Срс 3. «Депозитные операции коммерческого банка»
Цель: изучить депозитные операции БВУ РК
План выполнения СРС:
Задача №1: Расчитать динамику изменения показателей банковской системы РК, определить долю депозитной базы и привлечений банков вобщей сумме активов. Проанализировать динамику.
| Показатели банковской системы | 01.01.200х | 01.01.200у |
| Активы | 69879 | 94703 |
| Ссудный портфель | 44622 | 71641 |
| Депозитная база | 24978 | 29575 |
| Вклады населения | 8143 | 11572 |
| Привлечения банков | 15558 | 25328 |
| Капитал | 6925 | 11442 |
Задача №2: Заполнить пустые строки, провести горизонтальный и вертикальный анализ
| Динамика и структура совокупных активов банковского сектора | 01.01.200х | 01.01.200у | Прирост в % | ||
| Млрд.тг | В % к итогу | Млрд.тг | В % к итогу | ||
| Деньги | 145,2 | ? | 139,4 | ? | ? |
| Корреспондентские счета | 835,5 | ? | 633,6 | ? | ? |
| Ценные бумаги | 1231,2 | ? | 1274,2 | ? | ? |
| Вклады в других банках | 393,1 | ? | 320,9 | ? | ? |
| Межбанковские займы | 408,8 | ? | 240,8 | ? | ? |
| Займы клиентам | 5583,0 | ? | 5725,8 | ? | ? |
| Инвестиции в капитал и субординированный долг | 97,1 | ? | 99,1 | ? | ? |
| Основные средства и нематериальные активы | 93,0 | ? | 95,3 | ? | ? |
| Прочие активы | 85,1 | ? | 106,9 | ? | ? |
| Всего активы | 8872,0 | ? | 8636,0 | ? | ? |
Задача №3: Провести вертикальный и горизонтальный анализ сводного депозитного портфеля банков второго уровня РК, сформулировать выводы о состоянии ресурсной базы коммерческих банков.
| Вклады клиентов | 01.01.200х | 01.01.200у | Прирост | |||
| Всего | В т.ч. в ин.валюте | Всего | В т.ч. в ин.валюте | Всего | В т.ч. ин.валюте | |
| Всего вкладов | 4714,9 | 2740,2 | 4740,8 | 2677,2 | ? | ? |
| Вклады юридических лиц | 3680,7 | 2395,8 | 3678,0 | 2360,7 | ? | ? |
| Текущие и карт счета клиентов | 2334,4 | 1755,7 | 2336,7 | 1812,6 | ? | ? |
| Вклады до востребования | 6,4 | 0,8 | 7,9 | 0,7 | ? | ? |
| Срочные вклады | 1336,6 | 637,4 | 1333,0 | 545,5 | ? | ? |
| Вклады физических лиц, в т.ч. | 1034,2 | 344.4 | 1062,8 | 316,5 | ? | ? |
| Текущие и карт счета клиентов | 132,6 | 29,6 | 121,2 | 23,4 | ? | ? |
| Вклады до востребования | 30,6 | 12,3 | 32,1 | 12,4 | ? | ? |
| Срочные вклады | 870,0 | 302,0 | 908,5 | 280,2 | ? | ? |
Рекомендуемая литература: основная 1-3
Требования к представлению и оформлению результатов самостоятельной работы: конспект
Форма контроля: Проверка заполненных таблиц, устный опрос
СРС 4. «Определение кредитоспособности заемщика»
Цель: рассчитать кредитоспособность клиента на основе имеющихся данных
План выполнения СРС:
Задача №1: используя нижеприведенные данные, определите кредитоспособность клиента, определить возможную сумму и срок кредита. Предприятие ТОО «Север телеком», является субъектом малого предпринимательства с численностью работников не более 50 человек и общей стоимостью активов не свыше 60000 кратного расчетного показателя.
