1.2. Назначение на руководящие должности

К лицам, занимающим руководящие должности в кредитных организациях, федеральными законами и актами Банка России могут устанавливаться квалификационные требования. Это касается следующих должностей в кредитных организациях:

- членов совета директоров (наблюдательного совета);

- руководителей, под которыми понимаются единоличный исполнительный орган, его заместители, члены коллегиального исполнительного органа;

- главного бухгалтера;

- заместителей главного бухгалтера;

- руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала кредитной организации (ч. 4 ст. 11.1ФЗ "О банках и банковской деятельности",ст. 60ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)").

Кредитная организация (естественно, после ее создания) обязана в письменной форме уведомлять Банк России об предполагаемых назначениях на указанные должности и освобождении от них (ч. 5-7 ст. 11.1ФЗ "О банках и банковской деятельности"). До создания кредитной организации эти обязанности выполняются учредителями.

Банк России вправе отказать в назначении на указанные должности, если кандидаты не соответствуют требованиям, перечисленным в ст. 16ФЗ "О банках и банковской деятельности".

При этом по всем из указанных должностей, кроме членов совета директоров (наблюдательного совета), под несоответствием квалификационным требованиям понимается:

- отсутствие у кандидатов высшего юридического или экономического образования и опыта руководства отделом, иным подразделением кредитной организации, деятельность которых связана с осуществлением банковских операций, либо отсутствие двухлетнего опыта руководства таким отделом, подразделением (если нет соответствующего образования);

- наличие судимости за совершение преступлений в сфере экономики;

- совершение в течение одного года, предшествовавшего дню подачи в Банк России документов для государственной регистрации кредитной организации, административного правонарушения в области торговли и финансов, установленного вступившим в законную силу постановлением органа, уполномоченного рассматривать дела об административных правонарушениях;

- наличие в течение двух лет, предшествовавших дню подачи в Банк России документов для государственной регистрации кредитной организации, фактов расторжения с указанными лицами трудового договора (контракта) по инициативе администрации по основанию, предусмотренному пп. 7 ч. 1 ст. 81Трудового кодекса РФ;

- предъявление в течение трех лет, предшествовавших дню подачи в Банк России документов для государственной регистрации кредитной организации, к кредитной организации требования о замене кандидата как ее руководителя на основании ст. 74ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)";

- несоответствие деловой репутации указанных кандидатов требованиям к данным должностям.

В отношении кандидатов в члены совета директоров (наблюдательного совета) такой отказ допускается при несоответствии их деловой репутации требованиям к данной должности, а также при наличии у них судимости за совершение преступления в сфере экономики.

Под деловой репутацией понимается оценка профессиональных и иных качеств лица, позволяющих ему занимать соответствующую должность в органах управления кредитной организации.

Следует учитывать, что отказ в государственной регистрации кредитной организации и в выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций допускается при несоответствии квалификационным требованиям кандидатов на более узкий круг должностей, а именно руководителей кредитной организации, главного бухгалтера кредитной организации и его заместителей.

Также установлено, что руководители кредитной организации, главный бухгалтер кредитной организации, руководитель ее филиала не вправе занимать должности в других организациях, являющихся кредитными, страховыми, профессиональными участниками рынка ценных бумаг, а также в организациях, занимающихся лизинговой деятельностью или являющихся аффилированными лицами по отношению к кредитной организации, в которой они работают.

При этом критерии аффилированности определяются по ст. 4Закона РСФСР "О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках", а под должностями следует понимать выполнение на условиях заключенного трудового договора (контракта) определенной трудовой функции по должности, предусмотреннойштатным расписаниемс установлением соответствующего размера оплаты труда*(77).

Кроме того, следует учитывать, что расчетно-кассовые центры Банка России принимают карточкис образцами подписей расчетных документов и соответственно сами документы только от лиц, прошедших согласование в территориальном учреждении Банка России*(78). Это касается не только лиц, занимающих перечисленные выше должности и проходящих согласование при назначении на эти должности, но и любых иных лиц, которым предоставляется право подписи расчетных документов от имени кредитной организации.

Отдельные требования предъявляются к лицам, занимающим руководящие должности в кредитных организациях, являющихся профессиональными участниками рынка ценных бумаг*(79).

Перечисленные требования о согласовании назначения на должности не распространяются на руководителей и должностных лиц дополнительных офисов, операционных офисов, кредитно-кассовых офисов, операционных касс вне кассового узла и других внутренних структурных подразделений кредитной организации*(80).