Інструменти банківського маркетингу.

Система інструментів маркетингу являє собою сукупність заходів та методів що використовуються підприємством для виконання поставлених маркетингових завдань. Система інструментів маркетингу також має назву marketing mix, головними елементами якої є товар, місце, ціна та просування, які утворюють концепцію 4Р (product, place, price, promotion)

У банківській діяльності їх слід розглядати у розрізі наступних понять:

Робота з продуктом (визначення розміру кредиту, строку, умов надання та погашення, вибір назви, властивості, гарантії, технічне обслуговання клієнта, торгівельне обслуговання).

Визначення ціни (відсоткової ставки, комісійної винагороди): встановлення та зміна цін, можливості диференціювання, надання знижок, формулюва­ння умов платежу...

Розподіл (система збуту послуг: філії, відділення і т.п.).

Комунікації: (реклама, підтримка збуту і робота з громадськістю).

 Необхідність маркетингу в сфері банківської діяльності

Сфера дії маркетингу останнім часом розширилася, охопив крім товарів сферу надання послуг. У банківській діяльності маркетинг став застосовуватися в 70-х роках. Незважаючи на те, що більшість із концептуальних принципів, які існують у банківській діяльності, існують і в промисловості, дуже важливо зрозуміти, що в багатьох відношеннях банківська діяльність має істотні відмінності. Як наслідок, ряд принципів і відношень, що установилися в промисловості, не можуть бути цілком застосовні у ній навіть із зміною ряду акцентів. 

9. Содержание

   • Поняття маркетингу та його основних елементів.
   • «Ніша» ринку — визначення та характеристика стосовно банківського ринку.
   • Рівні маркетингу та їх загальна характеристика.
   • Класифікація маркетингу на мікрорівні.
   • Основні категорії маркетингу та їх характеристика.
   • Особливості маркетингу в банківській справі.
   • Банківський продукт: визначення та його специфічні особливості.
   • Інструменти банківського маркетингу.
   • Основні концепції фінансового аналізу та їх застосування у маркетинговій стратегії банку.
   • Необхідність та перспективи застосування маркетингу комерційними банками України.
   • Банківський ринок та його специфічні ознаки.
   • Поняття процесу сегментації ринку та його необхідності у маркетинговому процесі.
   • Основні фактори сегментації роздрібного банківського ринку.
   • Основні критерії сегментації ринку.
   • Первинна сегментація банківського ринку.
   • Вторинна сегментація банківського ринку.
   • Навести приклад матриці сегментування банківського ринку. Пересмотреть
   • Основні завдання системи маркетингової інформації у банку.
   • Системи crm у банку.
   • Основні етапи дослідження банківського ринку.
   • Характеристика первинного дослідження банківського ринку та його основних методів.
   • Характеристика вторинного дослідження банківського ринку та його основних методів.
   • Камеральний метод дослідження інформації: переваги, недоліки та джерела інформації.
   • Методи якісного дослідження банківського ринку: переваги та недоліки.
   • Основні методи кількісного дослідження банківського ринку та їх порівняльний аналіз.
   • Послідовність проведення аналізу банківського ринку.
   • Основні етапи методу ситуаційного аналізу при проведенні аналізу банківського ринку.
   • Прогнозування ринку банківських продуктів: методи та інструменти.
   • Формування попиту споживачів на банківські продукти.
   • Визначення конкурентної позиції комерційного банку та основні етапи її аналізу.
   • Оцінка конкурентного становища комерційного банку та визначення його конкурентної стратегії за стратегічною матрицею компанії General Electric.
   • Swot-аналіз конкурентної позиції банку.
   • Нагляд комерційного банку за ринком банківських послуг та продуктів.
   • Визначення кон’юнктури ринку банківських продуктів на основі прогнозів та експертних оцінок.
   • Поняття стратегічного планування та основні елементи банківського стратегічного плану.
   • Стратегічна мета комерційного банку: її визначення та шляхи досягнення.
   • Варіанти довгострокових стратегій банківської установи і їх місце у маркетинговій стратегії банку.
   • Демографічне середовище та його вплив на встановлення мети банку.
   • Економічне середовище та його вплив на встановлення мети банку.
   • Прогнозування ринку банківських продуктів.
   • Формування попиту споживачів на банківські продукти.
   • Загальна характеристика визначення стратегії банку з використанням матриці Ансоффа. Переваги та недоліки методу.
   • Загальна характеристика визначення стратегії банку з використанням матриці Бостонської групи. Переваги та недоліки методу.
   • Загальна характеристика визначення стратегії банку з використанням матриці Портера. Переваги та недоліки методу.
   • Вірогідність успіху та порівняльні витрати банківських стра- тегій за матрицею Ансоффа. Стратегічні рекомендації при використанні планування маркетингу у банку за матрицею Ансоффа.
   • П’ять рушійних сил конкуренції та зв’язок між часткою ринку та рентабельність за м. Портером.
   • Стратегія «лідерство у сфері витрат»: переваги та ризики для банку.
   • Стратегія «диференціювання»: переваги та ризики для банку.
   • Стратегія «концентрації»: переваги та ризики для банку.
   • Планування банківських продуктів як елемент планування комплексу маркетингу.
   • Критерій оптимізації асортиментного ряду та його використання у плануванні банківського продукту.
   • Фактори оптимізації структури продуктового ряду банку.
   • Стадії процесу створення банківського продукту-новинки.
   • Стадії життєвого циклу продукту: характеристика та варіанти для різних видів банківських продуктів.
   • Елементи пошуку ідей як стадії створення нового банківського продукту.
   • Аналіз маркетингових можливостей нового продукту банку.
   • Розробка банківського продукту-новинки.
   • Випробування банківського продукту-новинки.
   • Комерціалізація банківського продукту-новинки.
   • Асортиментна політика комерційного банку, її мета.
   • Пакетування банківських продуктів.
   • Загальна послідовність визначення ціни на продукти банку.
   • Проблема визначення валових витрат на конкретний банківський продукт та способи їх подолання.
   • Основи аналізу беззбитковості при визначенні цільового прибутку від банківського продукту.
   • Визначення проблеми розподілу банківського продукту.
   • Приклад оцінки місцезнаходження установи банку.
   • Вибір місць діяльності банку з використанням законів Рейлі та Конверсе.
   • Основні види систем доставки банківських продуктів.
   • Тенденції розвитку систем доставки банківських продуктів в Україні.
   • Процес прийняття рішень про розміщення точок збуту банківських продуктів з урахуванням «зон дії».
   • Основи організації процесу комунікації банку.
   • Розробка стратегії комунікації банку.
   • Особистий продаж банківських продуктів та його значення.
   • Реклама банківських продуктів та її значення.
   • Навести приклад організації реклами банківського продукту.
   • Стимулювання збуту банківських продуктів та її значення.
   • Робота з громадськістю (pr) та її значення для банку
   • Організаційні аспекти розвитку банківського маркетингу.
   • Організаційні структури маркетингу у банку.
   • Функціональна структура маркетингу у банку.
   • Продуктова структура маркетингу у банку.
   • Регіональна структура маркетингу у банку.
   • Предмет та значення контролю маркетингу.
   • Етапи процесу здійснення маркетингового контролю у банку.
   • Маркетинг-аудит у банку.
   • Види маркетингового контролю та їх характеристика.
   • Проблемні питання організації контролю маркетингу у банку.
   • Поняття маркетингу та його основних елементів.
   • Поняття маркетингу та його основних елементів.