Тема 3. Денежное обращение. Денежный оборот и его структура.

Целью практического занятия является анализ структуры денежного оборота. Анализ безналичного и наличного денежного оборота и система безналичных расчетов.

Показателем, характеризующим денежный оборот, является денежная масса, которая определяется как совокупность денежных средств, предназначенных для оплаты товаров, услуг, а также используется в целях накопления. При разработке макроэкономических показателей используются агрегированные (суммарные) показатели объема и структуры денежной массы – денежные агрегаты, различающиеся по уровням ликвидности.

Рис.1.Структура денежной массы РФ

Компонентом денежной массы является – денежная база, используемая Центральным банком в узком и широком определении.

В узком определении – это наличные деньги вне Банка России и обязательные резервы банков в Банке России.

В широком определении - в указанную денежную базу включаются остатки на корреспондентских и других счетах банков в ЦБ РФ.

В статистике ЦБ РФ информация об объеме, структуре и динамике денежной массы и ее отдельных компонентов представлена в таблицах «Аналитические группировки счетов органов денежно-кредитного регулирования», «Денежный обзор», «Денежная масса» (национальное определение).

В таблице «Аналитические группировки счетов органов денежно-кредитного регулирования» дается денежный агрегат М0 «Деньги вне банков», как наиболее ликвидная часть денежной массы. Показатель «Денежная база в широком определении» носит название «Резервные деньги» и применяется для мониторинга экономических процессов, так как за счет изменения объема денежной базы ЦБ может воздействовать на объем всей денежной массы, а соответственно на уровень цен и другие экономические процессы.

В таблице «Денежный обзор» отражаются агрегаты «Деньги» и «Квази-Деньги». Первый включает совокупность агрегатов «Деньги вне банков» и «Депозиты до востребования», второй, - банковские депозиты, неиспользуемые в качестве средства платежа и менее ликвидные, чем показатель «Деньги» - срочные и сберегательные депозиты в рублях и все виды депозитов в иностранной валюте. В таблице «Денежная масса» (национальное определение) выделены «Наличные деньги в обращении» и «Безналичные средства». Депозиты в иностранной валюте не включаются.

Степень многократного увеличения депозитов в процессе кредитования измеряется банковским мультипликатором (Бм), исчисляемым по формуле.

Бм = 1/ Норма обязательных резервов

Степень многократного воздействия денежной базы на объем денежной массы определяется денежным мультипликатором (Дм):

Дм = М2/Денежную базу.

Задача 1. На основании данных таблицы 1 рассчитать:

1. Темпы годового прироста

-денежной базы;

-наличных денег в обращении (агрегат М0);

-денежной массы (агрегат М2);

-широких денег (агрегат М2Х)

2.Величину денежного мультипликатора;

3.удельный вес наличных денег в денежной массе (агрегат М2), в %.

Таблица 1

Задача 2. На основании данных таблицы 2 рассчитать:

1. темпы прироста или снижения денежной массы по отношению к предыдущему периоду;

2. удельный вес наличных денег в общей денежной массе и выявить динамику процесса

Таблица 2