42. Международные финансовые потоки и рынки

В мировом хозяйстве постоянно перемещается денежный капитал, который формируется в процессе воспроизводства отдельных стран. Движение товаров, услуг и капиталов обслуживается мировыми финансовыми потоками.

Эти потоки отличаются единством формы (в денежной форме, в виде финансово-кредитных инструментов) и места (проходят через международные финансовые центры)

Международные финансовые центры – это важные элементы мирового рыночного хозяйства, которые формируют и регулируют международный рынок ссудного капитала и мировой финансовый рынок.

Они создаются в местах концентрации капитала (Северная Америка, Западная Европа, нефтедобывающие страны Ближнего Востока, Сингапур), то там, где есть относительный избыток капитала, что влечет за собой его экспорт с целью инвестиций в других странах или для выдачи кредитов.

Основные поставщики капитала на мировом рынке – США, Великобритания, Канада, Австралия, ФРГ, Япония.

Международные финансовые центры функционирует в виде банков и бирж. Это объединения национальных банков, совместные финансово-кредитные организации банков ряда стран, международные банковские консорциумы, а также биржи, которые в качестве субъектов фондового рынка производит котировку, куплю-продажу иностранных ценных бумаг.

По структуре международные финансовые центры подразделяются на:

• Рынки золота

• Валютные рынки

• Рынки банковских кредитов

• Рынки ценных бумаг

Они отличаются следующими особенностями:

1. Огромные масштабы и отсутствие географических границ

2. Круглосуточное проведение операций

3. Использование свободно конвертируемых валют и международных денежных единиц

4. Участники сделок – первоклассные банки и финансово-кредитные организации с высоким рейтингом.

5. Доступ на рынки имеют первоклассные заемщики или заемщики, имеющие солидную гарантию

6. Стандартизация и высокая степень внедрения информационных технологий.

7. Диверсификация сегментов рынка и инструментов сделок

8. Действуют специфические процентные ставки типа ЛИБОР (Лондонская ставка предложения по межбанковским депозитам)

Можно выделить следующие основные рынки, через которые проходят мировые финансовые потоки:

• Мировой кредитный рынок. Специфическая сфера международного движения ссудного капитала между странами, где формируются спрос и предложение на заемный капитал

• Валютные рынки. Официальные центры, где совершается купля-продажа иностранных валют за национальную валюту по курсу, который складывается при взаимодействии спроса и предложения

Рынки золота. Специфические рынки торговли золотом, где производится его регулярная купля-продажа по рыночной цене.