УМКД «Кредитное дело» / УМКД
Типовая учебная программа дисциплины
Типовая учебная программа по дисциплине «Кредитное дело» отсутствует. Дисциплина из курса компонент по выбору.
СИЛЛАБУС (РАБОЧАЯ УЧЕБНАЯ ПРОГРАММА) ПО ДИСЦИПЛИНЕ
«Кредитное дело» для специальности
5В050900 «Финансы»
Преподаватель: Цапова О.А., доцент кафедры «Финансы и кредит»
Телефон: 8-705-194-11-38
Кабинет: 410/6
Офисные часы и время консультаций: согласно расписания
Разработан на основанииГОСО РК по специальности «Финансы», рабочих учебных планов специальности и каталога элективных дисциплин.
Выписка из рабочих учебных планов
Таблица 1
| Поток (группа)
| Кредиты | Общее кол-во часов | Распределение аудиторных часов | Форма контроля | ||
| лекции | практические | лабораторные/студийные | ||||
| Фс | 3 | 135 | 30 | 15 | - | экзамен, курсовая работа |
| Фс-у | 3 | 135 | 30 | 15 | - | экзамен, курсовая работа |
| зФс –у | 3 | 135 | 10 | 5 | - | экзамен, курсовая работа |
| зФс –в | 3 | 135 | 10 | 5 | - | экзамен, курсовая работа |
1. Общие сведения
Цель и задачи курса:
Цель: дать всю информацию о банковской индустрии в области обслуживания, наиболее комплексно, в структурированном виде, что позволяет в значительной степени облегчить изучение процесса функционирования банков
Задачи курса :
Изучить совокупность теоретических знаний по банковскому делу;
Привить практические навыки, необходимые специалистам банковской сферы;
Научить студентов применять полученные знания на прaктике.
1.2 Пререквизиты: «Экономическая теория», «Математика для экономистов», «Деньги. Кредит. Банки», «Финансы»
1.3 Постреквизиты: «Финансирование и кредитование инвестиций», «Финансовый менеджмент», «Корпоративные финансы»
Содержание
- Содержание учебно-методического комплекса дисциплины
- Типовая учебная программа дисциплины
- 2. Организация и планирование курса
- 2.1 Курс лекционных занятий
- 2.2 Курс практических (семинарских) занятий
- 2.3.Самостоятельная работа студента под руководством преподавателя (срсп)
- 2.4.Самостоятельная работа студента (срс)
- 3. Карта учебно-методической обеспеченности дисциплины
- 3.1. Список литературы
- 3.2 Методическое обеспечение дисциплины
- 3.3 Перечень специализированных средств
- 4.Методические рекомендации по дисциплине
- 5.Лекционный комплекс
- Раздел 1. Основы организации банковской деятельности
- Тема 1 Коммерческие банки и основные условия их деятельности.
- Сущность, функции, типы коммерческих банков
- 2. Организационные основы построения аппарата управления и принципы организации банка
- 3. Организационная структура коммерческих банков
- Тема 2. Законодательные основы деятельности банков
- 1.Закон «о Национальном банке Республики Казахстан».
- 2.Закон «о банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» от 31 августа 1995 г. № 2444
- 3. Другие законодательные акты, регулирующие деятельность банков
- 3.Собственный капитал банка - как часть финансовых ресурсов банка и его регулирование.
- 4. Элементы, формирующие собственный капитал
- 5. Достаточность собственного капитала и современные требования.
- 6.Базельское соглашение и принципы организации пруденциального регулирования деятельности банков
- 7.Система пруденциальных нормативов в Республике Казахстан
- Тема 4. Депозитный портфель и депозитная политика коммерческого банка. Организация систем защиты вкладов: международный и национальный опыт
- 1.Сущность депозитных операции и их виды
- 2. Депозитная политика и развитие депозитного рынка
- 3. Система гарантирования вкладов рк. Её формирование и развитие
- 4.Зарубежный опыт страхования вкладов.
- 5.Казахстанский фонд гарантирования вкладов и порядок его функционирования.
- Тема 5. Не депозитные источники фондирования банковских ресурсов. Управление портфелем обязательств коммерческого банка
- 1. Не депозитные ресурсы их необходимость и влияние на ликвидность банка
- 2. Выпуск коммерческих бумаг
- 3.Получение займов на международных рынках.
- 4.Риски пассивных операций: их сущность, виды и классификация.
- 5.Факторы, влияющие на увеличение уровня риска.
- 6.Депозитный риск и способы его минимизации. Риски финансирования.
- Раздел 3. Управление банковскими активами
- 4. Международный опыт управления активами.
- Тема 7. Элементы системы кредитования и кредитный процесс
- 1. Объекты и субъекты кредитных отношений, принципы кредитования.
- 2.Методы кредитования. Формы ссудных счетов.
- 3. Кредитная политика коммерческого банка.
- 4.Этапы выдачи кредита
- 5.Необходимый пакет документов для получения банковской ссуды.
