2.1 Курс лекционных занятий

№

заня

тия

Содержание лекционных занятий

Кол-во часов

оч.

заоч

РАЗДЕЛ 1. ОСНОВЫ ОРГАНИЗАЦИИ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

ЛЗ 1

Тема 1: Коммерческие банки и основные условия их деятельности

1. Сущность, функции, типы коммерческих банков

2. Организационные основы построения аппарата управления и принципы организации банка.

3. Банковская система. Структура банковской системы.

1

1

ЛЗ 2

Тема 2. Законодательные основы деятельности банков

1. Закон «О национальном банке РК»

2. Закон «О банках и банковской деятельности»

3. Другие законодательные акты, регулирующие деятельность банков

1

СРС

РАЗДЕЛ 2. ФОНДИРОВАНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ И УПРАВЛЕНИЕ ФОНДАМИ

ЛЗ 3

Тема 3: Формирование и управление банковскими ресурсами. Пассивные операции. Собственный капитал банка пруденциальное регулирование банков.

1. Сущность особенности формирования банковских ресурсов

2.Направления формирования банковских ресурсов на современном этапе, пути капитализации

1

СРС

ЛЗ 4

Тема 3: Формирование и управление банковскими ресурсами. Пассивные операции. собственный капитал банка пруденциальное регулирование банков.

3.Собственный капитал банка - как часть финансовых ресурсов банка и его регулирование.

4.Элементы, формирующие собственный капитал.

5. Достаточность собственного капитала и современные требования .

1

1

ЛЗ 5

Тема 3: Формирование и управление банковскими ресурсами. Пассивные операции. собственный капитал банка пруденциальное регулирование банков.

6.Базельское соглашение и принципы организации пруденциального регулирования деятельности банков.

7.Система пруденциальных нормативов в Республике Казахстан

1

СРС

ЛЗ 6

Тема 4: Депозитный портфель и депозитная политика коммерческого банка. Организация систем защиты вкладов: международный и национальный опыт

1.Сущность депозитных операции и их виды

2. Депозитная политика и развитие депозитного рынка

1

СРС

ЛЗ 7

Тема 4: Депозитный портфель и депозитная политика коммерческого банка. 1. Система гарантирования вкладов РК. Её формирование и развитие

3. Система гарантирования вкладов РК. Её формирование и развитие

4.Зарубежный опыт страхования вкладов.

5.Казахстанский фонд гарантирования вкладов и порядок его функционирования.

1

1

ЛЗ 8

Тема 5. Не депозитные источники фондирования банковских операций. Управление портфелем обязательств коммерческого банка

1. Не депозитные ресурсы их необходимость и влияние на ликвидность банка.

2. Выпуск коммерческих бумаг.

3. Получение займов на международных рынках.

1

СРС

ЛЗ 9

Тема 5. Не депозитные источники фондирования банковских операций. Управление портфелем обязательств коммерческого банка

4.Риски пассивных операций: их сущность, виды и классифика­ция.

5.Факторы, влияющие на увеличение уровня риска.

6. Депозитный риск и способы его минимизации. Риски финансиро­вания.

1

СРС

РАЗДЕЛ 3. УПРАВЛЕНИЕ БАНКОВСКИМИ АКТИВАМИ

ЛЗ 10

Тема 6. Способы формирования и управления банковскими активами: их качество и структура

1.Сущность и структура активов банка.

2.Поня­тие и экономическое содержание управления активами.

3.Цель и при­нципы управления активами.

4.Международный опыт управления активами.

1

1

ЛЗ 11

Тема 7. Элементы системы кредитования и кредитный процесс

1.Объекты и субъекты кредитных отношений, принципы кредитования.

2.Методы кредитования. Формы ссудных счетов.

3.Кредитная политика коммерческого банка.

1

СРС

ЛЗ 12

Тема 7. Элементы системы кредитования и кредитный процесс

4.Этапы выдачи кредита.

5.Необходимый пакет документов для получения банковской ссуды.

6.Кредитный договор и его содержание. Кредитные санкции

1

СРС

ЛЗ 13

Тема 8 Банковские технологии анализа кредитоспособности заемщика

1.Понятие кредитоспособности заемщика, цели и задачи анализа кредитоспособности заемщика.

2.Методики оценки кредитного риска.

3.Анализ финансовой отчетности заемщика и определение основных и дополнительных показателей кредитоспособности.

