Тема 1 Коммерческие банки и основные условия их деятельности.

1. Содержание

   • Содержание учебно-методического комплекса дисциплины
   • Типовая учебная программа дисциплины
   • 2. Организация и планирование курса
   • 2.1 Курс лекционных занятий
   • 2.2 Курс практических (семинарских) занятий
   • 2.3.Самостоятельная работа студента под руководством преподавателя (срсп)
   • 2.4.Самостоятельная работа студента (срс)
   • 3. Карта учебно-методической обеспеченности дисциплины
   • 3.1. Список литературы
   • 3.2 Методическое обеспечение дисциплины
   • 3.3 Перечень специализированных средств
   • 4.Методические рекомендации по дисциплине
   • 5.Лекционный комплекс
   • Раздел 1. Основы организации банковской деятельности
   • Тема 1 Коммерческие банки и основные условия их деятельности.
   • Сущность, функции, типы коммерческих банков
   • 2. Организационные основы построения аппарата управления и принципы организации банка
   • 3. Организационная структура коммерческих банков
   • Тема 2. Законодательные основы деятельности банков
   • 1.Закон «о Национальном банке Республики Казахстан».
   • 2.Закон «о банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» от 31 августа 1995 г. № 2444
   • 3. Другие законодательные акты, регулирующие деятельность банков
   • 3.Собственный капитал банка - как часть финансовых ресурсов банка и его регулирование.
   • 4. Элементы, формирующие собственный капитал
   • 5. Достаточность собственного капитала и современные требования.
   • 6.Базельское соглашение и принципы организации пруденциального регулирования деятельности банков
   • 7.Система пруденциальных нормативов в Республике Казахстан
   • Тема 4. Депозитный портфель и депозитная политика коммерческого банка. Организация систем защиты вкладов: международный и национальный опыт
   • 1.Сущность депозитных операции и их виды
   • 2. Депозитная политика и развитие депозитного рынка
   • 3. Система гарантирования вкладов рк. Её формирование и развитие
   • 4.Зарубежный опыт страхования вкладов.
   • 5.Казахстанский фонд гарантирования вкладов и порядок его функционирования.
   • Тема 5. Не депозитные источники фондирования банковских ресурсов. Управление портфелем обязательств коммерческого банка
   • 1. Не депозитные ресурсы их необходимость и влияние на ликвидность банка
   • 2. Выпуск коммерческих бумаг
   • 3.Получение займов на международных рынках.
   • 4.Риски пассивных операций: их сущность, виды и классифика­ция.
   • 5.Факторы, влияющие на увеличение уровня риска.
   • 6.Депозитный риск и способы его минимизации. Риски финансиро­вания.
   • Раздел 3. Управление банковскими активами
   • 4. Международный опыт управления активами.
   • Тема 7. Элементы системы кредитования и кредитный процесс
   • 1. Объекты и субъекты кредитных отношений, принципы кредитования.
   • 2.Методы кредитования. Формы ссудных счетов.
   • 3. Кре­дитная политика коммерческого банка.
   • 4.Этапы выдачи кредита
   • 5.Необходимый пакет документов для получения банковской ссуды.
   • 6. Кредитный договор и его содержание. Кредитные санкции
   • Тема 8 Банковские технологии анализа кредитоспособности заемщика
   • 1. Понятие кредитоспособности заемщика, цели и задачи анализа кредитоспособности заемщика
   • 2. Методики оценки кредитного риска
   • 3.Анализ финансовой отчетности заемщика и определение основных и дополнительных показателей кредитоспособности.
   • Тема 9. Формы и виды обеспечении возвратности банковских ссуд
   • 1. Классификация форм обеспечения банковских кредитов.
   • 2. Виды залога и их характеристика
   • 3.. Методы оценки стоимости залога.
   • Тема 10. Банковский процент и процентные начисления
   • 1.Методы начисления процентных ставок
   • 2.Порядок исчисления ставки вознаграждения
   • Тема 11. Организация процесса корпоративного кредитования
   • 1. Необходимость и сущность кредитования корпоративных заемщиков на современном этапе.
   • 2.Анализ кредитоспособности и рейтинговая оценка заемщика.