- 6. Кредитный договор и его содержание. Кредитные санкции
- Тема 8 Банковские технологии анализа кредитоспособности заемщика
- 1. Понятие кредитоспособности заемщика, цели и задачи анализа кредитоспособности заемщика
- 2. Методики оценки кредитного риска
- 3.Анализ финансовой отчетности заемщика и определение основных и дополнительных показателей кредитоспособности.
- Тема 9. Формы и виды обеспечении возвратности банковских ссуд
- 1. Классификация форм обеспечения банковских кредитов.
- 2. Виды залога и их характеристика
- 3.. Методы оценки стоимости залога.
- Тема 10. Банковский процент и процентные начисления
- 1.Методы начисления процентных ставок
- 2.Порядок исчисления ставки вознаграждения
- Тема 11. Организация процесса корпоративного кредитования
- 1. Необходимость и сущность кредитования корпоративных заемщиков на современном этапе.
- 2.Анализ кредитоспособности и рейтинговая оценка заемщика.
- 3 Мониторинг, погашение кредита.
- Тема 12. Организация процесса розничного кредитования
- 1.Классификация потребительских ссуд и объектов кредитования.
- 2.Консорциальные кредиты. Коммерческий кредит и его виды.
- 3.Ипотечное кредитование его принципы, виды и перспективы развития.
- Тема 13. Кредитный портфель и управление проблемными кредитами
- 1.Кредитный портфель коммерческих банков.
- 2. Проблемные кредиты и стратегия по снижению риска возможных потерь
- Тема 14. Операции коммерческих банков на фондовом рынке
- 1.Роль банков на рынке ценных бумаг.
- 2.Управление портфелем инвестиций
- 3.Проблемы и перспективы развития деятельности банков на рынке ценных бумаг.
- Тема 15. Лизинговые, трастовые, факторинговые, форфейтинговые операции коммерческих банков
- 1.Понятие лизинга, виды лизинга и лизинговых сделок.
- 2. Сущность трастовых операций и его виды, развитие и регулирование трастовых операций коммерческих банков.
- 3.Сущность принципы и возможности факторинга. Виды факторинговых операций.
- 4.Форфейтинговые операции и его преимущества.
- Тема 16. Международные банковские операции
- 1. Особенности проведения банками экспортных и импортных операций.
- 2.Международные кредиты и их формы
- 3.Понятие и виды валютных операций коммерческих банков.
- 4.Валютный рынок и механизм валютного регулирования и контроля в рк.
- Тема 17. Организация платежной системы
- 1. Принципы и формы организации платежной системы.
- 2. Формирование и развитие платежной системы в рк.
- Раздел 4. Управление деятельностью коммерческих банков
- Тема 18. Банковский маркетингпринципы, методы и стратегии
- 1.Понятие банковского маркетинга и его принципы
- 2.Черты и приемы банковского маркетинга.
- Тема 19. Банковские риски
- 1. Сущность и классификация банковских рисков
- 2. Политика управления банковскими рисками
- Тема 20. Управление ликвидностью и платежеспособностью коммерческого банка
- 1.Ликвидность банка и факторы её определяющие.
- 2.Показатели ликвидности банка: их значение и методы оценки.
- 3.Методы управления ликвидностью.
- 4.Роль кфн нб рк в регулировании ликвидности банков второго уровня.
- Тема 21. Анализ финансовых результатов коммерческого банка
- 1.Источники доходов банка.
- 2.Виды и методы анализа пассивов и активов банка.
- Тема 22. Открытие банка и порядок лицензирования банковских операций. Реструктуризация реорганизация. Консервация банков. Ликвидация банков. Регулирование и надзор банковской деятельности в рк.
- 1. Порядок открытия коммерческих банков на территории рк.
- 2. Порядок консервации и ликвидации банков
- 3. Взаимоотношения банков второго уровня с кфн нб рк.
- 4. Документы необходимые для открытия банка.
- 5.Государственная регистрация и оформление банка как юридического лица.
- 6.Сущность виды банковского надзора.
- 7.Этапы банковского надзора.
- 8.Рейтинговая система оценки деятельности банков.
- 6.План практических (семинарских) занятий
- Формы проведения и используемые методы: Метод «66», тестирование, защита срс №2,3
- Занятие 8.Тема: Рубежный контроль 1
- 7.Материалы по подготовке к срс
- Срс 2. Пруденциальные нормативы коммерческих банков
- Срс 3. «Депозитные операции коммерческого банка»
- Срс 5. «Оценка залогового имущества»
- «Затратный метод оценки бизнеса»
- «Доходный метод оценки бизнеса»
- «Сравнительный (рыночный) метод оценки бизнеса»
- «Оценка стоимости земельного участка»
- Срс 6. Оценка прибыльности коммерческого банка
- Срс 7. Подготовка к рубежному контролю
- Материалы по контролю и оценке учебных достижений обучающихся Рубежный контроль № 1 (Контрольная работа)
- Перечень тематик курсовых работ/проектов.