1

1

ЛЗ 14

Тема 9. Формы и виды обеспечения возвратности банковских ссуд

1.Классификация форм обеспечения банковских кредитов.

2.Виды залога и их характеристика.

3.Методы оценки стоимости залога.

1

СРС

ЛЗ 15

Тема 10. Банковский процент и процентные начисления

1.Методы начисления процентных ставок

2.Порядок исчисления ставки вознаграждения

1

1

ЛЗ 16

Тема 11. Организация процесса корпоративного кредитования

1.Необходимость и сущность кредитования корпоративных заемщиков на современном этапе.

2.Анализ кредитоспособности и рейтинговая оценка заемщика.

3.Мониторинг и погашение кредита.

1

СРС

ЛЗ 17

Тема 12. Организация процесса розничного кредитования

1.Классификация потребительских ссуд и объектов кредитования.

2.Консорциальные кредиты. Коммерческий кредит и его виды.

3.Ипотечное кредитование его принципы, виды и перспективы развития.

1

СРС

ЛЗ 18

Тема 13. Кредитный портфель и управление проблемными кредитами

1.Кредитный портфель коммерческих банков.

2. Проблемные кредиты и стратегия по снижению риска возможных потерь.

1

1

ЛЗ 19

Тема 14. Операции коммерческих банков на фондовом рынке

1.Роль банков на рынке ценных бумаг.

2.Управление портфелем инвестиций.

3.Проблемы и перспективы развития деятельности банков на рынке ценных бумаг.

1

СРС

ЛЗ 20

Тема 15. Лизинговые, трастовые, факторинговые, форфейтин­говые операции коммерческих банков

1.Понятие лизинга, виды лизинга и лизинговых сделок.

2.Сущность трастовых операций и его виды, развитие и регулирование трастовых операций коммерческих банков.

3.Сущность принципы и возможности факторинга. Виды факторинговых операций.

4.Форфейтинговые операции и его преимущества.

1

СРС

ЛЗ 21

Тема 16. Международные банковские операции

1.Особенности проведение банками экспортных и импортных операций.

2.Международные кредиты и их формы.

1

1

ЛЗ 22

Тема 16. Международные банковские операции

3.Понятие и виды валютных операций коммерческих банков.

4.Валютный рынок и механизм валютного регулирования и контроля в РК.

1

СРС

ЛЗ 23

Тема 17. Организация платежной системы

1. Принципы и формы организации платежной системы

2. Формирование и развитие платежной системы в РК

1

СРС

РАЗДЕЛ 4. УПРАВЛЕНИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ

ЛЗ 24

Тема 18. Банковский маркетинг: принципы, методы и стратегии

1.Понятие банковского маркетинга и его принципы.

2.Черты и приемы банковского маркетинга.

1

1

ЛЗ 25

Тема 19. Банковские риски

1. Сущность и классификация банковских рисков

2. Политика управления банковскими рисками

1

срс

ЛЗ 26

Тема 20.Управление ликвидностью и платежеспособностью коммерческих банков

1.Ликвидность банка и факторы её определяющие.

2.Показатели ликвидности: их значение и методы оценки.

1

срс

ЛЗ 27

Тема 20.Управление ликвидностью и платежеспособностью коммерческих банков

3.Методы управления ликвидностью.

4.Роль КФН НБ РК в регулировании ликвидности банков второго уровня.

1

1

ЛЗ 28

Тема 21. Анализ финансовых результатов деятельности коммерческих банков

1.Источники доходов банка.

2.Виды и методы анализа пассивов и активов банка.

1

СРС

ЛЗ 29

Тема 22. Открытие банка и порядок лицензирования банковских операций. Реструктуризация, реорганизация, консервация банков. Ликвидация банков. Регулирование и надзор банковской деятельности в РК.

1.Порядок открытия коммерческих банков на территории РК.

2.Порядок консервации и ликвидации банков

3.Взаимоотношения банков второго уровня с КФН НБ РК.

4.Документы необходимые для открытия банка.

5.Государственная регистрация и оформление банка как юридического лица.

1

СРС

ЛЗ 30

Тема 22. Открытие банка и порядок лицензирования банковских операций. Реструктуризация, реорганизация, консервация банков. Ликвидация банков. Регулирование и надзор банковской деятельности в РК.

6. Сущность виды банковского надзора.

7. Этапы банковского надзора.

8. Рейтинговая система оценки деятельности банков.

1

1

ИТОГО

30

10+

20 СРС