1.5. Види операцій банків з валютними цінностями

Перелік валютних операцій банків, підстави та порядок видачі банкам ліцензії на здійснення операцій з валютними цінностями встановлюються у «Положенні про порядок надання банкам і філіям іноземних банків генеральних ліцензій на здійснення валютних операцій», що було затверджене постановою Правління НБУ від 15 серпня 2011 р. № 281. У розділі 2 цього положення вказуються види операцій з валютними, на які НБУ надає банкам генеральні ліцензії, зокрема, це:

- неторговельні операції з валютними цінностями;

- операції з готівковою іноземною валютою та чеками (купівля, продаж, обмін, прийняття на інкасо), що здійснюються в касах і пунктах обміну іноземної валюти банків;

- операції з готівковою іноземною валютою (купівля, продаж, обмін), що здійснюються в пунктах обміну іноземної валюти, які працюють на підставі укладених банками агентських договорів з юридичними особами-резидентами;

- ведення рахунків клієнтів (резидентів і нерезидентів) в іноземній валюті та клієнтів-нерезидентів у грошовій одиниці України;

- ведення кореспондентських рахунків банків (резидентів і нерезидентів) в іноземній валюті;

- ведення кореспондентських рахунків банків (нерезидентів) у грошовій одиниці України;

- відкриття кореспондентських рахунків в уповноважених банках України в іноземній валюті та здійснення операцій за ними;

- відкриття кореспондентських рахунків у банках (нерезидентах) в іноземній валюті та здійснення операцій за ними;

- залучення та розміщення іноземної валюти на валютному ринку України;

- залучення та розміщення іноземної валюти на міжнародних ринках;

- торгівля іноземною валютою на валютному ринку України [за винятком операцій з готівковою іноземною валютою та чеками (купівля, продаж, обмін), що здійснюється в касах і пунктах обміну іноземної валюти банків і агентів];

- торгівля іноземною валютою на міжнародних ринках;

- залучення та розміщення банківських металів на валютному ринку України;

- залучення та розміщення банківських металів на міжнародних ринках;

- торгівля банківськими металами на валютному ринку України;

- торгівля банківськими металами на міжнародних ринках;

- валютні операції на валютному ринку України, які належать до фінансових послуг згідно зі ст. 4 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» та не зазначені в абз. 2-17 Розділу ІІ «Положення про порядок надання банкам і філіям іноземних банків генеральних ліцензій на здійснення валютних операцій»;

- валютні операції на міжнародних ринках, які належать до фінансових послуг згідно зі ст. 4 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» та не зазначені в абз. 2-17 Розділу ІІ «Положення про порядок надання банкам і філіям іноземних банків генеральних ліцензій на здійснення валютних операцій».

Класифікувати валютні операції банків можна також:

а) за місцем проведення валютних операцій на:

- валютні операції, які здійснюються на території України;

- операції, пов’язані із переміщенням валютних цінностей через кордон України;

- валютні операції, які проводяться українськими банками за межами України;

б) за ознакою того, від чийого імені і в чиїх інтересах здійснюються валютні операції на:

- операції, пов’язані з обслуговуванням клієнтури (резидентів та нерезидентів);

- валютні операції, які здійснюються банками від свого імені, за свій рахунок та з метою реалізації свого власного інтересу (наприклад, міжбанківські кредитні операції в іноземній валюті);

в) в залежності від виду зобов’язань, в які вступають банки, на:

- кредитні валютні операції;

- депозитні валютні операції;

- розрахункові валютні операції;

- операції з обміну готівкових валютних цінностей;

- операції з цінними паперами, що номіновані в іноземній валюті тощо.