НМП-ФМБ-Маг-ДН-2011

Різниця між джерелами залучення і напрямками розміщення ресурсів

АКТИВИ	Сума	ПАСИВИ	Сума	РІЗНИЦЯ
Ліквідні активи	20 313 998	Вклади до запитання	92 899 379	72 585 381
Готівка в касі	6 437 462	Кошти на рахунках юридичних осіб	36 509 079	30 071 617
Безготівкові кошти в НБУ	13 876 536	Бюджетні кошти	735 599	-13 140 937
		Кошти фізичних осіб	55 654 701	55 654 701
Міжбанківський кредит	43 786 373	Міжбанківський кредит	11 051 816	-32 734 557
Кошти на кореспондентських рахунках	8 591 480	Кошти на кор. рахунках банків	4 204 423	-4 387 057
Міжбанківські кредити	35 194 893	Міжбанківські депозити	4 592 921	-30 601 972
		Кредити фінансових організацій	2 254 472	2 254 472
Комерційні кредити	96 466 037	Строкові вклади	14 336 394	-82 129 643
Кредити юридичним особам	90 137 334	Депозити юридичних осіб	14 336 394	-75 800 941
Кредити фізичним особам	6 328 702			-6 328 702
Цінні папери	9 087 530	Цінні папери	6 358 195	-2 729 334
Вкладення в цінні папери	9 087 530	Фінансові векселі	4 641 175	-4 446 355
		Ощадні сертифікати	1 717 020	1 717 020
Розрахунки між філіями	68 934 980	Розрахунки між філіями	113 732 791	44 797 811

Продовження таблиці 3.16

Не дохідні активи	17 355 028	Капітал	19 238 871	1 883 842
Нараховані доходи	8 253 219	Статутний фонд	9 333333	1 080 114
Основні засоби	8 198 047	Резерви банку	3 882 728	-4 315 318
Розрахунки по господарській діяльності	903 762	Прибуток минулих років	5 154 542	4 250 780
		Прибуток поточного року	868 267	868 267
Дебіторська заборгованість	23 682 757	Кредиторська заборгованість	22 009 257	-1 673 500
		Кредиторська заборгованість	21 248 295	21 248 295
		Не виплачені відсотки	760 962	760 962
БАЛАНС	279 626 702		279 626 702

Негативна різниця між одними джерелами залучення і напрямками використання ресурсів, виходячи із суті балансу, повинна бути покрита за рахунок позитивної різниці по іншим. Базуючись на викладених принципах, одержуємо рис.6.

З вичайними стрільцями позначений напрямок руху залишку джерела ресурсів до відповідного статті активу, стрілка курсором указує на залишок пасиву після покриття пріоритетної для даного джерела статті активу.

Рис. 6. Розподіл залучених ресурсів по напрямках вкладення коштів

Знаючи, за рахунок яких джерел засобів і в якому обсязі сформована кожна стаття активу, можна на підставі вартості кожного виду ресурсів визначити процентну складову витрат по кожному виду вкладень.

Содержание