100. Напрямки страхування валютних ризиків.

Під вал. ризиком розуміють можливість грошових втрат суб’єктів вал. ринку через коливання вал. курсів. Упр-ня вал. риз-ком базується на виборі відповідної стратегії менедж-ту ризику, яка містить у собі такі осн-ні ел-ти: 1) викор-ня всіх можливих засобів уникнення ризику, який приводить до значних збитків; 2) контроль ризику та мінімізація сум імовірних збитків, якщо немає можливості уникнути ризику повністю; 3) страх-ня вал. ризику в разі неможливості його уникнення

У світовій практиці ризик, пов’язаний з виникненням потенційних збитків визначається терміном експозиція. Упр-ня вал. ризиком передбачає проведення його детального аналізу, оцінку, можливість наслідків та вибір методів страх-ня.

Оцінка ризику передбачає визначення тривалості періоду ризику, суми коштів, що знаходяться під ризиком та обсягу збитків за відповідними зобов’язаннями, які можуть виникати у майбутньому.

У світовій практиці страх-ня вал. ризиків наз-ть хедж-ня. З-поміж методів хедж-ня можна відилити такі: 1) струк-не баланс-ня активів та пасивів; 2) зміна строків платежу; 3) форвардні угоди; 4) операції типу “своп”; 5) опціонні угоди; 6) фінансові ф’ючерси; 7) паралельні позички; 8) реструктуризація вал. заборг-ті; 9) виеорист-ня вал. кошиків; 10) страх-ня; 11) форфертування.