Бухгалтерский баланс
| Активы | Сумма |
| 1. Краткосрочные активы |
|
| Денежные средства и их эквиваленты | 1369844 |
| Краткосрочная дебиторская задолженность | 1512909 |
| Запасы | 2603599 |
| Текущие налоговые активы | 71732 |
| Прочие краткосрочные активы | 7519976 |
| Итого краткосрочных активов | 13078060 |
| 2. Долгосрочные активы |
|
| Основные средства | 2254447 |
| Итого долгосрочных активов | 2254447 |
| Баланс | 15332507 |
| Пассивы |
|
| 3. Краткосрочные обязательства |
|
| Краткосрочные финансовые обязательства | 16894882 |
| Обязательства по налогам | 108792 |
| Обязательства по другим обязательным и добровольным платежам | 50458 |
| Краткосрочная кредиторская задолженность | -116378 |
| Прочие краткосрочные обязательства | 298 |
| Итого краткосрочных обязательств | 16938052 |
| 4. Долгосрочные обязательства |
|
| Итого долгосрочных обязательств | 0 |
| 5. Капитал |
|
| Выпущенный капитал | 100000 |
| Нераспределенный доход (напокрытый убыток) | -1705545 |
| Итого капитал | -1605545 |
| Бланс | 15332507 |
Отчет о доходах и расходах
| Наименование показателей | Сумма |
| Доход от реализации продуктов и оказания услуг | 71845124 |
| Себестоимость реализованной продукции и оказанных услуг | 65770669 |
| Валовая прибыль | 6074455 |
| Расходы на реализацию продукции и оказание услуг | 4923293 |
| Административные расходы | 2856707 |
| Прибыль до налогообложения | -1705545 |
| Итоговая прибыль | -1705545 |
Рекомендуемая литература: основная 1-3
Требования к представлению и оформлению результатов самостоятельной работы: построение таблицы
Форма контроля: защита СРС
Yandex.RTB R-A-252273-3- Содержание учебно-методического комплекса дисциплины
- Типовая учебная программа дисциплины
- 2. Организация и планирование курса
- 2.1 Курс лекционных занятий
- 2.2 Курс практических (семинарских) занятий
- 2.3.Самостоятельная работа студента под руководством преподавателя (срсп)
- 2.4.Самостоятельная работа студента (срс)
- 3. Карта учебно-методической обеспеченности дисциплины
- 3.1. Список литературы
- 3.2 Методическое обеспечение дисциплины
- 3.3 Перечень специализированных средств
- 4.Методические рекомендации по дисциплине
- 5.Лекционный комплекс
- Раздел 1. Основы организации банковской деятельности
- Тема 1 Коммерческие банки и основные условия их деятельности.
- Сущность, функции, типы коммерческих банков
- 2. Организационные основы построения аппарата управления и принципы организации банка
- 3. Организационная структура коммерческих банков
- Тема 2. Законодательные основы деятельности банков
- 1.Закон «о Национальном банке Республики Казахстан».
- 2.Закон «о банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» от 31 августа 1995 г. № 2444
- 3. Другие законодательные акты, регулирующие деятельность банков
- 3.Собственный капитал банка - как часть финансовых ресурсов банка и его регулирование.
- 4. Элементы, формирующие собственный капитал
- 5. Достаточность собственного капитала и современные требования.
- 6.Базельское соглашение и принципы организации пруденциального регулирования деятельности банков
- 7.Система пруденциальных нормативов в Республике Казахстан
- Тема 4. Депозитный портфель и депозитная политика коммерческого банка. Организация систем защиты вкладов: международный и национальный опыт
- 1.Сущность депозитных операции и их виды
- 2. Депозитная политика и развитие депозитного рынка
- 3. Система гарантирования вкладов рк. Её формирование и развитие
- 4.Зарубежный опыт страхования вкладов.
- 5.Казахстанский фонд гарантирования вкладов и порядок его функционирования.
- Тема 5. Не депозитные источники фондирования банковских ресурсов. Управление портфелем обязательств коммерческого банка
- 1. Не депозитные ресурсы их необходимость и влияние на ликвидность банка
- 2. Выпуск коммерческих бумаг
- 3.Получение займов на международных рынках.
- 4.Риски пассивных операций: их сущность, виды и классификация.
- 5.Факторы, влияющие на увеличение уровня риска.
- 6.Депозитный риск и способы его минимизации. Риски финансирования.
- Раздел 3. Управление банковскими активами
- 4. Международный опыт управления активами.
- Тема 7. Элементы системы кредитования и кредитный процесс
- 1. Объекты и субъекты кредитных отношений, принципы кредитования.
- 2.Методы кредитования. Формы ссудных счетов.
- 3. Кредитная политика коммерческого банка.
- 4.Этапы выдачи кредита
- 5.Необходимый пакет документов для получения банковской ссуды.
- 6. Кредитный договор и его содержание. Кредитные санкции
- Тема 8 Банковские технологии анализа кредитоспособности заемщика
- 1. Понятие кредитоспособности заемщика, цели и задачи анализа кредитоспособности заемщика
- 2. Методики оценки кредитного риска
- 3.Анализ финансовой отчетности заемщика и определение основных и дополнительных показателей кредитоспособности.