   • 3 Мониторинг, погашение кредита.
   • Тема 12. Организация процесса розничного кредитования
   • 1.Классификация потребительских ссуд и объектов кредитования.
   • 2.Консорциальные кредиты. Коммерческий кредит и его виды.
   • 3.Ипотечное кредитование его принципы, виды и перспективы развития.
   • Тема 13. Кредитный портфель и управление проблемными кредитами
   • 1.Кредитный портфель коммерческих банков.
   • 2. Проблемные кредиты и стратегия по снижению риска возможных потерь
   • Тема 14. Операции коммерческих банков на фондовом рынке
   • 1.Роль банков на рынке ценных бумаг.
   • 2.Управление портфелем инвестиций
   • 3.Проблемы и перспективы развития деятельности банков на рынке ценных бумаг.
   • Тема 15. Лизинговые, трастовые, факторинговые, форфейтин­говые операции коммерческих банков
   • 1.Понятие лизинга, виды лизинга и лизинговых сделок.
   • 2. Сущность трастовых операций и его виды, развитие и регулирование трастовых операций коммерческих банков.
   • 3.Сущность принципы и возможности факторинга. Виды факторинговых операций.
   • 4.Форфейтинговые операции и его преимущества.
   • Тема 16. Международные банковские операции
   • 1. Особенности проведения банками экспортных и импортных операций.
   • 2.Международные кредиты и их формы
   • 3.Понятие и виды валютных операций коммерческих банков.
   • 4.Валютный рынок и механизм валютного регулирования и контроля в рк.
   • Тема 17. Организация платежной системы
   • 1. Принципы и формы организации платежной системы.
   • 2. Формирование и развитие платежной системы в рк.
   • Раздел 4. Управление деятельностью коммерческих банков
   • Тема 18. Банковский маркетингпринципы, методы и стратегии
   • 1.Понятие банковского маркетинга и его принципы
   • 2.Черты и приемы банковского маркетинга.
   • Тема 19. Банковские риски
   • 1. Сущность и классификация банковских рисков
   • 2. Политика управления банковскими рисками
   • Тема 20. Управление ликвидностью и платежеспособностью коммерческого банка
   • 1.Ликвидность банка и факторы её определяющие.
   • 2.Показатели ликвидности банка: их значение и методы оценки.
   • 3.Методы управления ликвидностью.
   • 4.Роль кфн нб рк в регулировании ликвидности банков второго уровня.
   • Тема 21. Анализ финансовых результатов коммерческого банка
   • 1.Источники доходов банка.
   • 2.Виды и методы анализа пассивов и активов банка.
   • Тема 22. Открытие банка и порядок лицензирования банковских операций. Реструктуризация реорганизация. Консервация банков. Ликвидация банков. Регулирование и надзор банковской деятельности в рк.
   • 1. Порядок открытия коммерческих банков на территории рк.
   • 2. Порядок консервации и ликвидации банков
   • 3. Взаимоотношения банков второго уровня с кфн нб рк.
   • 4. Документы необходимые для открытия банка.
   • 5.Государственная регистрация и оформление банка как юридического лица.
   • 6.Сущность виды банковского надзора.
   • 7.Этапы банковского надзора.
   • 8.Рейтинговая система оценки деятельности банков.
   • 6.План практических (семинарских) занятий
   • Формы проведения и используемые методы: Метод «66», тестирование, защита срс №2,3
   • Занятие 8.Тема: Рубежный контроль 1
   • 7.Материалы по подготовке к срс
   • Срс 2. Пруденциальные нормативы коммерческих банков
   • Срс 3. «Депозитные операции коммерческого банка»
   • Срс 5. «Оценка залогового имущества»
   • «Затратный метод оценки бизнеса»
   • «Доходный метод оценки бизнеса»
   • «Сравнительный (рыночный) метод оценки бизнеса»
   • «Оценка стоимости земельного участка»
   • Срс 6. Оценка прибыльности коммерческого банка
   • Срс 7. Подготовка к рубежному контролю
   • Материалы по контролю и оценке учебных достижений обучающихся Рубежный контроль № 1 (Контрольная работа)
   • Перечень тематик курсовых работ/проектов.