37. Організація процесу вступного контролю в системі нбу.

Вступний контроль, що здійснюється на стадії реєстрації нових банків та їх філій, дає змогу ще до вирішення питання про відкриття банку впевнитися в його майбутній надійності.

Головна мета цього контролю — допустити на ринок фінансових послуг України лише ті банки, умови діяльності яких відповідають установленим НБУ обов’язковим вимогам та діяльність яких не загрожує інтересам їх клієнтів.

Вступний контроль передбачає:

• перевірку обсягу капіталу, джерел внесків до статутного капіталу банків та складу їх учасників;

• перевірку кваліфікаційних та професійних якостей працівників вищої і середньої ланки управління банками;

• розгляд оптимального бізнес-плану діяльності банків на найближчі один-два роки;

• перевірку мережі установ банків;

• визначення політики та напрямів діяльності банків;

• розгляд питання щодо іноземних акціонерів (учасників) і кандидатів на керівні посади

• розгляд відповідних технічних питань;

• визначення умов, за яких НБУ відмовляє у наданні ліцензій на проведення банківських операцій.

Вступний контроль здійснює Департамент державної реєстрації та ліцензування

банків, до функцій якого належить:

• реєстрація банків, представництв банків нерезидентів, які створюються на території України;

• реєстрація змін та доповнень, внесених банками до установчих документів;

• ведення Державного реєстру;

• ліцензування банків, зареєстрованих НБУ, які діють на території України;

• підготовка пропозицій щодо надання, розширення або відкликання ліцензії на здійснення банківських операцій;

• ведення Книги реєстрації наданих ліцензій.