- Тема 9. Формы и виды обеспечении возвратности банковских ссуд
- 1. Классификация форм обеспечения банковских кредитов.
- 2. Виды залога и их характеристика
- 3.. Методы оценки стоимости залога.
- Тема 10. Банковский процент и процентные начисления
- 1.Методы начисления процентных ставок
- 2.Порядок исчисления ставки вознаграждения
- Тема 11. Организация процесса корпоративного кредитования
- 1. Необходимость и сущность кредитования корпоративных заемщиков на современном этапе.
- 2.Анализ кредитоспособности и рейтинговая оценка заемщика.
- 3 Мониторинг, погашение кредита.
- Тема 12. Организация процесса розничного кредитования
- 1.Классификация потребительских ссуд и объектов кредитования.
- 2.Консорциальные кредиты. Коммерческий кредит и его виды.
- 3.Ипотечное кредитование его принципы, виды и перспективы развития.
- Тема 13. Кредитный портфель и управление проблемными кредитами
- 1.Кредитный портфель коммерческих банков.
- 2. Проблемные кредиты и стратегия по снижению риска возможных потерь
- Тема 14. Операции коммерческих банков на фондовом рынке
- 1.Роль банков на рынке ценных бумаг.
- 2.Управление портфелем инвестиций
- 3.Проблемы и перспективы развития деятельности банков на рынке ценных бумаг.
- Тема 15. Лизинговые, трастовые, факторинговые, форфейтинговые операции коммерческих банков
- 1.Понятие лизинга, виды лизинга и лизинговых сделок.
- 2. Сущность трастовых операций и его виды, развитие и регулирование трастовых операций коммерческих банков.
- 3.Сущность принципы и возможности факторинга. Виды факторинговых операций.
- 4.Форфейтинговые операции и его преимущества.
- Тема 16. Международные банковские операции
- 1. Особенности проведения банками экспортных и импортных операций.
- 2.Международные кредиты и их формы
- 3.Понятие и виды валютных операций коммерческих банков.
- 4.Валютный рынок и механизм валютного регулирования и контроля в рк.
- Тема 17. Организация платежной системы
- 1. Принципы и формы организации платежной системы.
- 2. Формирование и развитие платежной системы в рк.
- Раздел 4. Управление деятельностью коммерческих банков
- Тема 18. Банковский маркетингпринципы, методы и стратегии
- 1.Понятие банковского маркетинга и его принципы
- 2.Черты и приемы банковского маркетинга.
- Тема 19. Банковские риски
- 1. Сущность и классификация банковских рисков
- 2. Политика управления банковскими рисками
- Тема 20. Управление ликвидностью и платежеспособностью коммерческого банка
- 1.Ликвидность банка и факторы её определяющие.
- 2.Показатели ликвидности банка: их значение и методы оценки.
- 3.Методы управления ликвидностью.
- 4.Роль кфн нб рк в регулировании ликвидности банков второго уровня.
- Тема 21. Анализ финансовых результатов коммерческого банка
- 1.Источники доходов банка.
- 2.Виды и методы анализа пассивов и активов банка.
- Тема 22. Открытие банка и порядок лицензирования банковских операций. Реструктуризация реорганизация. Консервация банков. Ликвидация банков. Регулирование и надзор банковской деятельности в рк.
- 1. Порядок открытия коммерческих банков на территории рк.
- 2. Порядок консервации и ликвидации банков
- 3. Взаимоотношения банков второго уровня с кфн нб рк.
- 4. Документы необходимые для открытия банка.
- 5.Государственная регистрация и оформление банка как юридического лица.
- 6.Сущность виды банковского надзора.
- 7.Этапы банковского надзора.
- 8.Рейтинговая система оценки деятельности банков.
- 6.План практических (семинарских) занятий
- Формы проведения и используемые методы: Метод «66», тестирование, защита срс №2,3
- Занятие 8.Тема: Рубежный контроль 1
- 7.Материалы по подготовке к срс
- Срс 2. Пруденциальные нормативы коммерческих банков
- Срс 3. «Депозитные операции коммерческого банка»
- Срс 5. «Оценка залогового имущества»
- «Затратный метод оценки бизнеса»
- «Доходный метод оценки бизнеса»
- «Сравнительный (рыночный) метод оценки бизнеса»
- «Оценка стоимости земельного участка»
- Срс 6. Оценка прибыльности коммерческого банка
- Срс 7. Подготовка к рубежному контролю
- Материалы по контролю и оценке учебных достижений обучающихся Рубежный контроль № 1 (Контрольная работа)
- Перечень тематик курсовых работ/проектов.