НМП-ФМБ-Маг-ДН-2011

Розрахункові завдання

Завдання 1.

За даними зведеного балансу розрахуйте:

Різницю між залученням та розміщенням ресурсів за встановленими у параграфі напрямками.
Виявіть, за рахунок яких ресурсів формуються активи, не забезпечені власними джерелами коштів.

Середньомісячні показники

АКТИВИ	Сума	ПАСИВИ	Сума
Готівка в касі	63 762,00	Кошти на кор. рахунках банків	942 423,00
Безготівкові кошти в НБУ	876 536,00	Міжбанківські кредити	592 921,00
Кошти на кореспондентських рахунках	89 180,00	Кредити фінансових організацій	22 544,00
Міжбанківські кредити	351 893,00	Кошти на рахунках юридичних осіб	1 091 208,00
Кредити юридичним особам	917 334,00	Бюджетні кошти	7 599,00
Кредити фізичним особам	68 702,00	Депозити юридичних осіб	309 079,00
Нараховані доходи	25 219,00	Кошти фізичних осіб	65 701,00
Вкладення в цінні папери	87 530,00
Основні засоби	898 047,00	Ощадні сертифікати	17 020,00
Розрахунки пов’язані з господарською діяльністю	90 762,00	Невиплачені відсотки	6 062,00
Дебіторська заборгованість	282 757,00	Кредиторська заборгованість	218 295,00
Усього активи	3 751 722,00	Усього пасиви	3 272 852,00
		КАПІТАЛ
		Статутний фонд	333 333,00
		Резерви банку	82 728,00
		Прибуток минулих років	54 542,00
		Прибуток поточного року	8 267,00
		Усього капітал	478 870,00
БАЛАНС	3 751 722,00	БАЛАНС	3 751 722,00

Завдання 2.

За даними звіту про видатки та прибутки розрахуйте:

Середньомісячну вартість окремих статей пасивів та прибутковість окремих статей пасивів.
Суму внутрішньобанківських платежів за ресурси на основі внутрішньобанківського перерозподілу пасивів.
Суму кінцевої прибутковості окремих активів.
Середньомісячну вартість пасивів, середню прибутковість активів, середню маржу по банку в цілому.

Дані про доходи та видатки за місяць

АКТИВИ	Сума	Сума до одержання за місяць	ПАСИВИ	Сума	Сума до сплати за місяць
Готівка в касі	63762,00	0,00	Кошти на кор. рахунках банків	942423,00	1178,03
Безготівкові кошти в НБУ	876536,00	0,00	Міжбанківські кредити	592921,00	7164,46
Кошти на кореспондентських рахунках	89180,00	260,11	Кредити фінансових організацій	22544,00	112,72
Міжбанківські кредити	351893,00	4398,66	Кошти на рахунках юридичних осіб	1091 208,00	1364,01
Кредити юридичним особам	917334,00	19111,13	Бюджетні кошти	7599,00	9,50
Кредити фізичним особам	68702,00	715,65	Депозити юридичних осіб	309079,00	5151,32

Нараховані доходи	25219,00	0,00	Кошти фізичних осіб	65701,00	109,50
Вкладення в цінні папери	87530,00	1240,01	Фінансові векселі
Основні засоби	898047,00		Ощадні сертифікати	17020,00	156,02
Розрахунки щодо господарської діяльності	90762,00	0,00	Невиплачені відсотки	6062,00	0,00
Дебіторська заборгованість	282757,00	0,00	Кредиторська заборгованість	218295,00	0,00
Усього активи	3751722,00	25725,55	Усього пасиви	3272 852,00	15245,55

Содержание