Планування банківських продуктів як елемент планування комплексу маркетингу.
Місце у плануванні комплексу маркетингу:
· стратегія продукту;
· стратегія ціноутворення;
· стратегія у сфері систем доставки;
· комунікаційна стратегія.
Продуктова стратегія складається з двох елементів:
1. Аналіз тих продуктів, що є.
2. Аналіз розвитку продуктів з точки зору доцільності:
2.1. зміни структури запропонованих продуктів;
2.2. розширення спектру продуктів за рахунок:
2.2.1. продуктів, які не застосовувались конкретним банком;
2.2.2. продуктів, які є новими, розробленими безпосередньо цим банком.
Процес створення продукту проходить такі стадії:
1. Пошук ідей —1.1. пошук і накопичення ідей;1.2. відбір придатних ідей;1.3. розробка задумів продукту;
1.4. відбір придатних задумів;1.5. визначення стратегії маркетингу.
2. Аналіз маркетингових можливостей —2.1. аналіз ринкових можливостей;2.2. аналіз можливостей анку;
2.3. зіставлення наявних перспектив з цілями банку.
3. Безпосередньо розробка продукту —3.1. розробка техніки надання послуги;3.2. підготовка нормативної документації;3.3. навчання кадрів.
4. Випробування продукту —4.1. апробація послуги у реальних умовах;4.2. перевірка на практиці якості продукту, доступності ціни, наявності потреби в ньому;4.3. визначення частоти звертань.
5. Комерціалізація —5.1. прийняття рішення про виведення продукту-новинки на ринок;5.2. вибір слушного моменту та місця надання послуги з урахуванням результатів аналізу ринкових випробувань;
5.3. проведення пропагандистської кампанії;5.4. розробка інструкцій і формальної документації.
-
Содержание
- Поняття маркетингу та його основних елементів.
- «Ніша» ринку — визначення та характеристика стосовно банківського ринку.
- Рівні маркетингу та їх загальна характеристика.
- Класифікація маркетингу на мікрорівні.
- Основні категорії маркетингу та їх характеристика.
- Особливості маркетингу в банківській справі.
- Банківський продукт: визначення та його специфічні особливості.
- Інструменти банківського маркетингу.
- Основні концепції фінансового аналізу та їх застосування у маркетинговій стратегії банку.
- Необхідність та перспективи застосування маркетингу комерційними банками України.
- Банківський ринок та його специфічні ознаки.
- Поняття процесу сегментації ринку та його необхідності у маркетинговому процесі.
- Основні фактори сегментації роздрібного банківського ринку.
- Основні критерії сегментації ринку.
- Первинна сегментація банківського ринку.
- Вторинна сегментація банківського ринку.
- Навести приклад матриці сегментування банківського ринку. Пересмотреть
- Основні завдання системи маркетингової інформації у банку.
- Системи crm у банку.
- Основні етапи дослідження банківського ринку.
- Характеристика первинного дослідження банківського ринку та його основних методів.
- Характеристика вторинного дослідження банківського ринку та його основних методів.
- Камеральний метод дослідження інформації: переваги, недоліки та джерела інформації.
- Методи якісного дослідження банківського ринку: переваги та недоліки.
- Основні методи кількісного дослідження банківського ринку та їх порівняльний аналіз.
- Послідовність проведення аналізу банківського ринку.
- Основні етапи методу ситуаційного аналізу при проведенні аналізу банківського ринку.
- Прогнозування ринку банківських продуктів: методи та інструменти.
- Формування попиту споживачів на банківські продукти.
- Визначення конкурентної позиції комерційного банку та основні етапи її аналізу.
- Оцінка конкурентного становища комерційного банку та визначення його конкурентної стратегії за стратегічною матрицею компанії General Electric.
- Swot-аналіз конкурентної позиції банку.
- Нагляд комерційного банку за ринком банківських послуг та продуктів.
- Визначення кон’юнктури ринку банківських продуктів на основі прогнозів та експертних оцінок.
- Поняття стратегічного планування та основні елементи банківського стратегічного плану.
- Стратегічна мета комерційного банку: її визначення та шляхи досягнення.
- Варіанти довгострокових стратегій банківської установи і їх місце у маркетинговій стратегії банку.
- Демографічне середовище та його вплив на встановлення мети банку.
- Економічне середовище та його вплив на встановлення мети банку.
- Прогнозування ринку банківських продуктів.
- Формування попиту споживачів на банківські продукти.
- Загальна характеристика визначення стратегії банку з використанням матриці Ансоффа. Переваги та недоліки методу.
- Загальна характеристика визначення стратегії банку з використанням матриці Бостонської групи. Переваги та недоліки методу.
- Загальна характеристика визначення стратегії банку з використанням матриці Портера. Переваги та недоліки методу.
- Вірогідність успіху та порівняльні витрати банківських стра- тегій за матрицею Ансоффа. Стратегічні рекомендації при використанні планування маркетингу у банку за матрицею Ансоффа.
- П’ять рушійних сил конкуренції та зв’язок між часткою ринку та рентабельність за м. Портером.
- Стратегія «лідерство у сфері витрат»: переваги та ризики для банку.
- Стратегія «диференціювання»: переваги та ризики для банку.
- Стратегія «концентрації»: переваги та ризики для банку.
- Планування банківських продуктів як елемент планування комплексу маркетингу.
- Критерій оптимізації асортиментного ряду та його використання у плануванні банківського продукту.
- Фактори оптимізації структури продуктового ряду банку.
- Стадії процесу створення банківського продукту-новинки.
- Стадії життєвого циклу продукту: характеристика та варіанти для різних видів банківських продуктів.
- Елементи пошуку ідей як стадії створення нового банківського продукту.
- Аналіз маркетингових можливостей нового продукту банку.
- Розробка банківського продукту-новинки.
- Випробування банківського продукту-новинки.
- Комерціалізація банківського продукту-новинки.
- Асортиментна політика комерційного банку, її мета.
- Пакетування банківських продуктів.
- Загальна послідовність визначення ціни на продукти банку.
- Проблема визначення валових витрат на конкретний банківський продукт та способи їх подолання.
- Основи аналізу беззбитковості при визначенні цільового прибутку від банківського продукту.
- Визначення проблеми розподілу банківського продукту.
- Приклад оцінки місцезнаходження установи банку.
- Вибір місць діяльності банку з використанням законів Рейлі та Конверсе.
- Основні види систем доставки банківських продуктів.
- Тенденції розвитку систем доставки банківських продуктів в Україні.
- Процес прийняття рішень про розміщення точок збуту банківських продуктів з урахуванням «зон дії».
- Основи організації процесу комунікації банку.
- Розробка стратегії комунікації банку.
- Особистий продаж банківських продуктів та його значення.
- Реклама банківських продуктів та її значення.
- Навести приклад організації реклами банківського продукту.
- Стимулювання збуту банківських продуктів та її значення.
- Робота з громадськістю (pr) та її значення для банку
- Організаційні аспекти розвитку банківського маркетингу.
- Організаційні структури маркетингу у банку.
- Функціональна структура маркетингу у банку.
- Продуктова структура маркетингу у банку.
- Регіональна структура маркетингу у банку.
- Предмет та значення контролю маркетингу.
- Етапи процесу здійснення маркетингового контролю у банку.
- Маркетинг-аудит у банку.
- Види маркетингового контролю та їх характеристика.
- Проблемні питання організації контролю маркетингу у банку.
- Поняття маркетингу та його основних елементів.
- Поняття маркетингу та його основних елементів.