівняльний аналіз.
- Послідовність проведення аналізу банківського ринку.
- Основні етапи методу ситуаційного аналізу при проведенні аналізу банківського ринку.
- Прогнозування ринку банківських продуктів: методи та інструменти.
- Формування попиту споживачів на банківські продукти.
- Визначення конкурентної позиції комерційного банку та основні етапи її аналізу.
- Оцінка конкурентного становища комерційного банку та визначення його конкурентної стратегії за стратегічною матрицею компанії General Electric.
- Swot-аналіз конкурентної позиції банку.
- Нагляд комерційного банку за ринком банківських послуг та продуктів.
- Визначення кон’юнктури ринку банківських продуктів на основі прогнозів та експертних оцінок.
- Поняття стратегічного планування та основні елементи банківського стратегічного плану.
- Стратегічна мета комерційного банку: її визначення та шляхи досягнення.
- Варіанти довгострокових стратегій банківської установи і їх місце у маркетинговій стратегії банку.
- Демографічне середовище та його вплив на встановлення мети банку.
- Економічне середовище та його вплив на встановлення мети банку.
- Прогнозування ринку банківських продуктів.
- Формування попиту споживачів на банківські продукти.
- Загальна характеристика визначення стратегії банку з використанням матриці Ансоффа. Переваги та недоліки методу.
- Загальна характеристика визначення стратегії банку з використанням матриці Бостонської групи. Переваги та недоліки методу.
- Загальна характеристика визначення стратегії банку з використанням матриці Портера. Переваги та недоліки методу.
- Вірогідність успіху та порівняльні витрати банківських стра- тегій за матрицею Ансоффа. Стратегічні рекомендації при використанні планування маркетингу у банку за матрицею Ансоффа.
- П’ять рушійних сил конкуренції та зв’язок між часткою ринку та рентабельність за м. Портером.
- Стратегія «лідерство у сфері витрат»: переваги та ризики для банку.
- Стратегія «диференціювання»: переваги та ризики для банку.
- Стратегія «концентрації»: переваги та ризики для банку.
- Планування банківських продуктів як елемент планування комплексу маркетингу.
- Критерій оптимізації асортиментного ряду та його використання у плануванні банківського продукту.
- Фактори оптимізації структури продуктового ряду банку.
- Стадії процесу створення банківського продукту-новинки.
- Стадії життєвого циклу продукту: характеристика та варіанти для різних видів банківських продуктів.
- Елементи пошуку ідей як стадії створення нового банківського продукту.
- Аналіз маркетингових можливостей нового продукту банку.
- Розробка банківського продукту-новинки.
- Випробування банківського продукту-новинки.
- Комерціалізація банківського продукту-новинки.
- Асортиментна політика комерційного банку, її мета.
- Пакетування банківських продуктів.
- Загальна послідовність визначення ціни на продукти банку.
- Проблема визначення валових витрат на конкретний банківський продукт та способи їх подолання.
- Основи аналізу беззбитковості при визначенні цільового прибутку від банківського продукту.
- Визначення проблеми розподілу банківського продукту.
- Приклад оцінки місцезнаходження установи банку.
- Вибір місць діяльності банку з використанням законів Рейлі та Конверсе.
- Основні види систем доставки банківських продуктів.
- Тенденції розвитку систем доставки банківських продуктів в Україні.
- Процес прийняття рішень про розміщення точок збуту банківських продуктів з урахуванням «зон дії».
- Основи організації процесу комунікації банку.
- Розробка стратегії комунікації банку.
- Особистий продаж банківських продуктів та його значення.
- Реклама банківських продуктів та її значення.
- Навести приклад організації реклами банківського продукту.
- Стимулювання збуту банківських продуктів та її значення.
- Робота з громадськістю (pr) та її значення для банку
- Організаційні аспекти розвитку банківського маркетингу.
- Організаційні структури маркетингу у банку.
- Функціональна структура маркетингу у банку.
- Продуктова структура маркетингу у банку.
- Регіональна структура маркетингу у банку.
- Предмет та значення контролю маркетингу.
- Етапи процесу здійснення маркетингового контролю у банку.
- Маркетинг-аудит у банку.
- Види маркетингового контролю та їх характеристика.
- Проблемні питання організації контролю маркетингу у банку.
- Поняття маркетингу та його основних елементів.
- Поняття маркетингу та його основних елементів.